Как стать брокером и торговать на бирже: Как торговать на бирже и не тратить много времени: 7 советов новичкам

биржи Форекс, кредитным, таможенным и брокером опционов

Такой современной специальности как «брокер» в системе отечественного высшего образования просто нет. Соответственно, заняться брокерским делом в жизни могут люди достаточно разных профессий.

Содержание

Скрыть

1. Как стать брокером на бирже
   1. Как стать кредитным брокером
      1. Стать брокером опционов
         1. Как стать брокером ОСАГО
            1. Как стать таможенным брокером
               1. Как стать брокером на Форекс
                  1. Как стать брокером в России
                     1. Как стать брокером в Интернете
                        1. Где работает брокер?
                           1. А много ли получает брокер?
                              1. С какими кредитами работает брокер?
                                 1. Каким должен быть брокер
                                    1. Особенности брокерской деятельности

                                       Часто в эту сферу деятельности идут математики, инженеры, программисты – люди, которые обладают хорошими математическими способностями, имеют аналитический склад ума, способны объективно оценивать ситуацию, прогнозировать результаты собственных действий.

                                       Начинающему брокеру необходимо понять, что успех в этой профессии зависит совсем не от образования, а от приобретённых навыков и опыта работы.

                                       Как стать брокером на бирже

                                       Если вы заинтересовались работой брокера на бирже, наверняка уже успели посмотреть киноленту «Волк с Уолл-стрит». Однако нельзя не предупредить новичков биржквого рынка о том, что гламурно и притягательно профессия брокера смотрится только на экране. В реальности – всё гораздо сложнее. Хотя эта работа азартна и может быть очень интересной для вас.

                                       Брокер на бирже – человек, специализирующийся на поиске ответов на финансовые вопросы. Брокер знает, как и куда стоит вкладывать финансы для того, чтобы получить максимальную прибыль от такого вложения. Начинать брокерскую деятельность новичку необходимо на брокерских фирмах, специализирующизся на продаже и покупке акций, ценных бумаг, валют.

                                       Как стать кредитным брокером

                                       Кредитный брокер – консультант по вопросам кредитования. Человек, который глубоко знаком с банковской системой Российской Федерации, изучил рыночные программы кредитования. Этот человек занимается тем, что помогает своим клиентам найти наиболее выгодные кредитные предложения на рынке в соответствии с индивидуальными особенностями финансового положения конкретного человека.

                                       Начать работу кредитным брокерам также стоит в компании: здесь у вас будет возможность пройти необходимую стажировку, набраться опыта, пройти обучение и многое другое. Профессия кредитного брокера имеет широкое практическое приложение – без должного опыта трудно выиграть конкуренцию на этом рынке услуг.

                                       Стать брокером опционов

                                       Для того, чтобы стать брокером опционов, вам придётся не только набираться опыта торговли на бирже, но и всерьёз заняться самообразованием. Брокерская деятельность требует от человека внимания, наблюдательности, способности постоянно учиться новому, схватывать «на лету».

                                       Брокер на бирже – человек, специализирующийся на поиске ответов на финансовые вопросы. Брокер знает, как и куда стоит вкладывать финансы для того, чтобы получить максимальную прибыль от такого вложения.

                                       Обязательно просматривайте финансовые информационные программы в свободное время, изучайте рынок акций, следите за их ростом и падением. Полезным для начинающего брокера будет чтение таких кник как «Индексные фонды: 12-шаговая программа для активных инвесторов» автора М. Хебнера, а также «Четыре столпа инвестиций» небезызвестного У. Бернстайна.

                                       Как стать брокером ОСАГО

                                       Стать брокером ОСАГО на современном российском рынке – выбор достойный. Огромное количество автомобилистов постепенно пришло к пониманию того, что грамотный выбор страховой программы и страховой компании – гарант стопроцентной защиты финансовых средств в будущем. Компаний на рынке так много, предложений по страховке – больше в разы. Разобраться во всём этом самостоятельно под силу не каждому обывателю.

                                       Обращение к профессиональному страховому брокеру видится многим россиянас верным решением. Ведь такой человек найдёт страховку, каждый пункт которой будет устраивать клиента. Автомобилист сэкономит свои средства. Начинать работу брокером ОСАГО имеет смысл в соответствующих фирмах. Не лишним будет некоторое время поработать и в самой страховой компании, чтобы познакомиться с системой «изнутри».

                                       Как стать таможенным брокером

                                       Многие считают достаточно престижной профессию таможенного брокера. Однако важно понимать, что «человек с улицы» сразу стать брокером такого профиля вряд ли сможет. Таможенному брокеру для ведения своей деятельности необходимо обязательно получить для этого лицензию, соблюдать нормы и требования таможенного законодательства, подать заявление в таможенную службу с просьбой внести вашу личность в соответствующий реестр.

                                       Как стать брокером на Форекс

                                       Одно из наиболее важных качеств каждого брокера на рынке валют – умение грамотно и быстро анализировать всю информацию относительно изменения валютных курсов, строить точные прогнозы на основе такого анализа, определить наиболее точное время для проведения сделок купли/продажи валют.

                                       Колебания цен на мировом валютном рынке придётся отслеживать постоянно. Кроме того, придётся всегда учитывать экономические особенности стран, выпускающих ту или иную валюту, события на политической мировой арене и многое другое. Для того, чтобы быть брокером на Форекс придётся много учиться, нарабывать собственный опыт и искать подходящую для себя стратегию ведения торгов.

                                       Как стать брокером в России

                                       Перед тем, как стать брокером в России, необходимо пройти специальное обучение. На курсы подготовки Вас направит федеральная служба по финансовым рынкам, имеющаяся в каждом регионе РФ. Обратите внимание: курсы должны быть официальными. То есть, их должны проводить лицензированные компании. Обучение займёт от 2 до 8 недель, в зависимости от выбранной Вами специфики будущей работы и желаемого уровня мастерства. Успешно пройденным обучение будет считаться, если Вы сдадите экзамен. Справившись с этим последним испытанием, Вы получите лицензию, позволяющую официально предоставлять брокерские услуги на территории РФ.

                                       Как стать брокером в Интернете

                                       Если Вы считаете, что для онлайн-торгов образование не требуется, Вы ошибаетесь. Перед тем, как стать брокером в Интернете, нужно пройти точно такой же “ликбез”, иначе можно крупно прогореть – это случается с 25% новичков. Итак, начальное образование получено. Далее нужно зарегистрироваться на веб-бирже – сделать это достаточно просто – зачислить на свой счёт стартовые средства и начать торговлю. При этом нужно опасаться недобросовестных теневых игроков. Когда риск обдуман и вложение сделано, осталось дождаться завершения операции и понять, принесла она прибыль, убыток, или Вы остались “при своих”.

                                       Где работает брокер?

                                       Работать этот специалист может как на себя, так и на брокерскую компанию (окончив курсы и успешно сдав экзамен, можно претендовать на должность в такой организации). То есть, работа будет либо домашняя, либо офисная. А как насчёт интернет-торговли – в таком случае где работает брокер? Ответ здесь тот же: либо в компании, занимающейся онлайн-торгами, либо прямо у себя дома. Есть и такие умельцы, которые ухитряются совмещать основную офисную работу, требующую присутствия за компьютером, с интернет-торговлей ценными бумагами. Однако практика показывает, что в итоге всё же придётся выбрать что-то одно.

                                       А много ли получает брокер?

                                       Что ж, с затратами понятно – время плюс деньги на обучение, стартовый капитал для первых операций, наработка опыта. А много ли получает брокер? Тут всё будет зависеть от двух факторов. Во-первых – фиксированная ежемесячная ставка той организации, в которую Вы устроитесь (если Вы решили трудиться как штатная, а не самостоятельная единица). А во-вторых – проценты с каждой успешно проведённой операции. Последний фактор предсказать трудно – всё будет зависеть от количества людей, которые доверят Вам свои средства, и от знания рынка. Опытные брокеры с прочной репутацией, мгновенно улавливающие малейшие колебания курса валют и ценных бумаг, обладают стабильно высоким заработком.

                                       С какими кредитами работает брокер?

                                       Лучше, если сфера деятельности брокера охватывает каждую из существующих разновидностей кредитования – такова рекомендация экспертов международного уровня. Но видов займа сегодня огромное количество, поэтому начинающий брокер старается изучить те из них, что особенно актуальны в его стране. А как обстоит дело в России? С какими кредитами работает брокер? Как правило, самый востребованный вид кредитования в нашей стране – это потребительское. Именно его нюансы рекомендуется изучить начинающим специалистам. Ещё один актуальный в России вид займа – автокредит. По остальным видам займов россияне редко когда обращаются к брокеру.

                                       Каким должен быть брокер

                                       Брокерская деятельность только с виду кажется несложной – на самом деле это огромный труд, требующий развития нужных качеств характера. Каким должен быть брокер, чтобы занять прочную нишу среди бесчисленного количества конкурентов? Прежде всего, отлично информированным о событиях мирового финансового рынка. Но мало знать об изменениях – нужно уметь сыграть на них. Для этого нужны быстрая реакция, деловая хватка и решительность. И главное: нужно выработать в себе корректность, честность и ответственность перед каждым клиентом. Репутацию добросовестного, надёжного профессионала заслужить непросто, но в конечном итоге она будет работать на Вас.

                                       Особенности брокерской деятельности

                                       Работа на финансовом рынке – динамичная, интенсивная, она заставляет постоянно находиться “впереди планеты всей”. Быть в курсе малейших изменений рынка – для брокера это обязанность номер один. Помимо всего этого, его работа характеризуется такими чертами:

                                       • брокер действует от имени и по поручению своих клиентов
                                       • поручения трейдеров выполняются им в порядке очереди
                                       • деньги в большинстве случаев находятся на специально открытом счёте в банке
                                       • брокер справе заключать сделки на рынке ценных бумаг, предназначающиеся для инвесторов

                                       Вот, пожалуй, и все основные особенности брокерской деятельности.

                                       Совет от Сравни.ру: Всегда учитывайте собственные личностные особенности при выборе направления брокерской деятельности. Если, к примеру, торговля вам не по душе, имеет смысл начинать работать с дисконтами или становиться банковским брокером.

                                       Биржевой брокер, работа и услуги, как стать брокером на бирже

                                       Биржевой брокер – участник торгов на бирже (фондовой – то есть акций и ценных бумаг, либо других). Важно, что этот торговый представитель — обязательно юридическое лицо. Только такой посредник может действовать от имени и в интересах клиентов – физических лиц. Для осуществления деятельности в интересах клиента обычно заключается соответствующий договор и указываются размеры вознаграждения за посреднические услуги. Есть также представляющий брокер – это физическое либо юридическое лицо, принимающее заявки на заключение сделок в интересах клиента, но не ведущее их счёт и не принимающее оплаты депозитов либо маржи.

                                       Содержание

                                       Скрыть
                                       1. Как стать биржевым брокером
                                          1. Работа биржевым брокером
                                             1. Услуги биржевого брокера
                                                1. Рейтинг брокеров
                                                   1. Функции биржевого брокера
                                                      1. Самые надежные брокеры фондового рынка России
                                                         1. Обязательные качества для брокера
                                                            1. Как получить лицензию биржевого брокера?
                                                               1. Заключение сделок
                                                                  1. Как начать играть на бирже
                                                                     1. Прайм-брокеры
                                                                        1. Выбор брокера – немного здравого смысла

                                                                           Как стать биржевым брокером

                                                                           В РФ на осуществление деятельности биржевому брокеру необходимо оформить лицензию – её с 1. 09.2013 получают у Центрального банка Российской Федерации.

                                                                           Интересный нюанс: до 2004 г. лицензию биржевым брокерам в РФ выдавала Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Затем выдача лицензий перешла в ведомство Федеральной службы по финансовым рынкам.

                                                                           Кроме того, даже полностью оформленное по всем правилам юридическое лицо и лицензия не гарантируют участия в деятельности бирж. К торгам допускается только определённый круг участников, поэтому биржевому брокеру необходимо ещё и подготовить пакет документов и написать заявление по форме (например, для участия в работе Московской биржи), после чего дождаться аккредитации.

                                                                           Работа биржевым брокером

                                                                           Работа биржевым брокером для юридического лица – это посредничество и заключение сделок нескольких видов:

                                                                           • от имени клиента и за счёт самого клиента (договор поручения),
                                                                           • от собственного имени и за средства клиента (договор комиссии),
                                                                           • либо от лица клиента, но за собственные средства.

                                                                           Также именно работа брокера позволяет осуществлять биржевое обслуживание.

                                                                           Для этого перед началом работы биржевой брокер заключает с клиентом двусторонний договор (поручения либо комиссии).

                                                                           Работа заключается не только в посредничестве и представлении интересов, но и в консультировании, оценке выгодности предложений, документальном оформлении сделок.

                                                                           Услуги биржевого брокера

                                                                           Услуги биржевые брокеры оказывают своим клиентам – юридическим либо физическим лицам. В последнем случае контакты с клиентом и осуществление конкретных действий может ложиться на одного специалиста – трейдера. Важный момент: услуги по представлению интересов, скупке и продаже ценностей (акций, валюты, товара) могут оказываться в нескольких вариациях:

                                                                           • с выдачей рекомендаций клиентам и с их согласия и одобрения,
                                                                           • на собственное усмотрение (по договорённости),
                                                                           • строго исполняя требования клиента, не давая советов.

                                                                           В зависимости от потребностей клиенты могут выбрать тот или иной вариант совместных действий с биржевым брокером.

                                                                           Также порой важно различать услуги брокера, занятого у юридического лица (фактически, служащего), и услуги независимого специалиста.

                                                                           Рейтинг брокеров

                                                                           Изучение рейтинга бирж поможет выбрать лучшего брокера для плодотворной и выгодной работы. Показатель, составляемый из факторов обработки ордеров, торговых усилий, надежности торгового терминала, величины спрэда, качества обслуживания техподдержки, перечня инструментов – это рейтинг брокеров. Высокие показатели свидетельствуют о достойном качестве работы, моментальном выполнении ордера, актуальных котировках. Возможность управления счетами с помощью гаджетов – обязательное условие для получения высокого рейтинга.

                                                                           Рейтинг брокерских организаций составляется на основе отзывов трейдеров. Учитывается качество обслуживания клиентов, надежность, выполнение обязательств. Брокер должен иметь графический пакет для осуществления технического анализа.

                                                                           Функции биржевого брокера

                                                                           Сделки на бирже невозможны без услуг стокброкера – специалиста, имеющего лицензию на ведение данного рода деятельности. Функции биржевого брокера включают посредничество, предоставление клиентских интересов, консультации, ведение документации, выполнение дополнительных поручений.

                                                                           Услуги могут предоставляться отдельно или комплексно.

                                                                           Представляя интересы клиентов, брокер работает от его имени, добиваясь лучших условий проведения сделки. Предоставление консультаций, связанных с вопросами работы на бирже, – все чаще бесплатная услуга. Ведение документации является прямой обязанностью фондового брокера.

                                                                           Самые надежные брокеры фондового рынка России

                                                                           Надежный брокер – компания с хорошей репутацией, отличающаяся исполнительностью по ордерам своевременными выплатами, стабильностью платформы. Самые надежные брокеры фондового рынка России – это фирмы, которые ведут деятельность более 5 лет. Критерий надежности – основополагающий фактор, указывает на честность компании, ведение чистой работы.

                                                                           Рейтинги составляются разными агентствами, входящие в списки брокеры и их положение друг относительно друга разнятся. Самыми надежными можно назвать такие фирмы: БКС, ВТБ, Альфа-банк, Открытие Брокер, Церих. Отдельно стоит рассматривать накладные расходы – комиссия, взимаемая брокером за услуги.

                                                                           Обязательные качества для брокера

                                                                           Профессия брокера подходит небольшому проценту людей. Финансист, помимо обширных знаний, должен иметь природные задатки для данного вида работы. Обязательные качества для брокера:
                                                                           • быстрая реакция, отличная память;
                                                                           • умение быстро ориентироваться и принимать взвешенные решения;
                                                                           • безукоризненное знание математических дисциплин;
                                                                           • стрессоустойчивость;
                                                                           • владение иностранными языками;
                                                                           • коммуникабельность, открытость.

                                                                           Умение быстро разрешать спорные ситуации, ежедневно возникающие на бирже, – главная обязанность брокера. При выборе брокерской компании следует обратить внимание на стаж работы и отзывы. Фирма, работающая в сфере форекса много лет, чаще имеет под руководством адекватных исполнительных брокеров.

                                                                           Как получить лицензию биржевого брокера?

                                                                           Стать брокером без подтверждающего удостоверения об образовании нельзя. Отвечая на вопрос «Как получить лицензию биржевого брокера?», можно выделить два этапа: образование и стажировка. Высокие оценки в дипломе, стажировка в ведущих компаниях, самообразование увеличивают шанс на получение должности в рейтинговой фирме.

                                                                           Качество брокерских услуг отслеживается государством, брокерские компании проходят регулярные проверки. ФСФР – уполномоченная организация России, производящая контроль торговых и фондовых рынков. Кроме лицензии нужно иметь практические знания и опыт.

                                                                           Заключение сделок

                                                                           Брокер делает возможным заключение сделок между покупателем и продавцом на фондовой бирже. Стокброкер выступает посредником, консультантом и страховщиком сторон при заключении договоров. В случае невыполнения одним из контрагентов обязательств, они будут выполнены брокером.

                                                                           При заключении договоров биржа берет на себя риски невыплат. Стоимость услуг обычно составляет 3-5% от объемов купли-продажи. Сделки делятся на наличные (с расчетами до 2 дней), форвардные (с расчетами до трех дней), с расчетами день в день (моментальный расчет).

                                                                           Как начать играть на бирже

                                                                           Потеря денег в начале трейдерской деятельности – нормальное явление.

                                                                           Каждый новичок должен знать, как начать играть на бирже, чтобы не лишиться всех денег. Выбор своей первой брокерской фирмы следует остановить на компании с высоким рейтингом и удобными условиями для новых пользователей.

                                                                           Большинство бирж предоставляют демо-деньги (100-400$) для тестинга личной системы работы. Потеря этих средств ничем не грозит игроку, а преумножение не несет финансовой выгоды. Как правило, с демо-деньгами работа на рынке более прибыльная. С реальными финансами стоит работать осторожнее.

                                                                           Прайм-брокеры

                                                                           Прайм-брокеры – поставщики высокого уровня ликвидности, к числу которых относят таких гигантов как Barclays Capital, Bank of America, Citi, Deutsche Bank, Morgan Stanley, JPMorgan Chase. Праймовые биржевые брокеры сотрудничают с retail-трейдерами и брокерами, с институциональными клиентами. Главное отличие: компромиссные условия выполнения ордеров.

                                                                           Прайм-брокеры выставляют высокие маржинальные требования и запрашивают больший размер первоначального депозита. В полномочиях исполнительного лица – представление небольших компаний в транзакциях и регулирование сделок от их имени. Для доступа к банковской ликвидности retail-брокеры заключают договор с одним прайм-брокером.

                                                                           Выбор брокера – немного здравого смысла

                                                                           Этап, предшествующий началу работы на бирже, – выбор брокера. Немного здравого смысла вносят в непонятную новичку обстановку межнациональные агентства, составляющие объективные рейтинги. При выборе брокера следует полагаться на отзывы начинающих и опытных трейдеров. Важно сопоставить такие факторы:

                                                                           • качество и скорость обработки ордеров;
                                                                           • платежеспособность;
                                                                           • список валютных инструментов;
                                                                           • спрэд;
                                                                           • наличие круглосуточной техподдержки.

                                                                           Необходимо обратить внимание на дату основания фирмы. Большего доверия заслуживают компании, находящиеся на рынке данной сферы услуг более 10 лет.

                                                                           Обучение биржевой торговле на фондовом рынке

                                                                           АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28. 06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации». 

                                                                           АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.

                                                                           Центр раскрытия корпоративной информации.

                                                                           
                                                                           Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

                                                                           Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

                                                                           Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

                                                                           Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
                                                                           Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

                                                                           Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

                                                                           Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

                                                                           Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

                                                                           «Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

                                                                           Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

                                                                           Политика использования файлов cookie на open-broker.ru.

                                                                           Брокерские компании аккредитованные на СПбМТСБ

                                                                           Раздел 1. Термины и определения

                                                                           В настоящем Пользовательском соглашении (далее – Соглашение) используются следующие термины и определения:

                                                                           
                                                                           

                                                                           Общество	Акционерное общество «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа», являющееся организатором торговли и клиринговой организацией.
                                                                           Сайт	Официальный сайт Общества в сети Интернет, доступ к которому осуществляется по адресу https://spimex. com, включая все страницы указанного сайта, содержащие в своем доменном имени обозначения s-pimex.ru, spimex.ru или spimex.com.
                                                                           Биржевая информация	Информация о ходе и итогах организованных торгов, проводимых в товарных секциях и Секции срочного рынка Общества, обязанность по раскрытию которой предусмотрена законами, нормативными актами Банка России, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, или которую Общество раскрывает по своему усмотрению путем размещения на Сайте.
                                                                           Индексы	Ценовые показатели, рассчитываемые Обществом на основе информации о ходе и итогах организованных торгов, проводимых в товарных секциях и Секции срочного рынка Общества, информации о зарегистрированных в Обществе внебиржевых договорах, а также иной информации, предоставляемой Обществу третьими лицами.
                                                                           Производная информация	Индексы, а также иные показатели, рассчитанные Обществом на основе Биржевой информации, данных, полученных по результатам клиринга обязательств из договоров, заключенных на организованных торгах, проводимых в товарных секциях и Секции срочного рынка Общества, Индексов и информации, предоставляемой Обществу третьими лицами.
                                                                           Материалы	Тексты, аудиоматериалы, любые изображения, в том числе любое фото, графическое и/или видео изображение, фотографии, размещенные на Сайте, правообладателем которых является Общество.
                                                                           Информация	Материалы, Биржевая информация, Индексы и иная Производная информация, размещенная на Сайте или предоставляемая на основании договора.
                                                                           Информационные услуги	Оказываемые Обществом услуги по предоставлению заинтересованным лицам Информации на возмездной основе.
                                                                           Пользователь	Лицо, осуществляющее использование Сайта.
                                                                           Распространение	Действия, направленные на получение информации неопределенным кругом лиц или передачу информации неопределенному кругу лиц.

                                                                           Раздел 2. Общие положения

                                                                           2. 1. Соглашение определяет условия использования Информации, права и обязанности Пользователя, возникающие при получении доступа к Информации и Информационным услугам посредством Сайта.

                                                                           Состав доступной на Сайте Информации определяется Обществом по собственному усмотрению с учетом требований законов, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации.

                                                                           Порядок и условия получения бесплатного доступа к Информации посредством Сайта определяются Соглашением. Порядок и условия доступа к Информационным услугам, использования Информации определяются Соглашением, а также договорами, заключаемыми между Обществом и Пользователями.

                                                                           2.2. Соглашение является публичной офертой в соответствии со ст. 437 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ). Соглашение публикуется на Сайте и вступает в силу с момента опубликования.

                                                                           Пользователь, приступивший к использованию Сайта, считается подтвердившим свое согласие с условиями Соглашения в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 434 ГК РФ.

                                                                           2.3 В соответствии с законодательством Российской Федерации и заключенными договорами Общество является правообладателем Информации, включая, но не ограничиваясь, размещенную на Сайте Биржевую информацию, Индексы и иную Производную информацию.

                                                                           Раздел 3. Порядок и условия доступа к Информации.

                                                                           3.1 В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 №149‐ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» Общество определяет порядок и условия доступа Пользователя к размещаемой на Сайте Информации.

                                                                           3.2 Общество безвозмездно обеспечивает предоставление доступа к Биржевой информации, Индексам и иной Производной информации, подлежащей размещению на Сайте в соответствии с требованиями законов, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации. Биржевая информация, Индексы и иная Производная информация могут использоваться на условиях, установленных разделом 4 настоящего Соглашения.

                                                                           3.3 Все Индексы рассчитываются Обществом с использованием методик, опубликованных на Сайте. Значения дополнительных параметров, используемых при расчете Индексов (коэффициенты, тарифы), раскрываются на Сайте в открытом доступе.

                                                                           3.4 Биржевая информация, а также любые Материалы, размещаемые на Сайте, не являются рекламой и не могут расцениваться в качестве рекомендаций или предложений, направленных на стимулирование Пользователя к заключению договоров с какими‐либо биржевыми товарами (инструментами), допущенными к организованным торгам, проводимым в товарных секциях и Секции срочного рынка Общества.

                                                                           3.5 Информация, размещаемая на Сайте, может содержать ссылки на сайты третьих лиц. При переходе по гиперссылкам, размещенным на Сайте, на внешние по отношению к Сайту информационные ресурсы, Пользователь покидает Сайт.
                                                                           Общество не несет ответственность за недостоверность сведений, размещаемых на внешних по отношению к Сайту информационных ресурсах, а также за несвоевременную актуализацию и обновление соответствующей информации в их составе.

                                                                           3.6 Общество не выступает в качестве представителя третьих лиц, указанных в пункте 3.5 настоящего раздела Соглашения. Размещение указанных ссылок преследует исключительно информационные цели и не должно рассматриваться в качестве советов, рекламы продуктов, рекомендаций, предложений, реализуемых какими‐либо третьими лицами.

                                                                           3.7 Предоставление Информационных услуг Пользователю осуществляется на основании договора на оказание Информационных услуг, заключаемого между Пользователем и Обществом. Порядок и условия предоставления доступа к Информации, предоставляемой в соответствии с договором на оказание Информационных услуг, определяются указанным договором.

                                                                           Раздел 4. Условия использования Информации

                                                                           4.1 Пользователь вправе использовать Информацию, размещенную на Сайте, на условиях и с учетом ограничений, предусмотренных настоящим Соглашением.

                                                                           4.2 Информация может использоваться Пользователем при условии соблюдения следующих условий и ограничений:

                                                                           4. 2.1 Допускаются любые действия с Информацией, за исключением Распространения, совершаемые Пользователем в личных/служебных целях, не связанных с извлечением прибыли.

                                                                           4.2.2 Распространение Биржевой информации Пользователем допускается только при условии заключения договора, предусмотренного пунктом 3.7 настоящего Соглашения.

                                                                           4.2.3 Распространение Пользователем Производной информации, в том числе Индексов допускается при условии получения предварительного письменного разрешения от Общества и указания ссылки на источник такой информации, в частности на Сайт.

                                                                           4.2.4 Распространение Пользователем Материалов допускается при условии указания ссылки на источник такой информации, в частности на Сайт.

                                                                           4.2.5 При Распространении Информации не допускается переработка ее оригинального текста. Сокращение или изменение расположения составных частей Информации, снабжение иллюстрациями, комментариями или какими бы то ни было пояснениями, допускается только в той мере, в какой это не приводит к искажению Информации.

                                                                           4.2.6 Пользователь не вправе совершать какие‐либо действия, направленные на технологическое извлечение или копирование информации с Сайта в обход средств доступа, непосредственно предоставляемых Пользователю на Сайте.

                                                                           4.2.7 Запрещается использование Пользователем Информации с целью извлечения прибыли, за исключением случая, когда получение Информации осуществляется на основании договора, предусмотренного пунктом 3.7 настоящего Соглашения.

                                                                           4.3 Условия использования Информации, предоставляемой в соответствии с договором на оказание Информационных услуг, определяются таким договором.

                                                                           Раздел 5. Права интеллектуальной собственности

                                                                           5.1 Вся Информация является объектом интеллектуальной собственности Общества. Исключительные права на Информацию, предоставляемую Обществом в связи с оказанием Информационных услуг, сохраняются за Обществом.

                                                                           5.2 Материалы, их подборка и взаимное расположение подлежат защите в соответствии с положениями законов, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации. Использование Материалов допускается только с учетом соблюдения условий, предусмотренных разделом 4 настоящего Соглашения.

                                                                           5.3 Исключительные права на использование товарных знаков, коммерческих обозначений и иных объектов интеллектуальной собственности, размещенных на Сайте, принадлежат Обществу или его партнерам.

                                                                           5.4 Общество, как правообладатель объектов интеллектуальной собственности, вправе по своему усмотрению разрешать или запрещать третьим лицам использование объектов интеллектуальной собственности. При этом отсутствие запрета не считается согласием или разрешением на использование.

                                                                           5.5 Условия Соглашения не могут и не должны рассматриваться в качестве оснований для передачи или предоставления Пользователю Сайта каких‐либо исключительных (лицензионных) прав на использование Материалов.

                                                                           Раздел 6. Обработка персональных данных

                                                                           6.1 Пользователь дает Обществу свое согласие на обработку его персональных данных, указываемых Пользователем в соответствующей веб-форме Сайта.

                                                                           6.2 Порядок и условия обработки персональных данных Пользователя определяются Политикой Акционерного общества «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа» в отношении обработки персональных данных, опубликованной на Сайте.

                                                                           Раздел 7. Ответственность

                                                                           7.1 Любое неправомерное использование Информации, размещенной на Сайте, является нарушением прав Общества как правообладателя и/или третьих лиц и может повлечь за собой ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации.

                                                                           7.2 Общество не гарантирует непрерывность функционирования и круглосуточную доступность Сайта, сервисов и услуг, оказываемых посредством предоставления доступа к Сайту.

                                                                           7.3 Общество не несет ответственности за:

                                                                           7.3.1 убытки, причиненные сбоями и иными нарушениями в функционировании Сайта, в том числе связанные с нарушениями в работе оборудования, систем связи или сетей, которые эксплуатируются и/или обслуживаются третьими лицами;

                                                                           7. 3.2 убытки, понесенные Пользователем в результате наличия вредоносных программ в оборудовании и программном обеспечении, используемом Пользователем для доступа к Сайту;

                                                                           7.3.3 нарушение Пользователем условий настоящего Соглашения;

                                                                           7.3.4 неправомерные действия третьих лиц, в том числе связанные с использованием данных Пользователя, а также с использованием сведений о Пользователе, если такие сведения стали доступны третьим лицам не по вине Общества;

                                                                           7.3.5 косвенные, случайные, непреднамеренные убытки Пользователя (включая вред, вызванный потерей данных или ущерб, причиненный чести, достоинству или деловой репутации), возникшие в связи с использованием Сайта, в том числе при переходе по размещенной на Сайте внешней ссылке, обеспечивающей переход на сайт третьего лица;

                                                                           7.3.6 косвенные, случайные, непреднамеренные убытки Пользователя (включая вред, вызванный потерей данных или ущерб, причиненный чести, достоинству или деловой репутации), которые вызваны недостоверностью информации, указанной или размещенной Пользователем в процессе регистрации на Сайте;

                                                                           7. 3.7 несоответствие требованиям законодательства Российской Федерации информации и материалов, размещенных на Сайте Пользователем, нарушение вещных, неимущественных и иных прав третьих лиц, связанных с использованием Сайта Пользователем.

                                                                           7.4 Ответственность Сторон договора на оказание Информационных услуг, определяется указанным договором, заключенным между Обществом и Пользователем.
                                                                           Размер ответственности Сторон ограничивается суммой причиненного другой Стороне реального ущерба.

                                                                           Раздел 8. Направление жалоб

                                                                           8.1 Пользователь, который полагает, что какие‐либо информационные материалы, размещенные на Сайте, нарушают его права и законные интересы, должен направить соответствующую жалобу на электронный адрес Общества [email protected].

                                                                           8.2 Обществом рассматриваются жалобы, соответствующие указанным требованиям:

                                                                           8.2.1 Жалоба содержит имя, фамилию и отчество заявителя/наименование, место нахождения и фактический адрес, контактную информацию.

                                                                           8.2.2 Жалоба содержит подробное описание предполагаемого нарушения прав Пользователя.

                                                                           8.2.3 Жалоба содержит контактную информацию для направления ответа: адрес электронной почты и телефон.

                                                                           8.2.4 Жалоба содержит согласие на обработку персональных данных (для заявителя – физического лица).

                                                                           Жалобы, не соответствующие указанным требованиям, не рассматриваются Обществом.

                                                                           8.3 Жалобы рассматриваются Обществом в срок не позднее 30 календарных дней с даты поступления жалобы на электронный адрес Общества, указанный в пункте 8.1 настоящего раздела Соглашения.

                                                                           Раздел 9. Заключительные положения

                                                                           9.1 Любые споры, связанные с заключением, изменением, исполнением или прекращением настоящего Соглашения, подлежат разрешению в соответствии с законодательством Российской Федерации.

                                                                           9.2 Общество вправе вносить изменения в условия Соглашения путем публикации на Сайте Соглашения в новой редакции. Соответствующие изменения вступают в силу с момента публикации на Сайте Соглашения в новой редакции.

                                                                           9.3 Пользователь обязан периодически знакомиться с текстом Соглашения с целью изучения последних внесенных в него изменений. Продолжая использование Сайта после вступления в силу соответствующих изменений, Пользователь выражает свое согласие с условиями Соглашения в новой редакции.

                                                                           Китайский онлайн-брокер Webull увеличил базу пользователей в 10 раз

                                                                           Китайский онлайн-брокер Webull за 2020 г. десятикратно увеличил базу пользователей одноименного приложения для торговли акциями на бирже без комиссии, сообщает агентство Bloomberg. Количество трейдеров на платформе перевалило за 2 млн. Webull все еще значительно отстает от своего главного конкурента – американской компании Robinhood, но последняя уже медленно наращивает базу: с 10 млн пользователей в начале 2020 г. до 13 млн в июне (более свежие данные о числе трейдеров в своем приложении Robinhood пока не раскрывала). Лидером в секторе онлайн-брокеров является американский сервис Charles Schwab с 29 млн аккаунтов на октябрь 2020 г.

                                                                           Webull была основана в 2016 г. Ван Аньцюанем, который до этого успел поработать в финансовых подразделениях китайских гигантов Alibaba и Xiaomi. Однако деятельность компании нацелена на США: там Webull хранит данные пользователей и управляет офисом по соседству с небоскребом Дональда Трампа на Уолл-стрит. Деятельность онлайн-брокера регулируется теми же органами, которым подчиняются все американские брокеры. Генеральный директор Webull Энтони Денье – американец. По словам Денье, компания добровольно обратилась за проверкой в Комитет по иностранным инвестициям США (CFIUS), который в условиях напряженных отношений между США и Китаем уже запретил экспансию некоторых китайских компаний в США для обеспечения национальной безопасности. По информации Bloomberg, CFIUS собрал информацию о Webull, но проверку решил не проводить.

                                                                           Webull не привлекала большого внимания не только регулирующих органов, но и общественности и СМИ. Генеральный директор Webull рассказал Bloomberg, что такова стратегия компании: «Мы работаем в очень конкурентной среде. Иногда лучше не будить гигантов». По словам Денье, рост Webull в большой степени произошел благодаря сарафанному радио и рекламе от онлайн-инфлюенсеров. Тем временем ежедневно в среднем 850 пользователей переходят в Webull от конкурентов, и половина из них – бывшие пользователи Robinhood. «Поначалу у многих есть два аккаунта у разных онлайн-брокеров. Некоторые пользуются Robinhood, одновременно изучая Webull, и в конце концов мы их переманиваем», – говорит Денье.

                                                                           $3200

                                                                           столько средств в среднем находится на брокерском счете клиента Webull

                                                                           Основная аудитория Webull, как и Robinhood, – миллениалы. Типичному клиенту Webull от 25 до 35 лет, а на его брокерском счете в среднем $3200. Средний возраст клиентов Robinhood – 31 год. Обе компании в большей степени нацелены на непрофессиональных инвесторов, не берут комиссию с клиентов, а зарабатывают в основном на проценте от крупных брокеров, которые становятся промежуточным звеном между клиентом и биржей. Что заставляет молодых пользователей переходить от Robinhood к Webull?

                                                                           Многих пользователей Webull приманивает бесплатными акциями: зарегистрировавшись и пополнив счет на $100, можно получить две акции стоимостью от $8 до $1600 (по принципу лотереи). Приложение Webull выглядит более профессиональным по сравнению с Robinhood, интерфейс которого часто критикуют за излишнюю простоту: из-за этого торговля на бирже становится похожа на игру и не стимулирует долгосрочные инвестиции, пишет Bloomberg. Webull же «не переупрощает и не геймифицирует» процесс.

                                                                           Еще одним преимуществом Webull, по мнению пользователей, является горячая линия поддержки пользователей. Онлайн-брокеры печально известны частыми сбоями в работе, и у клиентов Robinhood, например, нет возможности быстро узнать, что происходит с их аккаунтом (в июне 2020 г. американец Александр Кирнс, пользовавшийся Robinhood, покончил с собой, когда внезапно увидел на своем счету отрицательный баланс в $730 000).

                                                                           Однако средний рейтинг Webull в магазинах приложений все же ниже, чем у Robinhood: 4,7 против 4,8. Пользователи жалуются, что интерфейс приложения слишком сложный, а линия поддержки неэффективна. Тем не менее компания успешно привлекает инвесторов (в числе которых китайские Xiaomi и Noah Holdings) и готовится провести раунд инвестиций, в котором будут участвовать «крупные и известные американские инвесторы». Руководство Webull планирует привлечь $100 млн, что позволит компании стать единорогом.

                                                                           Как стать брокером в Казахстане?

                                                                           Многие из нас не понаслышке знают, что брокеры работают на биржах и в основном их работа акцентирована на торговле различными ценными бумагами, но мало кто действительно имеет отчетливое представление о том, кто такие брокеры, почему работать брокером считается престижно и чем  брокеры собственно занимаются.

                                                                           Кто может стать брокером?

                                                                           Для начала определим, кто такой брокер. Брокер играет роль посредника между продавцом и покупателем на рынке ценных бумаг. По законодательству Республики Казахстан обычный гражданин не вправе самостоятельно выйти на фондовую биржу, чтобы покупать или продавать ценные бумаги. Он может сделать это только через брокера — профессионального участника рынка, совершающего операции на финансовых рынках за счет клиента и в его интересах. Брокер в обязательном порядке должен иметь лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть непосредственным участником биржи. Брокер не является собственником приобретаемых для клиента ценных бумаг, и за свою работу получает вознаграждение в виде комиссионных. Условия и порядок уплаты клиентом вознаграждения брокеру за оказание услуг на рынке ценных бумаг устанавливаются внутренними документами брокера и (или) договором, заключенным брокером с его клиентом.

                                                                           Брокерская компания создается и осуществляет деятельность в организационно-правовой форме акционерного общества. Учредителями и акционерами брокерской компании могут быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Республики Казахстан с учетом ограничений, установленных законодательством Республики Казахстан. Минимальный размер уставного капитала брокерской компании составляет 400 000 — кратный размер месячного расчетного показателя, установленного законом Республики Казахстан о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год.

                                                                           Для получения лицензии заявитель должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

                                                                           • наличие бизнес-плана, утвержденного органом управления заявителя, на ближайшие три года, в котором должны быть отражены цели получения лицензии, финансовый план на первые три финансовых (операционных) года, инвестиционная политика, источники финансирования деятельности компании и другое;
                                                                           • наличие программно-технических средств и иного оборудования, необходимых для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
                                                                           • наличие организационной структуры, соответствующей требованиям законодательства Республики Казахстан;
                                                                           • наличие положения о службе внутреннего аудита заявителя.

                                                                           Лицензиат вправе осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг только при наличии внутренних документов, устанавливающих:

                                                                           • условия и порядок осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
                                                                           • общие условия проведения операций;
                                                                           • права и обязанности лицензиата и его клиента, их ответственность.

                                                                           Для получения лицензии заявитель представляет в Национальный Банк документы, перечень которых определен Правилами выдачи, приостановления и лишения лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденными постановлением Правления Национального Банка от 26 февраля 2014 года № 25. Документы, представленные для получения лицензии, рассматриваются Национальным Банком и при соответствии заявителя и представленных им документов требованиям законодательства Республики Казахстан Национальный Банк выдает лицензию не позднее тридцати рабочих дней со дня представления документов.

                                                                           Осуществляется ли контроль над деятельностью брокера?

                                                                           Следует отметить, будучи брокером ваша деятельность будет строго отслеживаться со стороны контролирующего органа. Брокеры обязаны представлять в Национальный Банк отчеты о деятельности на рынке ценных бумаг, периодичность и порядок представления которых устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

                                                                           Кроме того, Национальным Банком контроль и надзор осуществляются в формах проведения проверки и иных формах в соответствии с Законом о Национальном банке. Проверки проводятся на основе оценки степени риска, внеплановые и документальные проверки деятельности проверяемых субъектов комплексно либо выборочно по отдельным вопросам их деятельности.

                                                                           Также Национальный Банк осуществляет иные формы контроля и надзора, в том числе путем анализа информации и отчетности, предоставляемых в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, анализа деятельности финансовых организаций для выявления факторов, влияющих на ухудшение их финансового положения (дистанционный надзор) и другое.

                                                                           Основаниями для осуществления проверок деятельности брокеров могут служить:

                                                                           • обращения инвесторов;
                                                                           • обращения держателей ценных бумаг;
                                                                           • обращения профессиональных участников рынка ценных бумаг и профессиональных организаций;
                                                                           • определение суда, постановление прокурора или органа дознания и предварительного следствия о проведении проверки или об участии работников уполномоченного органа в проверке;
                                                                           • несоответствия, выявленные уполномоченным органом в процессе рассмотрения отчетов о деятельности брокера;
                                                                           • наличие сведений о манипулировании на рынке ценных бумаг, совершении сделок с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами с использованием инсайдерской информации, а также коммерческой и иной охраняемой законом тайны;
                                                                           • иные факты нарушений законодательства Республики Казахстан брокером, ставшие известными уполномоченному органу.

                                                                           Проверки осуществляются инспекторами, назначенными приказом руководителя контролирующего органа, как правило, по месту фактического расположения организации в рабочие дни. По каждому факту нарушения составляется акт.

                                                                           По каким причинам могут приостановить брокерскую лицензию?

                                                                           В ходе как плановых, так и внеплановых проверок, контролирующим органом могут быть выставлены замечания, которые могут привести к приостановлению лицензии. Уполномоченный орган вправе приостановить действие лицензии на срок до шести месяцев в следующих случаях:

                                                                           • выявления недостоверной информации, содержащейся в документах, представленных для получения лицензии или рассмотрения отчета о деятельности брокера;
                                                                           • непредоставления информации об изменениях в документах, представленных для получения лицензии;
                                                                           • несоблюдения квалификационных требований;
                                                                           • нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера;
                                                                           • невыполнения требований ограниченных мер воздействия, примененных уполномоченным органом;
                                                                           • непредставления по требованию уполномоченного органа письма-обязательства;
                                                                           • отказа от составления с уполномоченным органом письменного соглашения;
                                                                           • наличия письменного заявления о добровольном приостановлении действия лицензии;
                                                                           • неосуществления брокером в течение шести и более месяцев деятельности, на осуществление которой была выдана лицензия;
                                                                           • неисполнения требований, установленных законодательством Республики Казахстан о представлении государственным органам сведений о деятельности на рынке ценных бумаг;
                                                                           • осуществления деятельности, запрещенной и ограниченной для брокеров;
                                                                           • нарушение требований, связанных с согласованием руководящих работников брокера;
                                                                           • систематического (три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев) нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

                                                                           Брокеры, действие лицензии которых приостановлено, обязаны в течение установленного срока устранить выявленные нарушения и представить об этом отчет в лицензирующий орган. При положительных результатах рассмотрения отчета брокера действие приостановленной лицензии может быть возобновлено.

                                                                           В каких случаях могут лишить брокерской лицензии?

                                                                           Национальный Банк вправе лишить лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг в следующих случаях:

                                                                           • неустранения причин приостановления действия лицензии;
                                                                           • систематического (трех и более раз в течение последних двенадцати календарных месяцев) нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера;
                                                                           • систематического (трех и более раз в течение последних двенадцати календарных месяцев) невыполнения предписаний уполномоченного органа;
                                                                           • повторного в течение последних двенадцати последовательных месяцев нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за которое была применена санкция в виде приостановления лицензии;
                                                                           • участия лицензиатов в сделках, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма;
                                                                           • по иным основаниям, установленным настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.

                                                                           При прекращении действия лицензии лицензиат обязан в течение 10 рабочих дней вернуть лицензию лицензиару.

                                                                            

                                                                           Статья 3. Брокерская деятельность / КонсультантПлюс

                                                                           Статья 3. Брокерская деятельность

                                                                           (в ред. Федерального закона от 28.12.2002 N 185-ФЗ)

                                                                           КонсультантПлюс: примечание.

                                                                           О возможности предварительного тестирования физлиц, не являющихся квалифицированными инвесторами, для исполнения их поручений на совершение сделок см. ФЗ 31.07.2020 N 306-ФЗ.

                                                                           1. Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее — договор о брокерском обслуживании).

                                                                           (в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

                                                                           Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

                                                                           В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

                                                                           2. Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

                                                                           Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

                                                                           Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

                                                                           При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

                                                                           Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, — информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

                                                                           (п. 2 в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           2.1. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

                                                                           (п. 2.1 введен Федеральным законом от 21.11.2011 N 327-ФЗ; в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

                                                                           2.2. Обязательства, возникшие из договора, заключенного не на организованных торгах, каждой из сторон которого является брокер, не прекращаются совпадением должника и кредитора в одном лице, если обязательства сторон исполняются за счет разных клиентов или третьими лицами в интересах разных клиентов. Брокер не вправе заключать указанный договор, если его заключение осуществляется во исполнение поручения клиента, не содержащего цену договора или порядок ее определения. Последствием совершения сделки с нарушением требований, установленных настоящим пунктом, является возложение на брокера обязанности возместить клиенту убытки.

                                                                           (п. 2.2 введен Федеральным законом от 21.11.2011 N 327-ФЗ)

                                                                           2.3. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании и поручением клиента, такое поручение исполняется путем совершения брокером за свой счет сделки с третьим лицом с последующим совершением сделки с данным клиентом. При этом такие сделки заключаются на основании указанного поручения клиента. Права и обязанности клиента по сделке с брокером должны быть полностью идентичны правам и обязанностям брокера по сделке, совершенной с третьим лицом.

                                                                           Случаи, когда поручение клиента, указанное в настоящем пункте, исполняется путем совершения брокером сделки с третьим лицом не на организованных торгах, устанавливаются нормативным актом Банка России.

                                                                           (п. 2.3 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           2.4. Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, брокер до принятия поручений клиента на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, информацию или доступ к информации:

                                                                           1) о ценах спроса и ценах предложения таких ценных бумаг и производных финансовых инструментов либо об иных обстоятельствах, информация о которых необходима в силу характера сделки;

                                                                           2) о расходах, возмещаемых клиентом брокеру в связи с исполнением поручений, а также о размере вознаграждения брокера или порядке его определения;

                                                                           3) Банк России вправе определить дополнительную информацию, которую брокер обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, до принятия поручений на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа.

                                                                           (пп. 3 введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

                                                                           (п. 2.4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           2.5. Информация, предусмотренная подпунктами 1 и 2 пункта 2.4 настоящей статьи, должна быть понятна и доступна клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором. Объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа устанавливаются базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Информация, предусмотренная подпунктом 1 пункта 2.4 настоящей статьи, или доступ к ней не предоставляется в связи с невозможностью их предоставления, вызванной обстоятельствами, за которые брокер не отвечает, в случаях, установленных указанным базовым стандартом.

                                                                           (п. 2.5 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

                                                                           2.6. Неисполнение брокером обязанности по предоставлению клиенту информации, предусмотренной подпунктами 1 и 3 пункта 2.4 настоящей статьи, или доступа к такой информации лишает брокера права в случае спора ссылаться на указание клиента как на основание для освобождения брокера от ответственности за причиненные клиенту убытки, возникшие у него в связи с нарушением брокером требования о предоставлении соответствующей информации или доступа к ней до принятия поручения клиента.

                                                                           (п. 2.6 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

                                                                           3. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением предоставления займа клиенту в соответствии с требованиями настоящей статьи и (или) возврата денежных средств клиенту, а также иных предусмотренных нормативными актами Банка России случаев исполнения обязательств перед клиентом.

                                                                           (в ред. Федеральных законов от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           Абзац утратил силу с 1 января 2021 года. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

                                                                           Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

                                                                           Абзац утратил силу с 1 января 2021 года. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

                                                                           3.1. Если брокер оказывает услуги по исполнению поручений на совершение гражданско-правовых сделок с товарами, допущенными к организованным торгам (в том числе с драгоценными металлами), и (или) с иностранной валютой, то денежные средства клиентов, переданные брокеру для совершения таких сделок, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

                                                                           (п. 3.1 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                                                                           3.2. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, клиент вправе передавать брокеру драгоценные металлы, в том числе в качестве обеспечения своих обязательств перед брокером. Указанные драгоценные металлы могут находиться на отдельном банковском счете (счетах) в драгоценных металлах, открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет в драгоценных металлах). Драгоценные металлы, полученные брокером по сделкам, совершенным за счет клиента, также могут находиться на специальном брокерском счете в драгоценных металлах.

                                                                           Брокер обязан вести учет драгоценных металлов каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах) в драгоценных металлах, и отчитываться перед клиентом. На имущество клиентов, находящееся на специальном брокерском счете (счетах) в драгоценных металлах, не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные драгоценные металлы на специальный брокерский счет (счета) в драгоценных металлах.

                                                                           (п. 3.2 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           3.3. Брокер, являющийся участником клиринга, по требованию клиента обязан открыть отдельный специальный брокерский счет для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу и возникших из договоров, заключенных за счет такого клиента.

                                                                           (п. 3.3 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           3.4. Брокер отвечает перед клиентом за сохранность денежных средств и иного имущества клиента, находящихся на специальном брокерском счете.

                                                                           (п. 3.4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           3.5. Требования пунктов 3 — 3.4 настоящей статьи не распространяются на кредитные организации.

                                                                           (п. 3.5 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           4. Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

                                                                           (в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

                                                                           Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

                                                                           Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

                                                                           (в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.

                                                                           (в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

                                                                           В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

                                                                           (в ред. Федеральных законов от 21.11.2011 N 327-ФЗ, от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

                                                                           Абзац утратил силу. — Федеральный закон от 29.06.2015 N 210-ФЗ.

                                                                           Если иное не предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения. В случае неисполнения клиентом указанного требования брокер вправе совершить без его поручения сделку за счет находящегося у брокера имущества этого клиента и (или) за счет имущества, которое брокер вправе требовать по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента, и принять исполнение по такой сделке в счет погашения указанного требования к клиенту.

                                                                           (абзац введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           Сделки брокера за счет клиента без его поручения, предусмотренные настоящим пунктом, могут совершаться не на организованных торгах только в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России.

                                                                           (абзац введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           4.1. Требования к имуществу, за исключением денежных средств в валюте Российской Федерации, которое может быть передано брокеру в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером, в том числе по предоставленным брокером займам, устанавливаются нормативными актами Банка России.

                                                                           (п. 4.1 в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           4.2. Брокер вправе отказаться от исполнения поручения клиента, если исполнение этого поручения приведет к нарушению требований федеральных законов, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, разработанных саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденных и согласованных в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», или к реализации конфликта интересов. Указанное право брокера осуществляется путем уведомления клиента об отказе от исполнения такого поручения.

                                                                           (п. 4.2 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           5. Брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, ценные бумаги, на размещение и обращение которых в соответствии с федеральными законами распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для размещения и обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами могут заключаться только за счет квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершаются такие сделки (заключаются такие договоры), является квалифицированным инвестором. При этом ценная бумага или производный финансовый инструмент считаются предназначенными для квалифицированных инвесторов, если в соответствии с нормативными актами Банка России сделки с такими ценными бумагами (договоры, являющиеся такими производными финансовыми инструментами) могут совершаться (заключаться) исключительно квалифицированными инвесторами или за счет квалифицированных инвесторов.

                                                                           6. Последствиями совершения брокером сделок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требования пункта 5 настоящей статьи, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются:

                                                                           1) возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи;

                                                                           (в ред. Федерального закона от 31. 07.2020 N 306-ФЗ)

                                                                           2) возложение на брокера обязанности по уплате клиенту денежной суммы в размере убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.

                                                                           (в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                                                                           (п. 6 в ред. Федерального закона от 25.11.2009 N 281-ФЗ)

                                                                           6.1. Последствием приобретения брокером ценных бумаг в нарушение требований подпункта 4 пункта 1 статьи 3.1 настоящего Федерального закона является возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи. Предусмотренное настоящим пунктом последствие применяется в случае нахождения приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера. При отсутствии приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера применяется последствие, предусмотренное пунктом 6.2 настоящей статьи.

                                                                           (п. 6.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                                                                           6.2. Последствием заключения брокером договора в нарушение требований подпунктов 1 — 3 и 5 пункта 1 статьи 3.1 настоящего Федерального закона является возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договора, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанной сделки, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.

                                                                           (п. 6.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                                                                           6.3. В случае нарушения брокером требований пункта 6 статьи 3.1, статьи 51.2-1 настоящего Федерального закона о проведении тестирования применяется последствие, установленное пунктом 6.1 или 6.2 настоящей статьи.

                                                                           (п. 6.3 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                                                                           7. В случае, предусмотренном подпунктом 1 пункта 6 или пунктом 6.1 настоящей статьи, покупка ценных бумаг осуществляется по наибольшей из следующих цен: цены приобретения этой ценной бумаги или рыночной цены на дату заявления клиентом требования, предусмотренного подпунктом 1 пункта 6 или пунктом 6.1 настоящей статьи.

                                                                           (п. 7 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                                                                           8. Иск о применении последствий, предусмотренных пунктами 6 — 6.3 настоящей статьи, может быть предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им соответствующего отчета брокера о совершенных сделках.

                                                                           (п. 8 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                                                                           9. В целях заключения договора о брокерском обслуживании брокер вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения (далее — поверенный брокера). Брокер несет ответственность за нарушение поверенным брокера законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения брокером поверенного брокера устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

                                                                           (п. 9 введен Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)

                                                                           9.1. Брокер, действующий самостоятельно или с привлечением поверенного брокера, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с брокером договор о брокерском обслуживании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих брокеров, который разработан, согласован и утвержден в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.

                                                                           (п. 9.1 введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

                                                                           10. При исполнении поручений клиента, выраженных в виде электронных сообщений, создаваемых и передаваемых автоматически без участия клиента с помощью программно-технических средств, предоставленных клиенту брокером или иным лицом на основании договора с брокером, последний не вправе получать вознаграждение, поставленное в зависимость от количества и (или) объема сделок, совершенных на основании таких поручений, и обязан включать информацию об их исполнении в отчет обособленно от информации об исполнении иных поручений клиента.

                                                                           (п. 10 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                                                                           Все, что вам нужно знать о том, как стать биржевым маклером

                                                                           1. Карьерный рост
                                                                           2. Все, что вам нужно знать о том, как стать биржевым маклером
                                                                           Авторы редакции Indeed

                                                                           17 марта 2021 г.

                                                                           Если вы интересуетесь миром финансов, вам может подойти карьера биржевого маклера. С высоким потенциалом заработка и удовлетворением от развития собственной клиентской базы биржевой маклер может стать хорошей карьерой для трудолюбивого и амбициозного человека.

                                                                           Изучение основных обязанностей биржевого маклера, а также требований к образованию — это хорошее начало, поскольку вы оцениваете, подходит ли вам карьера биржевого маклера. В этой статье мы рассмотрим, что делает биржевой маклер, шаги, которые вы должны предпринять, чтобы продолжить эту карьеру, и наиболее часто задаваемые вопросы о карьере биржевого маклера.

                                                                           Чем занимается биржевой маклер?

                                                                           Биржевой маклер — это лицензированный профессионал, который имеет право покупать и продавать акции и другие ценные бумаги от имени клиентов, физических или юридических лиц.Они получают свой платеж через комиссию в виде фиксированной платы или процента от стоимости транзакции. Биржевые маклеры должны хорошо разбираться в рынках и давать советы о том, когда лучше покупать и продавать. Они несут ответственность за то, чтобы найти для своих клиентов лучшие цены на акции. Их основные обязанности включают в себя:

                                                                           • Обеспечение точных инвестиций Консультации Клиентам

                                                                           • Управляющие клиента Инвестиционные портфели

                                                                           • Точно оценка финансовых отчетов

                                                                           • Оставление актуальной на последних финансовых новостях

                                                                           • Регулярное информирование клиентов о состоянии их инвестиционных портфелей

                                                                           • Внесение изменений в инвестиционные стратегии в зависимости от целей клиента и рыночных условий

                                                                           • Поиск новых клиентов посредством холодных звонков и установления контактов

                                                                           Средняя заработная плата биржевого маклера

                                                                           средняя зарплата биржевого маклера составляет 68 194 доллара в год и колеблется от 14 000 до 195 000 долларов в год в зависимости от географического положения, опыта и отрасли.Многие биржевые маклеры получают комиссионные в зависимости от стоимости продаваемых ими продуктов, и большинство фирм платят им минимальную заработную плату в дополнение к их комиссионным. Новые биржевые маклеры обычно получают зарплату до тех пор, пока у них не появится клиентская база, а затем зарплата постепенно снижается, и они зарабатывают больше на комиссионных.

                                                                           Связанные с: Работа с оплатой более 50 тысяч долларов

                                                                           Как стать биржевым маклером

                                                                           Вот основные шаги, которым вы можете следовать, чтобы стать биржевым маклером:

                                                                           1. Получите степень бакалавра

                                                                           Большинству работодателей требуется степень бакалавра, чтобы получить квалификацию для позиций начального уровня в ценных бумагах, товарах или финансовых услугах.Специальной степени не требуется, хотя предпочтительна четырехлетняя степень в области бизнеса, экономики, финансов или бухгалтерского учета. Некоторые из курсовых работ, которые будут наиболее полезны для этой карьеры, включают статистику, математику и количественный анализ.

                                                                           Чтобы получить конкурентное преимущество перед другими кандидатами, вы также можете получить степень магистра делового администрирования. Работодатели часто вознаграждают кандидатов, получивших степень MBA, более высокими позициями, более высокой оплатой труда и большими бонусами при подписании контракта.

                                                                           2. Пройдите стажировку

                                                                           По мере получения степени ищите возможности стажировки. Многие брокерские фирмы летом нанимают стажеров для работы в своих офисах. В дополнение к реальному применению их знаний, стажировки также создают бесценные связи, когда вы готовы найти работу после окончания учебы. Это также отличный способ получить доступ к дополнительной профессиональной подготовке, которую многие брокерские фирмы предоставляют новым биржевым маклерам, что дает вам конкурентное преимущество перед другими кандидатами на рынке труда.

                                                                           Связанный: Полное руководство по стажировкам

                                                                           3. Получить работу в брокерской фирме или инвестиционном банке

                                                                           Чтобы стать лицензированным биржевым маклером, вы должны быть спонсированы фирмой, зарегистрированной Управлением по регулированию финансовой отрасли, или другим регулирующим органом. Получение спонсора обычно означает найм инвестиционного банка или брокерской фирмы. Чтобы стать биржевым маклером, вы должны развить и быть в состоянии продемонстрировать глубокое понимание финансовых рынков, методов бухгалтерского учета и правил.

                                                                           4. Сдать и сдать лицензионные экзамены

                                                                           Для получения лицензии биржевые маклеры должны сдать экзамен Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (серия 7). Экзамен серии 7 состоит из 125 вопросов с несколькими вариантами ответов, на которые нужно ответить за 225 минут. Он должен быть объединен с отдельным экзаменом по основам индустрии ценных бумаг, который состоит из 75 вопросов и длится 105 минут. Другие экзамены могут потребоваться биржевому маклеру для торговли определенными вещами.В некоторых штатах также требуются определенные экзамены, например Series 66 или Series 63. Вам нужно будет проверить, какие экзамены требуются в вашем конкретном штате.

                                                                           Часто задаваемые вопросы о работе биржевым маклером

                                                                           Вот несколько наиболее часто задаваемых вопросов о работе биржевого маклера:

                                                                           Является ли профессия биржевого маклера хорошей профессией?

                                                                           Биржевые маклеры могут стать очень успешными в течение карьеры. Одним из основных плюсов этой работы является то, что вы получаете базовую зарплату, которая может быть значительно увеличена за счет комиссионных и бонусов.

                                                                           Какие навыки нужны биржевым маклерам?

                                                                           Стокбокер нужен ряд как жестких, так и мягких навыков, в том числе:

                                                                           • IT и математические навыки

                                                                           • Определение

                                                                           • Возможность убедить других

                                                                           • Навыки общения

                                                                           • Сильное решение навыки ведения переговоров

                                                                           • Способность развивать длительные отношения

                                                                           • Способность эффективно работать в условиях высокого стресса

                                                                           Soft Skills

                                                                           Является ли работа биржевого маклера востребованной профессией?

                                                                           По данным Бюро статистики труда, количество занятых в сфере продаж товаров, ценных бумаг и финансовых услуг, по прогнозам, вырастет на четыре процента с 2018 по 2028 год, что примерно соответствует темпам роста всех профессий. Высокая оплата, связанная с этими позициями, привлекает больше соискателей, чем вакансий, поэтому существует острая конкуренция за вакансии.

                                                                           Должен ли я получить сертификат биржевого маклера?

                                                                           Сертификация может повысить вашу конкурентоспособность при приеме на работу, как и получение степени MBA.Хорошей сертификацией для биржевого маклера является сертификация дипломированного финансового аналитика.

                                                                           Как вы строите клиентскую базу в качестве биржевого маклера?

                                                                           Есть много способов найти новых клиентов. Вот некоторые из наиболее распространенных:

                                                                           • Холодные звонки для открытия новых счетов

                                                                           • Обращение к потенциальным клиентам, прошедшим предварительную квалификацию, которые были предоставлены вашей фирмой или маркетинговой фирмой

                                                                           • Обращение к родственникам или друзьям с просьбой о рекомендациях

                                                                           • Использование членства в организациях, таких как местная торговая палата

                                                                           Как получить лицензию биржевого маклера

                                                                           подумывает о карьере биржевого маклера.Покупка и продажа акций и других ценных бумаг от имени клиентов — полезная и приятная профессия, но она требует как минимум двух лицензий. В этой статье объясняется каждая лицензия биржевого маклера, а затем рассказывается, как стать лицензированным биржевым маклером.

                                                                           Обзор лицензии биржевого маклера

                                                                           Технически существует только две лицензии, которые абсолютно необходимы биржевым маклерам. Однако ваш работодатель может потребовать или порекомендовать вам зарабатывать других в рамках ваших обязанностей.Вот краткое изложение их всех:

                                                                           • Серия 7 : Управляется FINRA и известна как Генеральная лицензия представителя ценных бумаг, которая разрешает вам продавать практически любые типы отдельных ценных бумаг, таких как привилегированные акции, опционы, облигации и другие. индивидуальные инвестиции с фиксированным доходом, а также все формы упакованных продуктов. По сути, эта лицензия позволяет вам продавать все, кроме товарных фьючерсов, недвижимости и страхования жизни.
                                                                           • Серия 63 : Находящаяся в ведении NASAA, серия 63 известна как лицензия Единого агента по ценным бумагам. Наряду с лицензией Series 7 вы должны иметь эту лицензию, чтобы вести бизнес в качестве биржевого маклера или продавать взаимные фонды во многих штатах.
                                                                           • Серия 3 : Если ваш работодатель хочет, чтобы вы продавали товарные фьючерсные контракты, вам необходима эта лицензия, также администрируемая FINRA.
                                                                           • Серия 31 : Для продажи управляемых фьючерсов, представляющих собой объединенные группы товарных фьючерсов, вам потребуется эта лицензия, ответвление лицензии Серии 3.
                                                                           • Серия 65 : Эта лицензия требуется специалистам по финансовому планированию или консультантам, работающим за почасовую оплату, а не за комиссию, а также биржевым маклерам и другим финансовым представителям, имеющим дело со счетами управляемых денег.Он также находится в ведении NASAA.
                                                                           • Series 66 : Если у вас есть лицензия Series 7, вы уже прошли тестирование по значительной части тем, затронутых на экзамене Series 65. Таким образом, Series 66 объединяет контент Series 63 и Series 65 в одну лицензию, чтобы вам не приходилось зарабатывать остальные по отдельности.

                                                                           Думаете о карьере в сфере ценных бумаг? Загрузите нашу бесплатную электронную книгу Launching Your Securities Career, чтобы получить советы и рекомендации от более чем 100 специалистов по ценным бумагам.

                                                                           Шаги, чтобы стать лицензированным биржевым маклером Вот что вам нужно сделать, чтобы стать лицензированным биржевым маклером:

                                                                           1. Сдать экзамен SIE .Экзамен SIE проверяет общие темы, такие как основы, регулирующие органы и их функции, знание продукта, а также допустимые и неприемлемые практики. Вы можете сдать экзамен SIE до того, как вас спонсирует фирма, и даже во время учебы в школе. Обратите внимание, что хотя для получения лицензии Series 7 вам необходимо сдать экзамены SIE и Series 7, вы можете сдавать их в любом порядке.
                                                                           2. Надежное спонсорство в лицензированной фирме . После того, как вы сдали экзамен SIE и устроились на работу, ваша фирма должна подать Единое заявление о регистрации или переводе в отрасли ценных бумаг, также известное как Форма U4, чтобы вы могли получить лицензию Series 7.
                                                                           3. Зарегистрируйтесь на экзамен серии 7 . Ваш спонсирующий брокер должен подать заявку от вашего имени через систему CRD FINRA. Одобрение FINRA этой заявки открывает 120-дневное окно тестирования. FINRA предлагает запланировать экзамен как можно раньше, чтобы успеть на желаемую дату.
                                                                           4. Подготовьтесь и сдайте экзамен серии 7 . Экзамен Series 7 — это не совсем прогулка в парке. Учитесь целенаправленно и планируя. Подготовка к экзамену и повторные курсы помогут вам сдать экзамен Series 7 с первого раза.Экзамен состоит из 125 вопросов с несколькими вариантами ответов, и у вас есть 3 часа 45 минут, чтобы пройти его. Проходной балл составляет 72 процента.
                                                                           5. Зарегистрироваться на экзамен Series 63 . Экзамен Series 63 не требует спонсорской поддержки фирм-членов. Вы можете использовать форму U10 для подачи заявки на экзамен Series 63, если вас не спонсируют.
                                                                           6. Подготовьтесь и сдайте экзамен Series 63 . Подготовьтесь к экзамену Series 63 так же, как вы готовились к экзамену Series 7. Рассмотрите материалы для подготовки к экзамену серии 63 и просмотрите пакеты, чтобы повысить свои шансы на сдачу.Серия 63 состоит из 65 вопросов и длится 75 минут. Проходной балл составляет 73 процента.
                                                                           7. Зарегистрироваться, подготовиться и сдать дополнительные экзамены . Либо узнайте у своего работодателя, либо решите сами, какие еще лицензии вам нужно заработать, а затем подготовьтесь к ним, как вы это делали для Серии 7 и Серии 63.

                                                                           Дополнительные советы для достижения успеха

                                                                           Если вы хотите стать лицензированным биржевым маклером, вот несколько дополнительных советов, которые помогут вам добиться успеха:

                                                                           • Если вы все еще учитесь в колледже или собираетесь поступать в колледж, подумайте о том, чтобы специализироваться в области финансового планирования, бизнеса, финансов, экономики или бухгалтерского учета по номеру в качестве бакалавра и, возможно, продолжить это обучение в аспирантуре.
                                                                           • Пройти стажировку . Многие брокерские фирмы и инвестиционные банки принимают летних стажеров. Стажировки помогают разобраться в карьере, а в некоторых случаях могут служить расширенным собеседованием при приеме на работу.
                                                                           • Найдите работу в брокерской фирме, фирме по управлению активами или в банке . Поскольку вы не можете зарегистрироваться на экзамен Series 7 без спонсора, вам необходимо устроиться на работу до того, как вы сдадите экзамен.
                                                                           • Убедитесь, что вы можете пройти проверку биографических данных , которая обычно состоит из проверки кредитоспособности и поиска судимостей.Многие работодатели будут использовать эти проверки в качестве условия занятости.
                                                                           • В рамках вашего учебного плана для каждого экзамена на получение лицензии и экзамена SIE сдайте практический экзамен после того, как вы прочитаете материалы и ответите на практические вопросы . Практический экзамен точно повторяет степень сложности, весовые коэффициенты и формат реального экзамена, и вы получаете оценку с диагностической обратной связью. Чем лучше вы сдадите пробный экзамен, тем выше вероятность сдачи экзамена на получение лицензии.
                                                                           • Сохраняйте спокойствие в день экзамена . Планируйте прибыть в центр тестирования более чем за 30 минут, чтобы у вас было достаточно времени, чтобы зарегистрироваться, найти, куда вы должны идти, и собраться с мыслями. Во время экзамена отвечайте на вопросы по одному, не смотрите вперед на других и не сомневайтесь в себе.

                                                                           Готовы стать лицензированным биржевым маклером?

                                                                           Пакеты для подготовки к экзаменам SIE, Series 7 и Series 63 помогут увеличить ваши шансы на сдачу этих важнейших экзаменов на пути к получению лицензии биржевого маклера.

                                                                           Как стать независимым биржевым трейдером | Work

                                                                           Автор Andra Picincu Обновлено 29 января 2019 г.

                                                                           В 2017 году на долю США приходилось более половины доли мирового фондового рынка. Приблизительно 52 процента американцев держат деньги в акциях. Если у вас есть страсть к цифрам и финансовому анализу, рассмотрите возможность работы биржевым трейдером . Это может стать хорошей карьерой для тех, кто не боится рисковать.

                                                                           Кто такой биржевой трейдер?

                                                                           Мировой фондовый рынок стоит более 80 триллионов долларов .Если вы готовы бросить работу с девяти до пяти или сменить профессию, вы можете зарабатывать на жизнь торговлей ценными бумагами. Тех, кто выбирает этот карьерный путь, называют биржевыми трейдерами . В зависимости от ваших целей вы можете работать на себя или от имени инвестора или компании.

                                                                           Торговля для заработка может показаться захватывающей, но она сопряжена со своими проблемами. Если вам не хватает навыков и знаний, необходимых для торговли акциями, вы можете потерять все, что у вас есть.Это бизнес с высоким риском, который требует глубокого понимания фондового рынка, спроса и предложения, ценовых моделей и других ключевых аспектов.

                                                                           В качестве независимого биржевого трейдера вы приобретете акции одной или нескольких публично торгуемых компаний. Конечная цель состоит в том, чтобы получить прибыль от краткосрочных колебаний цен. Вы можете покупать и продавать акции через Нью-Йоркскую фондовую биржу и другие крупные фондовые биржи или на внебиржевых рынках. Помимо акций, вы можете торговать облигациями, пенсионными фондами, взаимными фондами и другими финансовыми инструментами.

                                                                           Торговцы акциями и брокеры

                                                                           Несмотря на сходство, трейдеры и брокеры работают по-разному. Торговцы акциями покупают или продают акции от имени крупных инвестиционных компаний, банков и других предприятий и работают на различных рынках, таких как Forex (валютный рынок) или акции. Некоторые работают самостоятельно, торгуя полный рабочий день из дома.

                                                                           Биржевые маклеры работают с независимыми компаниями, называемыми брокерскими конторами, а также с инвестиционными банками. Они более или менее похожи на торговых представителей. Эти профессионалы не покупают акции для себя, а только организуют продажу акций; их роль заключается в оказании помощи клиентам в управлении инвестициями.

                                                                           Как независимый биржевой маклер, вы будете работать самостоятельно. Если у вас есть подтвержденный послужной список успеха, клиенты будут спрашивать о ваших услугах. Большинство брокеров также помогают своим клиентам с финансовым планированием и управлением портфелем, договариваются о лучших сделках от их имени и проводят семинары по инвестиционным темам, чтобы привлечь потенциальных клиентов. Трейдеры могут использовать брокеров , чтобы помочь им принимать правильные решения при торговле акциями.

                                                                           Должностные обязанности и ответственность

                                                                           Торговля для заработка включает в себя больше, чем просто покупку и продажу акций. Те, кто работает в этой отрасли, тратят свое время на изучение рынка, внимательно наблюдая за своими сделками, проводя коммерческий и количественный анализ и разрабатывая передовые торговые системы. Они также несут ответственность за выявление и устранение неполадок в торговой системе, корректировку сделок и поддержание отношений с ключевыми акционерами и брокерами отрасли.

                                                                           В настоящее время большинство трейдеров осуществляют транзакции в электронном виде. Они используют различные онлайн-платформы для покупки и продажи облигаций, акций, иностранной валюты и так далее. Торговец акциями, нанятый банком, например, может торговать от его имени или от имени его клиентов. Они следят за рыночными тенденциями и производительностью, анализируют данные и ежедневно предоставляют информацию о торговле ключевым сторонам.

                                                                           Трейдеры обычно работают в казначейских отделах крупных организаций, инвестиционных банков или финансовых домов . Некоторые торгуют полный рабочий день из дома; в эту цифровую эпоху каждый может начать торговать самостоятельно с минимальными вложениями. Например, дневной трейдер по шаблону — это тот, кто торгует не менее четырех раз за пять рабочих дней и поддерживает минимальный капитал в размере 25 000 долларов в любой день — среди прочих требований. Если у вас нет этих денег, вы можете начать торговлю на Форекс всего за 100 долларов.

                                                                           Требования к образованию для начинающих трейдеров

                                                                           Это может показаться неожиданным, но для биржевых трейдеров и брокеров формальное образование не требуется.Однако большинство компаний предпочитают нанимать трейдеров со степенью магистра делового администрирования (MBA) или бакалавра в области финансов или бизнеса, а также с лицензией биржевого маклера. Работодатели часто проводят обучение на рабочем месте.

                                                                           Лицензии биржевых брокеров выдаются Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA). Начинающие трейдеры и брокеры, сдавшие экзамен FINRA Series 7 и соответствующие лицензионным требованиям, получают право работать в этой отрасли. Эта лицензия требуется для любой работы, связанной с покупкой и продажей акций, облигаций и других ценных бумаг.Различные организации и частные школы, в том числе Колледж финансового планирования и Американский колледж финансовых услуг , проводят онлайн-курсы для трейдеров и других специалистов в области финансовых услуг.

                                                                           Если вы решите торговать самостоятельно, вам не обязательно иметь степень бакалавра или другие сертификаты. Однако, поскольку это бизнес с высокой степенью риска, требующий большого количества исследований и анализа, непрерывное образование является обязательным. Вам необходимо ознакомиться с наиболее важными терминами фондового рынка, изучить различные рынки и изучить торговые стратегии.

                                                                           Сколько можно заработать?

                                                                           Некоторые из самых богатых трейдеров в мире владеют миллиардами долларов. Джордж Сорос, , например, накопил более 40 миллиардов долларов прибыли с 70-х годов. Дэвид Теппер заработал 1,5 миллиарда долларов только в 2017 году. Steve Cohen, Daniel Loeb и Ken Griffin — одни из самых известных имен в этой отрасли.

                                                                           Как независимый биржевой трейдер, ваш потенциальный доход зависит от ваших ежемесячных расходов и стартового капитала. Если вы начнете торговать с 5 000 долларов, вы заработаете меньше, чем тот, кто начинает с 50 000 долларов. Ваши навыки и опыт, , а также ваши торговые стратегии, будут влиять на ваш потенциальный доход l. Успешные трейдеры обладают навыками критического мышления, навыками принятия решений и сильными коммуникативными навыками; у них также аналитический склад ума, и они не позволяют своим эмоциям контролировать свои действия.

                                                                           Если вы работаете в американской компании, рассчитывайте заработать около 53 386 долларов в год. Опытные трейдеры получают зарплату до $147 000 в год. Риски ниже для тех, кто выбирает этот карьерный путь, но их потенциальный доход также ограничен. Многие биржевые трейдеры работают в крупных инвестиционных фирмах и позже начинают свой собственный бизнес; это позволяет им набраться опыта и понять все тонкости этой профессии.

                                                                           Увеличьте свои шансы на успех

                                                                           Зарабатывать на жизнь торговлей не так просто, как кажется. Фактически, 80 процентов дневных трейдеров сдаются в течение двух лет . Эта карьера требует непрерывного образования, а также определенных способностей и навыков. В идеале найдите наставника или поработайте стажером в инвестиционных компаниях, прежде чем начать торговать полный рабочий день из дома.

                                                                           Исследуйте различные рынки и торговые стратегии, чтобы выбрать те, которые подходят именно вам. Подумайте о своем капитале, своей терпимости к риску и своих долгосрочных целях. Читайте об успешных трейдерах, записывайтесь на онлайн-курсы по финансам и посещайте вебинары. Следите за акциями, за которыми вы следите, и узнайте о них все.

                                                                           Присоединяйтесь к платформам онлайн-торговли, чтобы практиковать свои навыки. Здесь у вас будет доступ к стимуляторам фондового рынка , что позволит вам опробовать различные торговые стратегии без риска. Wall Street Survivor, NinjaTrader и TradeStation — вот лишь несколько примеров. Эти платформы также предоставляют практические руководства, учебные пособия, видео и другие учебные материалы для начинающих брокеров и трейдеров.

                                                                           Лучшие брокеры для свободной торговли акциями 2022 года

                                                                           Редакционная группа Select работает независимо друг от друга над обзорами финансовых продуктов и написанием статей, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям.Мы можем получать комиссию, когда вы переходите по ссылкам на продукты от наших аффилированных партнеров.

                                                                           Инвестирование — один из лучших способов отложить деньги на пенсию или приумножить свое состояние. Для этого вам необходимо открыть счет через брокерскую или торговую платформу.

                                                                           К счастью для среднего инвестора, сейчас проще, чем когда-либо, покупать и продавать инвестиции через онлайн-брокеров — многие даже предлагают приложения для смартфонов. В частности, торговая платформа Robinhood известна тем, что предлагает сделки с нулевой комиссией через свое мобильное приложение, привлекая молодых инвесторов вкладывать свои с трудом заработанные доллары в фондовый рынок.

                                                                           Учитывая растущую популярность Robinhood — у него более 13 миллионов пользователей, 3 миллиона из которых присоединились к нему в первом квартале 2020 года — многие брокерские компании отреагировали снижением комиссионных сборов, а некоторые теперь предлагают сделки с нулевой комиссией. Кроме того, эти фирмы часто не устанавливают обязательный минимум счета и предлагают бесплатные платформы для торговли акциями, что делает инвестиции еще более доступными. В сочетании с надежными образовательными ресурсами эти онлайн-брокеры позволяют опытным инвесторам в основном заниматься инвестированием самостоятельно.

                                                                           Когда вы видите, что брокерская компания не предлагает никаких торговых или комиссионных сборов, это не значит, что сборов нет. Вы не будете платить за брокерские услуги, выполняющие сделку, но сами отдельные инвестиции могут взимать коэффициенты расходов или комиссию за управление.

                                                                           Чтобы помочь вам начать работу, компания Select рассмотрела более 12 онлайн-брокеров, предлагающих торговлю с нулевой комиссией. Мы сузили наш список до шести лучших, сосредоточив внимание на платформах с самым широким спектром инвестиционных возможностей, удобными технологиями, качественной поддержкой клиентов и образовательными ресурсами.(См. нашу методологию для получения дополнительной информации). Важно отметить, что какой бы инвестиционный путь вы ни выбрали, крайне важно, чтобы вы понимали, во что вы ввязываетесь, включая потенциальные потери.

                                                                           Вот наш список лучших торговых платформ с нулевой комиссией, которые могут отлично подойти для ваших инвестиционных потребностей.

                                                                           Лучшие $ 0 Комиссия торговые площадки

                                                                           $ 0 Комиссия торговли FAQs

                                                                           TD AmeriTrade

                                                                           TD AmeriTrade

                                                                           TD AmeriTrade

                                                                           TD Ameritrade

                                                                           • • Rooms / Covissions

                                                                               1

                                                                               $ 0 Комиссия по акциям, вариантам и ETFS

                                                                             • Счета минимум

                                                                             • включает в себя акции, облигации, взаимные средства, ETFS, варианты, форекс и фьючерсы

                                                                           Prov

                                                                           • Отличный клиентский сервис
                                                                           • Интуитивно понятная торговая платформа
                                                                           • Большой выбор взаимных фондов

                                                                           2,

                                                                           • фонды взимают высокие комиссионные
                                                                           • Бесплатное исследование может быть не все актуально для начинающих инвесторов
                                                                           • Не предлагает дробные доли акций

                                                                           более активные трейдеры, интересующиеся опционами и фьючерсами. Инвесторы могут извлечь большую пользу из его функций, таких как высококачественные исследования, торговые инструменты и рекомендации по созданию инвестиционного портфеля.

                                                                           Для инвесторов, которые заинтересованы только во взаимных фондах с нулевой комиссией, вы обнаружите, что тысячи вариантов TD не уступают предложениям других авторитетных брокерских компаний. Например, вы найдете ETF и взаимные фонды с относительно низким коэффициентом расходов и минимумом инвестиций.

                                                                           И веб-сайт, и мобильные приложения TD Ameritrade безопасны и удобны для пользователя — оба предлагают возможность совершать сделки, получать доступ к образовательным инструментам и получать рекомендацию по управляемому портфелю.Клиенты могут связаться со службой поддержки через круглосуточную горячую линию, личные отделения, текстовые и прямые сообщения онлайн.

                                                                           Ally Invest

                                                                           Ally Invest

                                                                           Информация о счетах Ally Invest была собрана компанией Select независимо и не проверялась и не предоставлялась эмитентом до публикации.

                                                                           • 00 сборов / комиссионные

                                                                             $ 0 комиссионные на правомочные акции США, варианты и ETFS

                                                                             • аккаунт минимум

                                                                             • Опции инвестиций

                                                                             • акций, облигации, взаимные фонды, ETFS, форекс и варианты

                                                                             • Без минимального счета
                                                                             • Интуитивная и простая в использовании онлайн-платформа
                                                                             • Бесплатные исследовательские инструменты от крупных поставщиков, таких как Morningstar

                                                                             Минусы

                                                                             • Комиссии по облигациям, взаимным фондам и другим видам ценных бумаг
                                                                             • Нет-90 сотрудник отдела обслуживания клиентов

                                                                             Как и TD Ameritrade, Ally Invest предлагает интуитивно понятную торговую платформу и надежные исследовательские инструменты, а также отсутствие минимального размера счета.Эта брокерская компания отлично подходит как для начинающих, так и для опытных инвесторов, хотя у вас не будет возможности торговать фьючерсами. Пока вы инвестируете в соответствующие ценные бумаги США, такие как акции и ETF, вы не будете платить комиссионные. Варианты ETF включают в себя варианты от iShares и Vanguard, которые известны своими низкими коэффициентами расходов.

                                                                             Клиенты также могут выбрать вариант портфеля с самостоятельным или управляемым портфелем. Для управляемых портфелей Ally Invest требует минимум 100 долларов, но не взимает никаких консультационных сборов.Робо-советник выбирает диверсифицированные и недорогие ETF и автоматически перебалансирует ваш портфель в зависимости от ваших финансовых целей.

                                                                             Инвесторы имеют доступ к образовательным и исследовательским инструментам, таким как калькулятор вероятности и цепочки опционов — начинающим инвесторам они могут показаться бесполезными. Чтобы связаться со службой поддержки, инвесторы могут сделать это по электронной почте, в чате или по телефону.

                                                                             E*TRADE

                                                                             E*TRADE

                                                                             Информация о счетах E*TRADE была собрана компанией Select независимо и не проверялась и не предоставлялась эмитентом до публикации.

                                                                             • Сборы/комиссионные

                                                                               $0 комиссионных за онлайн-акции, ETF, опционы и некоторые взаимные фонды

                                                                             • Минимум счета

                                                                             • Инвестиционные опционы, фьючерсы, взаимные фонды

                                                                               Акции

                                                                        104047

                                                                        • Устойчивые и обширные исследовательские и учебные инструменты для многих видов инвесторов
                                                                        • Широкий выбор каналов поддержки клиентов
                                                                        • Взиловые инвестиционные варианты

                                                                        году на

                                                                        • Веб-сайт могут быть громоздкими для Уэйда до
                                                                        • нет торговля на рынке Форекс
                                                                        • Робо-советник взимает комиссию за консультационные услуги

                                                                        E*TRADE предлагает начинающим инвесторам такие предложения, как взаимные фонды и ETF, без платы за транзакцию или комиссий. Его ETF имеют низкие коэффициенты расходов (например, у Vanguard), а выбор взаимных фондов огромен. Однако, если вы выберете тот, который не является бесплатным, вам придется платить 19,99 долларов США за каждую транзакцию.

                                                                        Нам также нравятся образовательные ресурсы, которые E*TRADE предоставляет инвесторам всех уровней. Начинающие изобретатели найдут полезными вебинары брокерской компании, посвященные таким темам, как диверсификация портфеля и построение стратегии поиска дохода с помощью ETF. Более продвинутые трейдеры могут пройти обучение по Power E*TRADE, более продвинутой платформе брокерской компании, а также получить доступ к таким инструментам, как рыночная панель и технические графики.

                                                                        Хотя приложения брокера (стандартное приложение и приложение Power E*TRADE) довольно интуитивно понятны, веб-сайту может потребоваться немного больше времени, чтобы найти необходимую информацию. Это не является серьезным нарушителем условий сделки, учитывая все остальные преимущества. Это включает в себя отличные каналы поддержки клиентов, включая телефон, электронную почту, чат и личные отделения.

                                                                        Vanguard

                                                                        Vanguard

                                                                        Информация об учетных записях Vanguard была собрана компанией Select независимо и не проверялась и не предоставлялась эмитентом до публикации.

                                                                        • • сборов / комиссии

                                                                          • аккаунт минимум

                                                                          • варианты инвестиций

                                                                            акций, облигаций, ETFS, взаимные фонды, варианты, CDS

                                                                          Pros

                                                                          • Превосходное обслуживание клиентов
                                                                          • один из крупнейших Предложения ETF и взаимных фондов около
                                                                          • Большое количество взаимных фондов без комиссии за транзакцию

                                                                          Минусы

                                                                          • Годовая комиссия в размере 20 долларов США за IRA и брокерские счета, хотя инвесторы могут отказаться от этой платы, выбрав безбумажную отчетность
                                                                          • Базовая торговая платформа только
                                                                          • Нет надежных инструментов для исследований и обработки данных

                                                                          Компания Vanguard известна своими дешевыми вариантами инвестирования — Джек Богл, основатель брокерской компании, изобрел индексные фонды. Вы не будете платить комиссию за торговлю взаимными фондами, акциями и ETF. Веб-сайт и мобильное приложение довольно просты в навигации, хотя вам, возможно, придется искать для выполнения простых действий, таких как выполнение транзакций или поиск образовательных инструментов.

                                                                          Совершенно очевидно, что Vanguard нацелен на инвесторов, которые хотят покупать и держать средства в долгосрочной перспективе, потому что у него не так много инструментов для более активных трейдеров или заинтересованных в краткосрочной торговле. Хотя он и предоставляет инвестиционные советы, это делается через службу роботов-консультантов Digital Advisor и Vanguard Personal Advisor Services.

                                                                          Возможно, лучшей причиной для использования Vanguard является стоимость — коэффициенты расходов для ETF и взаимных фондов являются одними из самых низких, в среднем 0,10%, что намного ниже, чем в среднем по отрасли. Помимо годовой платы (от которой легко отказаться), инвесторы могут быть уверены, что платят минимальные сборы.

                                                                          Charles Schwab

                                                                          Charles Schwab

                                                                          Информация об учетных записях Schwab была собрана компанией Select независимо и не проверялась и не предоставлялась эмитентом до публикации.

                                                                          • Сборы/комиссии

                                                                            $0 комиссии для акций, облигаций, ETF и некоторых паевых инвестиционных фондов , CDS

                                                                        Pro Prov

                                                                        • предлагает дробные акции
                                                                        • Обширные инвестиционные науки и учебные инструменты
                                                                        • Широкий спектр комиссионных ценных бумаг

                                                                        CONS

                                                                        • не автоматически подметают наличными на денежный рынок
                                                                        • без форекс торговля

                                                                        Помимо недорогих опционов на ETF и взаимные фонды, Charles Schwab выделяется тем, что позволяет инвесторам покупать дробные акции.С помощью этих типов инвестиций вы можете приобрести небольшую часть акций вместо того, чтобы покупать всю акцию по полной цене. Вы можете приобрести акции, начиная с 5 долларов США, и в настоящее время они ограничены акциями из S&P 500.  

                                                                        В противном случае инвесторы могут выбирать из взаимных фондов без комиссии за транзакцию и ETF, некоторые из которых являются собственной проприетарной линейкой Schwab. Вы обнаружите, что многие из коэффициентов расходов чрезвычайно конкурентоспособны, некоторые из них составляют всего 0,05%

                                                                        Что касается образовательных инструментов, начинающие инвесторы могут использовать список выбора ETF Schwab, чтобы определить, какие фонды лучше всего подходят для их инвестиционных потребностей.Инвесторы также могут воспользоваться инструментом Personalized Portfolio Builder, который помогает создать диверсифицированный портфель на основе предоставленной информации о финансовых целях. Опытные инвесторы могут получить доступ к таким инструментам, как исследования и отчеты о доходах, а также новости в режиме реального времени из таких источников, как Morningstar и Credit Suisse.

                                                                        Как и в случае с другими крупными брокерскими компаниями, клиенты могут связаться с Charles Schwab в чате, по телефону, электронной почте и лично.

                                                                        Fidelity

                                                                        Fidelity

                                                                        Информация об учетных записях Fidelity была собрана компанией Select независимо и не проверялась и не предоставлялась эмитентом до публикации.

                                                                        • • Сборы / комиссии

                                                                            $ 0 для акций, ETFS, варианты и некоторых взаимных фондов

                                                                          • счета минимум

                                                                          • варианты инвестиций

                                                                          • акций, облигации, дробные акции, ETFS, взаимные фонды, варианты

                                                                          Pros

                                                                          • Некоторые ETF не имеют коэффициентов расходов
                                                                          • Простое в использовании мобильное приложение
                                                                          • Отсутствие комиссий по многим типам ценных бумаг

                                                                          Cons

                                                                          • Отсутствие высоких комиссий за торговлю фьючерсами или форекс
                                                                          • 4 9

                                                                          Fidelity — еще один сильный претендент в нашем списке лучших торговых платформ с нулевой комиссией.И пассивные, и активные трейдеры найдут варианты, адаптированные к их ситуации, хотя тем, кто интересуется форексом и торговлей фьючерсами, придется искать в другом месте.

                                                                          Обслуживание клиентов также превосходно — вы можете связаться с ними по электронной почте, телефону, в чате или встретиться с представителем в любом из офисов Fidelity.

                                                                          Инвесторы, желающие создать портфель практически без комиссий, могут сделать это в Fidelity, поскольку у брокерской компании есть индексные фонды, у которых нет коэффициентов расходов. Эти фонды — Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fidelity Zero International Index Fund, Fidelity Zero Large Cap Index Fund и Fidelity Zero Extended Market Index Fund — в сочетании с отсутствием комиссионных сборов являются отличным выбором.Брокерские услуги также предлагают множество вариантов с низким соотношением расходов и взаимных фондов без комиссий за транзакции.

                                                                          Опытные и более активные трейдеры обнаружат, что инструментов исследования более чем достаточно от сторонних поставщиков, таких как Thomson Reuters, Ned Davis Research и Recognia. Инвесторы также могут использовать ETF, опционы и инструменты исследования акций. Большинство из них доступны в приложении и на веб-сайте Fidelity.

                                                                          Часто задаваемые вопросы

                                                                          Что такое торговля без комиссии?

                                                                          Торговля с нулевой комиссией – это когда брокер не взимает комиссию за совершение сделки.Тем не менее, вам, возможно, придется платить комиссионные сборы третьих лиц, такие как комиссионные сборы за транзакции взаимных фондов и опционные контракты.

                                                                          На какие комиссии следует обращать внимание при торговле?

                                                                          Каждая брокерская платформа взимает разные комиссии при торговле. Помимо комиссий от самого брокера, инвесторы должны учитывать такие сборы, как плата за контракт (для опционов), сделки с участием брокера, плата за управление или консультационные услуги и комиссия за перевод (при смене брокера).

                                                                          Каковы риски инвестирования в фондовый рынок?

                                                                          Инвестиции в фондовый рынок могут принести большую потенциальную прибыль, что в долгосрочной перспективе принесет вам значительное богатство.Тем не менее, фондовый рынок ежедневно растет и падает, что приводит к увеличению или уменьшению стоимости вашего инвестиционного портфеля. Из-за неотъемлемых рисков большинство экспертов рекомендуют диверсифицировать свой портфель, инвестируя в широкий спектр индексных фондов, акций и облигаций. Вам следует стараться не вкладывать деньги, которые вы не можете позволить себе потерять, и финансовые специалисты обычно рекомендуют рассматривать инвестирование как долгосрочный проект, а не как быстрый способ быстро заработать деньги. Если вам неудобно инвестировать самостоятельно, вы можете рассмотреть вопрос о найме фидуциарного специалиста по финансовому планированию, который поможет вам в этом процессе.

                                                                          Что такое коэффициенты расходов?

                                                                          Коэффициент расходов — это плата, ежегодно взимаемая с инвесторов и покрывающая административные и операционные расходы биржевых фондов (ETF) или взаимных фондов. Эта стоимость выражается в процентах и ​​вычитается из суммы, которую вы вложили, что снижает размер получаемой вами прибыли.

                                                                          Например, если вы покупаете фонд с коэффициентом расходов 0,50%, 5 долларов США за каждую 1000 долларов США, которую вы вложили. Чем выше коэффициент расходов, тем больше инвесторы будут платить комиссионных и уменьшать потенциальную прибыль от своих инвестиций.Вот почему важно найти ETF и взаимные фонды, предлагающие самые низкие коэффициенты расходов, чтобы вы могли быть уверены, что не теряете деньги из-за больших комиссий.

                                                                          Как мне найти надежного финансового консультанта?

                                                                          Фидуциарный финансовый консультант — это тот, кто юридически обязан удовлетворять потребности своих клиентов, а не свои собственные. Другими словами, они не могут дать вам совет, основанный на комиссионных, которые они могли бы заработать, особенно если это не соответствует вашим финансовым потребностям.

                                                                          Прежде чем выбрать авторитетного фидуциарного финансового консультанта, поймите, что вы ищете, будь то пенсионное планирование, обзор вашей инвестиционной стратегии или помощь в управлении вашим инвестиционным портфелем.Изучите, как финансовые консультанты взимают плату за свои услуги — как правило, только за вознаграждение или на основе комиссионных — и что вам больше всего нравится.

                                                                          Когда вы начнете поиск, вы можете попросить своих друзей и членов семьи, которым вы доверяете, дать вам рекомендации. Другие источники включают поиск через Национальную ассоциацию личных финансовых консультантов и The Garrett Planning Network. Как только вы сузите область поиска, поговорите с каждым финансовым консультантом, чтобы определить, подходят ли они для того, что вы ищете.

                                                                          Методика

                                                                          Чтобы определить, какая торговая платформа с нулевой комиссией предлагает наилучшие услуги для потребителей, выберите суженный список предложений до списка из 10 первоначальных платформ. Затем мы проанализировали и сравнили каждый из них на основе следующих факторов:

                                                                          • Минимум счетов
                                                                          • Типы счетов
                                                                          • Плата за учетную запись и консультации
                                                                          • Поддержка клиентов
                                                                          • Коэффициенты расходов доступных инвестиций
                                                                          • Выбор инвестиций

                                                                            4

                                                                          • 0 Комиссия за торговлю Доступные технологии, включая мобильные платформы
                                                                          • Образовательные инструменты и ресурсы

                                                                          Изучив вышеперечисленные функции, мы основываем наши рекомендации на платформах, предлагающих широчайший спектр возможностей для инвестиций, надежные образовательные инструменты и ресурсы, удобные технологии, а также самые низкие коэффициенты комиссий и расходов. Мы также изучили структуру поддержки клиентов каждой компании, доступные способы связи и обзоры приложений.

                                                                          Обратите внимание, что на всех торговых платформах нет никаких гарантий, что вы получите определенную норму прибыли или что текущие варианты инвестиций всегда будут доступны. Чтобы определить наилучший подход для ваших конкретных инвестиционных целей, рекомендуется поговорить с авторитетным фидуциарным консультантом по инвестициям.

                                                                          Примечание редактора: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно редакции Select и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.

                                                                          Как стать брокером: понять инвестиции и узнать о торговле акциями

                                                                          Стать брокером не для слабонервных. Это требует статистического и математического чутья, что не всегда естественно для среднего человека. Вот почему стать брокером может быть очень прибыльной карьерой. Однако, как и во всем остальном, вы должны быть хороши в этом. Ваша работа заключается в том, чтобы помочь своим клиентам покупать, продавать и торговать акциями. Конечно, конечная цель — заработать деньги для вас и для них.Чем больше денег вы сможете заработать на своих клиентах, тем лучше. Вы можете быть удивлены, узнав, что вам не нужно иметь высшее образование, чтобы стать брокером. Тем не менее, вам нужно будет сдать ряд экзаменов. Один из способов начать работу — пройти этот экспертный онлайн-курс, который научит вас торговать опционами на акции. Читайте дальше, чтобы узнать больше о том, как стать брокером.

                                                                          Зарплата

                                                                          Согласно Payscale, средняя зарплата брокера колеблется где-то между 38 990 и 66 020 долларов.Конечно, это число может варьироваться в зависимости от того, где вы живете, сколько у вас опыта, на кого вы работаете и даже кого вы знаете. Не говоря уже о том, что это также зависит от того, есть ли у вас высшее образование и где вы учились. По большей части, становление брокером не сделает вас мультимиллионером за одну ночь. С другой стороны, если вы хорошо разбираетесь в том, что вы делаете, вы начнете привлекать клиентов, и работодатели захотят заманить вас заманчивыми предложениями, такими как более высокие комиссионные и бонусы.

                                                                          Где можно работать?

                                                                          Вам может быть интересно, какие организации нанимают брокеров? Ну, есть несколько, например, компании онлайн-финансовых услуг, инвестиционные услуги и брокерские фирмы. Некоторые из самых популярных работодателей для брокеров включают, помимо прочего, ScottTrade, Fidelity, Charles Schwab, Morgan Stanley и The Vanguard Group. Вы когда-нибудь пробовали читать электронную ленту в торговом зале? Это может сбивать с толку, верно? Этот курс дейтрейдинга поможет вам быстро стать профессионалом в чтении ленты!

                                                                          Как распределяется компенсация

                                                                          В дополнение к базовому окладу вы можете получать все льготы, такие как медицинский, стоматологический и офтальмологический план.Кроме того, вы можете получать комиссионные и бонусы. Многие структуры оплаты начинаются с удобной базы и некоторой комиссии. По мере того, как вы набираете больше опыта, вы можете получить меньший базовый процент и больше возможностей для комиссионных и бонусов, которые являются вашим хлебом с маслом. Вы не будете получать такой высокий базовый оклад, как могли бы получать комиссионные. Некоторые брокеры зарабатывают шестизначные и более суммы только на комиссионных и бонусах. От этого факта у вас слюнки потекут, не так ли?

                                                                          Начало работы:

                                                                          Высшее образование

                                                                          Конечно, высшее образование иметь не обязательно, но оно точно не помешает.Некоторые из самых популярных степеней для брокеров включают финансы, деловое администрирование и даже экономику и математику. Я думаю, вы можете увидеть тенденцию, что математика должна быть вашим приоритетом, если вы хотите стать брокером. Кроме того, у вас должен быть опыт работы с новыми и появляющимися технологиями, потому что вы будете использовать их в своих сделках. Тем не менее, даже с самым передовым программным обеспечением вам нужно хорошо разбираться в математике, чтобы знать, дает ли оно вам правильные числа.Вы же не хотите застрять в ситуации, когда технология выходит из строя по той или иной причине.

                                                                          Получить опыт

                                                                          Еще один способ попасть в дверь этой быстро развивающейся области — пройти стажировку. В сегодняшние трудные экономические времена все больше и больше работодателей хотят, чтобы брокеры имели хоть какой-то опыт. Это означает работу и обучение на рабочем месте. Вы должны иметь знания в области финансового планирования, продаж, ценных бумаг, управления инвестициями и обслуживания клиентов. Самое главное — научиться торговать, и этот онлайн-курс научит вас делать это с пользой!

                                                                          Вы также можете подумать, зачем вам нужен опыт продаж? Ну, вы всегда должны убедить своих клиентов, почему они должны инвестировать в те или иные акции.Это также может идти рука об руку с пониманием основ обслуживания клиентов. У вас могут быть все необходимые знания в области финансовых услуг, но вы никуда не пойдете без клиентов.

                                                                          Спонсорство компании

                                                                          Чтобы стать полноценным брокером, получающим комиссионные, необходимо получить лицензию и сдать экзамен Series 7. Однако для того, чтобы получить лицензию, требуется, чтобы у вас был спонсор компании. Это означает, что вы должны работать в инвестиционной компании. Когда фирма нанимает вас, они ожидают, что вы начнете готовиться к экзамену Series 7 в дополнение к работе в фирме.Кроме того, в некоторых штатах требуется сдать экзамен Series 63, Series 65 и Series 67. Свяжитесь с вашей фирмой и штатом, чтобы узнать, с чего вам нужно начать. Итак, ожидайте долгих дней и ночей, когда вы впервые начнете. Важно помнить об общей картине. После того, как вы пройдете, вы сможете начать двигаться по карьерной лестнице.

                                                                          Что такое серия 7?

                                                                          Сделайте глубокий вдох, потому что экзамен Серии 7 — это очень длинный 6-часовой тест. Некоторые сравнивают это с экзаменом на адвоката, который сдают юристы.Он охватывает все области инвестиций от права, этики, механики и теории опционов до теории инвестиций. В конечном итоге вы можете получить инвестиции на миллионы или миллиарды долларов. Вы действительно должны знать и понимать, что вы делаете.

                                                                          Как только вы узнаете, как стать брокером, вы, возможно, не захотите больше ничего делать в своей жизни. Если вы увлечены этой ролью, ваша карьера может взлететь до небес. Конечно, это работа с высоким давлением, поэтому у вас должен быть персонаж, который понимает, как эффективно справляться со стрессом.Кроме того, если вам нужна дополнительная информация о брокерской деятельности, вам следует прочитать этот пост, чтобы стать биржевым маклером. Если вам нравится работать с акциями и помогать своим клиентам увеличивать их инвестиции, то, возможно, вы уже на верном пути!

                                                                          Последнее обновление страницы: февраль 2020 г.

                                                                          лучших биржевых брокеров февраля 2022 года: $0 комиссий и больше

                                                                          Какой совет вы можете дать начинающему инвестору?

                                                                          Инвесторы-новички могут быть очень разными, поэтому один совет, вероятно, не подходит для всех. Если предположить, что начинающий инвестор — это молодой специалист, например, на своей первой работе сразу после школы, то перед ним открывается длинный инвестиционный горизонт. Следовательно, они могут быть более агрессивными в выборе портфеля, в основном состоящего из внутренних (американских) или даже международных акций. Эти молодые инвесторы находятся в своих сбережениях на инвестиционном горизонте и не нуждаются в краткосрочной ликвидности, поэтому они могут позволить себе более рискованные инвестиции, по крайней мере, с частью своего портфеля.Еще одним соображением является уровень неприятия риска для этих начинающих инвесторов. Даже если у них есть долгосрочный горизонт инвестирования и низкие требования к ликвидности, начинающие инвесторы могут выбрать более безопасные инвестиции, если они очень не склонны к риску. В этом случае вместо акционерного капитала (акций) более подходящими будут ценные бумаги с фиксированным доходом (облигации).

                                                                          Какое распространенное заблуждение об инвестировании?

                                                                          Инвестирование – это индивидуальный выбор. Одно из распространенных заблуждений об инвестировании состоит в том, что инвестиции всегда приносят положительный доход, т.е.е., если вы инвестируете, вы всегда будете зарабатывать деньги. Это убеждение может быть верным в среднем, если измерять его как совокупный доход за многие годы. Однако эффективность инвестиционного портфеля может быть неустойчивой, т. е. периодически получать как отрицательную, так и положительную доходность. Еще одно заблуждение об инвестировании заключается в том, что любой, кто инвестирует в финансовые рынки, быстро разбогатеет. Хотя это может случиться, это не норма, а скорее исключение. Третье заблуждение может заключаться в том, что инвестирование — это торговля, но это не так.Торговлю можно рассматривать как краткосрочное или очень краткосрочное инвестирование; однако инвестирование само по себе подразумевает длительное или очень длительное владение купленными ценными бумагами, сопровождающееся малочастотной ребалансировкой портфеля.

                                                                          Как инвестору чувствовать себя более уверенно при выборе брокерской компании?

                                                                          Отличный вопрос. Инвесторы должны очень тщательно обдумать, кому они будут доверять свои инвестиционные решения. Существует различие между брокерской и инвестиционной консультационной фирмой.Брокеры занимаются бизнесом, заключая сделки с ценными бумагами за счет других лиц, за что они получают компенсацию. Когда брокеры рекомендуют ценные бумаги своим клиентам, они должны убедиться, что инвестиции «подходят» для клиента. С другой стороны, инвестиционные консультанты советуют другим об инвестировании в ценные бумаги и получают вознаграждение за совет. Когда инвестиционные консультанты рекомендуют инвестиции своим клиентам, инвестиции должны быть в «наилучших интересах» клиента.Эти различия существенны и создают два разных стандарта поведения: 1) пригодность для брокеров и 2) фидуциарность («наилучшие интересы клиента») для инвестиционных консультантов. Инвесторы должны знать разницу, и прежде чем доверить свои инвестиции профессионалам в области ценных бумаг, они должны спросить, являются ли они «фидуциарием»? Инвесторы могут быть уверены, если ответ будет «Да, я фидуциарий».

                                                                          Что такое биржевые маклеры и чем они занимаются? (2022)

                                                                          Все обзоры, исследования, новости и оценки любого рода на The Tokenist составляются нашей редакционной командой с использованием строгого процесса редакционной проверки.Ни наши авторы, ни наши редакторы не получают прямого вознаграждения за публикацию информации на tokenist.com. Наша компания, Tokenist Media LLC, поддерживается сообществом и может получать небольшую комиссию при покупке продуктов или услуг по ссылкам на нашем веб-сайте. Щелкните здесь, чтобы просмотреть полный список наших партнеров и подробное объяснение того, как мы получаем оплату.

                                                                          Какой образ первым приходит вам на ум, когда вы думаете о биржевом маклере?

                                                                          Если вы относитесь к большинству новых инвесторов, на ум могут прийти образы Гордона Гекко с Уолл-стрит.Тем не менее, хотя несколько десятилетий назад этот образ мог быть точным, правильнее думать о современном биржевом маклере как о компьютере, а не о ком-то в яркой куртке, выкрикивающем приказы о покупке и продаже в зале оживленной биржи.

                                                                          Но будь то компьютер или человек, кричащий «продавай, продавай, продавай!», нам нужны биржевые маклеры для инвестирования (по большей части). 💰

                                                                          Мир финансов сложен, и работу, которую многие считают биржевым маклером, точнее назвать трейдером.Есть трейдеры, которые торгуют за них чужими деньгами, известные как брокеры-дилеры . Есть также трейдеры, которые торгуют за счет своей собственной фирмы, известные как частные трейдеры или портфельные менеджеры хедж-фондов.

                                                                          В конечном счете, брокер — это человек или программная платформа, которая позволяет вам покупать или продавать акции, облигации, опционы и другие ценные бумаги. При рассмотрении вариантов для разных брокеров вы должны взвесить такие факторы, как простота использования, доступные исследовательские инструменты, технологии, такие как мобильные приложения, и структура комиссий.

                                                                          В этом кратком руководстве мы опишем некоторые популярные брокерские компании, объясним, как они работают, что вы должны искать в брокере и что вы можете ожидать от них. Начнем с нескольких примеров.

                                                                          Что вы узнаете

                                                                          • Как работают платформы онлайн-брокеров
                                                                          • Что такое брокер
                                                                          • Разница между биржевыми брокерами и брокерами по недвижимости
                                                                          • Законы о брокерах и финансовый регламент
                                                                          • Как стать биржевым брокером
                                                                          • Как стать биржевым брокером чтобы начать работу с биржевым брокером

                                                                          5 Примеры платформ онлайн-брокеров и принцип их работы

                                                                          Существуют различные типы брокеров, но в основном они попадают в следующие категории или их комбинацию: В зависимости от того, к какому типу инвесторов вы относитесь или каким брокером вы хотите быть, есть несколько способов инвестировать.В зависимости от выбранного вами стиля инвестирования вы можете принадлежать к одной из четырех основных категорий брокеров:

                                                                          • Брокер с полным спектром услуг
                                                                          • Дисконтный брокер
                                                                          • Онлайн-брокер
                                                                          • Робо-советник

                                                                          Каждый из этих сервисов имеет свои собственные набор преимуществ и ограничений — мы покажем вам пять платформ онлайн-брокеров и предоставим подробную информацию о том, как они работают:

                                                                          1.

                                                                          TD Ameritrade — Лучший в целом Если вы ищете первоклассного дисконтного брокера, то TD Ameritrade может быть вашим лучшим выбором.

                                                                          Этот брокер, также известный как TD Ameritrade Holding Corporation (AMTD), предоставляет полный спектр услуг и дисконтные брокерские услуги с возможностью торговли акциями, ETF, взаимными фондами, опционами, фьючерсными контрактами, пенсионными инвестициями и доходными инвестициями.

                                                                          Основанная в Омахе, штат Небраска, TD Ameritrade имеет 11 миллионов счетов и управляет более чем 1 триллионом долларов для своих клиентов. Они также взимают простую торговую комиссию в размере 6,95 долларов США за сделку.

                                                                          В целом, брокерская компания является одной из самых разносторонних в своем бизнесе — она также позволяет торговать на рынке Форекс на удобной для пользователя платформе.Вы найдете более специализированных брокеров, но вы, вероятно, не ошибетесь, выбрав TD Ameritrade.

                                                                          ---

                                                                          2. Charles Schwab — самая универсальная

                                                                          Платформа Charles Schwab предоставляет передовые исследовательские и торговые инструменты для всех типов трейдеров.

                                                                          Charles Schwab — это брокерская фирма с полным спектром услуг, которая предлагает все виды технологий и услуг для любого трейдера. Если вы активный трейдер или вам нужен брокер с полным спектром услуг для торговых консультаций, существует несколько уровней управления счетом и инвестирования.

                                                                          Они предлагают ряд онлайн-инструментов, помогающих своим клиентам совершать сделки самостоятельно, и обеспечивают гарантированный возврат средств клиентам, недовольным их платными услугами.

                                                                          Однако Чарльз Шваб также подталкивает инвесторов к тому, чтобы они использовали своих финансовых консультантов вместо того, чтобы совершать сделки самостоятельно, что может привести к потере доверия инвесторов или слишком радикальному изменению их портфеля. По сути, здесь есть все, что нужно активным инвесторам, но получить профессионального управляющего портфелем можно всего одним щелчком мыши.

                                                                          ---

                                                                          3. Acorns – лучшее решение для пассивных инвесторов

                                                                          Acorns предоставляет отличные инструменты для сбережений и расширенные торговые услуги для начинающих трейдеров.

                                                                          Acorns — мечта невмешательства инвестора. Как брокерский счет и сберегательный инструмент, Acorns использует оставшуюся мелочь и небольшие инвестиции для создания сбережений. Он в основном использует роботов-консультантов, чтобы помочь начинающим и пассивным инвесторам зарабатывать деньги за счет своих сбережений.

                                                                          Они взимают комиссию в размере 5 долларов США , чтобы начать инвестировать, и ежемесячную плату в размере от 1 до 3 долларов США за управление счетом.За эту плату они управляют вашими деньгами, стабильно их увеличивают и даже могут помочь вам их инвестировать.

                                                                          Использование карты Acorns позволяет округлять каждую покупку до следующего доллара и инвестировать разницу. Это означает, что вы будете вкладывать 0,40 доллара каждый раз, когда тратите 2,60 доллара на чашку чая, и со временем эта сумма увеличивается.

                                                                          Кроме того, их коэффициенты расходов ETF в среднем составляют 0,10 процента, что является дешевой стороной. Для автоматизированного инвестиционного решения все это может помочь студентам колледжей и начинающим инвесторам сэкономить немного денег.

                                                                          ---

                                                                          4. E*Trade – самые низкие цены

                                                                          E*Trade был одним из первых дисконтных брокеров, которые начали предоставлять свои услуги онлайн.

                                                                          E*Trade, вероятно, был первым дисконтным онлайн-брокером. Многие люди видели E*Trade в своих диковинных рекламных роликах, таких как детский брокер, консультирующий по вопросам инвестиций. E*Trade утверждает, что торговать с их платиной так просто, и у них есть множество инструментов и опций, которые помогут их инвесторам сделать это проще.

                                                                          Одним из преимуществ E*Trade как брокерской компании является то, что они предлагают надежное программное обеспечение для торговли, исследований и анализа, а низкие цены являются скорее бонусом, чем компромиссом.

                                                                          Брокерская компания также не взимает комиссию за сделки с акциями и ETF, что является огромным преимуществом для внутридневных трейдеров. Опционы оцениваются от 0,50 до 0,65 долларов за контракт, но это зависит от объема торгов — в любом случае, это одни из самых низких цен, которые вы найдете среди брокеров высшего уровня.

                                                                          ---

                                                                          5. Interactive Brokers – самый широкий диапазон инвестиций

                                                                          Брокерская онлайн-платформа Interactive Brokers стремится предоставить своим клиентам превосходные торговые инструменты.

                                                                          IBKR владеет капиталом своих клиентов на сумму более 150 миллиардов долларов.Брокерские услуги также имеют очень конкурентоспособные комиссии, снижающиеся до 0,005 доллара за акцию при минимальной сумме сделки 1 доллар.

                                                                          С помощью электронной биржи Interactive Brokers вы можете получить доступ к опционам, фьючерсам и акциям. Через этого брокера также доступно несколько мобильных инструментов, но у вас нет доступа к собственному инвестиционному консультанту.

                                                                          ---

                                                                          Что такое Брокер? 🤔

                                                                          Брокеры играют роль маркетмейкера , а значит выступают связующим звеном между покупателями и продавцами.Они либо создают, либо получают ликвидность в зависимости от типа размещенного ордера. Брокеры «зарабатывают ликвидность», размещая рыночные ордера, и «забирают ликвидность», размещая лимитные ордера.

                                                                          Брокеры часто представляют собой целые фирмы, а не одного человека. Эти фирмы часто предлагают множество услуг, включая управление деньгами, консультации по инвестициям и даже создание собственных финансовых продуктов, таких как ETF или взаимные фонды, для продажи их клиентам. Брокеры получают комиссионные за каждую транзакцию и зарабатывают проценты как хранители счетов.Чтобы помочь увеличить свои активы под управлением, брокерские фирмы часто предлагают подписные бонусы для новых клиентов. Этот бонус дает вам хорошую идею время от времени делать покупки, чтобы убедиться, что вы получаете выгодную сделку.

                                                                          💡 Хотите начать работу с одним из лучших биржевых брокеров? Ознакомьтесь с нашим списком 6 лучших биржевых брокеров и выберите наиболее подходящего вам.

                                                                          Новые технологии не только изменили ручную покупку и продажу заказов. Многие из «онлайн-брокеров» расширили свои дисконтные платформы за пределы простой торговли, включив в них роботов-консультантов и связанные с ними алгоритмы, которые расширяют их предложения до мира консультирования. Если вы подписались на онлайн-брокера или приложение, вы можете использовать инструменты, основанные на искусственном интеллекте, а не брокера-человека.

                                                                          Чтобы стать брокером в качестве физического лица, вы должны иметь лицензию, и многие брокеры также имеют ученые степени в области бизнеса, финансов, экономики или бухгалтерского учета. Сертификаты также помогают брокерам работать в специализированных областях или занимать должности высокого уровня.

                                                                          Как работают брокеры и брокерские фирмы? 💡

                                                                          •  Брокеры могут быть отдельными лицами или фирмами, которые взимают комиссию или торговый сбор за размещение ордеров на покупку и продажу, которые вы отправляете как инвестор.
                                                                          •  Термин «брокер» также может использоваться взаимозаменяемо для цифрового брокера или онлайн-брокера, который взимает комиссию за размещение ордеров на покупку и продажу.
                                                                          •  Есть также дисконтные брокеры, которые размещают торговые заказы для клиентов, но они не предоставляют никаких советов по инвестициям, информации о рынке или индивидуальных консультаций.
                                                                          •  «Брокер с полным спектром услуг» обычно включает в себя вашего собственного консультанта, который предоставляет инвестиционные советы и решения для вашего портфеля, а также выполняет заказы на покупку и продажу для вас.
                                                                          •  Чтобы быть законным брокером, вы должны зарегистрироваться и пройти сертификацию через FINRA , и в зависимости от услуг, которые вы предоставляете, вам может потребоваться зарегистрироваться в качестве RIA или брокера-дилера в SEC (по крайней мере, в Соединенных Штатах). Состояния).

                                                                          Дисконтные брокеры по сравнению с брокерами с полным спектром услуг: взвешивание вариантов

                                                                          Дисконтные брокеры могут выполнять различные заказы для своих клиентов, и обычно они не берут такую ​​комиссию, как брокеры с полным спектром услуг.Сделки обычно стоят всего 5 долларов, но вы никогда не потратите более 15 долларов на комиссионные сборы со дисконтными брокерами. Цель этих брокеров — обратиться к массам и структурировать свои ставки в зависимости от объема.

                                                                          Хотя новые онлайн-брокеры не дают советов по инвестициям, у них часто есть «роботы-консультанты» или онлайн-инструменты для предоставления информации о рынке и анализа портфеля. Сотрудники дисконтных брокерских фирм обычно работают за счет заработной платы, а не комиссий или сборов, как брокеры с полным спектром услуг.Платформы онлайн-торговли обычно считаются дисконтными брокерами из-за их низких сборов и нулевых комиссионных ставок.

                                                                          Брокеры с полным спектром услуг предлагают больше услуг, таких как анализ рынка и исследования, пенсионное планирование, консультации по инвестициям и доступ ко всем типам инвестиций. Инвесторы пользуются услугами этого типа, когда хотят, чтобы кто-то другой помог им принять решение о покупке или продаже, а также помочь рассмотреть отдельные инвестиции в контексте их общего финансового положения.

                                                                          Брокеры зарабатывают больше, если они торгуют большими объемами и продают своим клиентам больше инвестиционных продуктов.Например, они могут получить больше компенсации через управляемый инвестиционный счет.

                                                                          Биржевые маклеры против маклеров по недвижимости 🏡

                                                                          Брокерские услуги приобретают другое значение в мире недвижимости. Эти брокеры работают с клиентами, которые хотят продавать и покупать недвижимость. Они также должны иметь лицензию на практику.

                                                                          Брокеры по недвижимости обычно выполняют следующие обязанности:

                                                                          •  Изучение рыночной стоимости объектов недвижимости как на коммерческих, так и на жилых рынках
                                                                          •  Выставление на продажу объектов недвижимости для продажи от имени их клиентов
                                                                          •  Показ объектов потенциальным покупателям
                                                                          • консультирование клиентов по условиям, предложениям и другим вознаграждениям за недвижимость
                                                                          •  Подготовка и представление предложений клиентам на рассмотрение

                                                                          Брокеры по недвижимости также могут работать на покупателей.В этом случае они помогают покупателям найти лучшую недвижимость, используя свои знания и понимание рынка.

                                                                          •  Найти все объекты недвижимости в предпочтительном для покупателя районе для покупок дома и отсортировать по ценовому диапазону и пределам дохода покупателя
                                                                          •  Если покупатель хочет сделать первоначальное предложение или принимает решение о покупке, брокер готовит предложение и договор купли-продажи
                                                                          • Брокеры также ведут переговоры с продавцами, чтобы получить лучшую цену и снизить затраты на закрытие для своих покупателей.

                                                                            Законы о брокерах и финансовое регулирование ⚖️

                                                                            Чтобы стать брокером, вы должны сначала зарегистрироваться в FINRA или в Регулирующем органе финансовой отрасли.Это саморегулируемый орган для брокеров-дилеров.

                                                                            FINRA утверждает, что брокеры придерживаются стандарта поведения, известного как «правило пригодности» . Это правило требует, чтобы у брокера были достаточные основания для предложения клиенту инвестировать в конкретную акцию или продукт.

                                                                            Другая часть этих стандартов известна как правило «знай своего клиента» или KYC. Это означает, что брокер должен предпринять шаги, чтобы определить, что их клиенты хотят делать со своими инвестиционными портфелями.

                                                                            Каждый брокер должен действовать в соответствии с правилами и нормами, установленными регулирующими органами.

                                                                            При этом брокер может представить разумные основания для своих предложений по инвестиционному продукту. Кроме того, брокер должен изучить финансовые документы клиента, такие как его налоговый статус, доход, инвестиционные цели и другие исследования, чтобы дать свои рекомендации.

                                                                            Эти стандарты отличаются от тех, которые требуются SEC или Комиссией по ценным бумагам и биржам для RIA, также известных как зарегистрированные инвестиционные консультанты.Эти стандарты должны строго соблюдаться в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года. RIA должны всегда соблюдать эти правила и действовать в интересах своих клиентов, а также быть полностью прозрачными в отношении своих сборов.

                                                                            Брокеры по недвижимости также должны соблюдать определенные стандарты и правила. Однако они в значительной степени регулируются на государственном уровне. Все брокеры по недвижимости должны работать по лицензии, выданной их соответствующими штатами.

                                                                            Существуют также определенные законы, касающиеся правил поведения между клиентами и брокерами.Например, у брокеров есть строгие ограничения на то, как они рекламируют стимулы для потенциальных клиентов. Законы, касающиеся форекс-брокеров, гораздо более строгие, дополнительную информацию можно найти на нашей странице рисков форекс.

                                                                            Как стать биржевым маклером 📈

                                                                            1. Образование.  Брокеры должны иметь диплом средней школы и степень бакалавра 👨‍🎓. Получение степени в области бизнеса, бухгалтерского учета, маркетинга, экономики или финансов позволит вам занять высшие должности в брокерских фирмах.
                                                                            2. Сдать экзамен на получение лицензии . Сюда входит сдача общего экзамена на регистрацию представителя по ценным бумагам (серия 7). В некоторых штатах также есть свой собственный Единый государственный экзамен для агентов по ценным бумагам (серия 63).
                                                                            3. Получите сертификат . Расширьте возможности трудоустройства, получив сертификат сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP) или дипломированного финансового аналитика (CFA).
                                                                            4. Выберите правильную фирму ✅ — Некоторые компании платят своим сотрудникам за получение степени MBA, в то время как другие ожидают, что вы будете работать 60 часов за очень маленькую зарплату и без комиссии. Если вы хотите получать более высокую заработную плату, вы можете сначала пройти стажировку и понять, какой тип брокерской деятельности вам подходит.

                                                                            Стоит ли идти на MBA? Большинство брокеров, которые хотят продвинуться, заканчивают программу магистра делового администрирования, и они объединяют ее с программой CFA.

                                                                            Теперь, когда вы знаете основы работы биржевых маклеров, вы можете начать с одного из них и усовершенствовать свои стратегии торговли акциями.

                                                                            Начнитесь с акции Broker

                                                                            Новичков и взаимных фонда инвесторов

                                                                            TS SELECTOR

                                                                            TS SELECT: $ 2000

                                                                            TS GO: $ 0

                                                                            Active Private and Penny Stock Trading

                                                                            Мощные инструменты для профессионалов

                                                                            TS SELECT: $ 2000

                                                                            TS GO: $0

                                                                            Начинающие и инвесторы взаимных фондов

                                                                            Активные опционы и торговля мелкими акциями

                                                                            Мощные инструменты для профессионалов

                                                                            редакционная коллегия.Ни наши авторы, ни наши редакторы не получают прямого вознаграждения за публикацию информации на tokenist.