Кредит на франшизу – Кредит на франшизу
Кредит на франшизу.
Ожидаемый успех в планируемом бизнесе за счет раскрученности бренда, готовые рекомендации, проверенная система – всё это окрыляет бизнесмена, начинающего бизнес по франчайзингу.
Известный бренд с заработанной репутацией и узнаваемым названием, авторитет компании сулит немалые выгоды. Вместе с тем, не стоит удивляться крупным тратам, значительным инвестициям в данный проект.
На немалые финансовые вложения влияют:
- Первоначальный – паушальный взнос за франшизу;
- Аренда торговых или ресторанных залов;
- Современное оборудование;
- Закупа первоначальной партии товара.
Кредит на франшизу
Многие банки охотно дадут первоначальный кредит, так как франчайзинг является признанным путем ведения бизнеса со своей репутацией и рекламной поддержкой. Немаловажным фактом является то, что этот бизнес подкрепляется авторитетом владельца франшизы.
Типичная схема накопления первоначального вложения:
- Личные средства бизнесмена составят 1/3 затрат;
- Бизнес-кредит, выдаваемый банком – 2/3.
В определенных условиях банки соглашаются выплатить лишь половину требуемого взноса. У большинства авторитетных банков имеются специальные отделы, работающие в сфере франчайзинга и дающие полезную бесплатную информацию.
Рекомендации об объеме кредита на франшизу, условия его выдачи, уровни возможных рисков – данную информацию с удовольствием предоставят работники банка.
Прежде чем купить известную франшизу и разработать проект своего дела, желательно получить консультации в банках. Необходимо провести анализ информации о конкретных банках, которую они представляют на стендах на различных выставках по франчайзингу.
Многие предприниматели имеют успешный опыт долгого сотрудничества с определенными банками. Иногда владелец франшизы проявляет желание выступить гарантом при получении кредита. Но даже при данном раскладе нет полной уверенности в выдаче нужных денег банком.
Бизнес-план по франчайзингу
Грамотно разработанный план бизнеса по франчайзингу – необходимый этап при подаче заявки на получение бизнес-кредита. Владелец франшизы может дать ряд рекомендаций по продвижению, правильной организации, обслуживанию предполагаемого бизнеса.
Многие остерегаются возможных трудностей при составлении плана, но тщательно разработанный бизнес-проект – не пустая формальность. Подробный план, с планированием мелких деталей и с учётом рисков, должен быть продуман самостоятельно, без стереотипных клише, необходимо полное понимание аспектов ведения бизнеса по франчайзингу.
Возможность получить выгодный банковский кредит, долгосрочный успех вашего дела будут зависеть от качественно составленного бизнес-плана.
Он должен осветить следующие моменты:
- Описание бизнеса. Здесь следует подробно рассмотреть услуги или продукцию, которая будет реализовываться, обозначить объём, наличие конкурентов;
- Маркетинг. В этом пункте необходимо указать целевую аудиторию, преимущества вашего бизнеса, планы продвижения;
- Управление. Здесь нужно предоставить сведения о людях, которые займут управленческие позиции;
- Финансовое прогнозирование;
- Предстоящие финансовые затраты. Необходим полный анализ возможных расходов.
Как найти подходящий банк?
Недостаточно обратиться в любой банк для получения бизнес-кредита. Следует найти авторитетный банк, который работал с предпринимателями по франчайзингу и разбирается в нюансах выдачи инвестиций на франшизу.
Можно обратиться в «Сбербанк России», у которого существует отдельная программа «Бизнес-старт», также в Альфа-банк или отделения банка ВТБ.24. Пакет необходимых документов, который собирают для подачи заявки, как правило, минимальный.
Кредит, обычно, предоставляется сроком на три с половиной года под 17% годовых. Процент может увеличиваться, если удлинятся сроки кредитования.
Таким образом, в случае успешных продуманных действий и получения необходимого банковского кредита, вы обретаете возможность начать заманчивую и доходную предпринимательскую деятельность под красивым названием франчайзинг.
Смотрите видео: Посчитать расходы на открытие.
Кредит на франшизу стоит ли брать? Взять кредит на франшизу!
Oleg Kulchitskiy Для франчайзи 18.09.2015
Для тех, кто хочет успешно стартовать в мире бизнеса, покупка франшизы – один из самых лучших и надежных вариантов. Но у данного вида бизнес-плана есть один существенный недостаток – далеко не всем это по карману, так как требует весьма немалых денежных вложений. Назревает вопрос – стоит ли брать заем у банка для того, чтобы приобрести франшизу?
Увы, зная о том, на каких условиях выдаются кредиты в России и странах бывшего Советского Союза, невозможно ответить на этот вопрос положительно. Вся загвоздка состоит в том, что в результате такого кредитования бизнес-проект резко становится дороже в разы, и таким образом все доходы от франчайзинга пойдут на уплату процентов банку и лицензионное вознаграждение по франшизе.
Почему стоимость франшизы возрастает?
1. Никаких льгот по кредиту не предоставляется ни в каких случаях. Коммерческими банками России франчайзинговые предприятия классифицируются как венчурные (они же рискованные) бизнес-проекты, соответственно, на такие кредиты процентная ставка будет очень высока. Ее размер для начинающих бизнесменов, работающих в сфере малого и среднего бизнеса, колеблется в пределах 15-19%. К примеру, если сравнивать с европейскими странами, нетрудно увидеть, насколько велика разница: в Англии размер ставки составляет 7-8%, в Австрии 6%, в Испании 5-6%, во Франции – 2-4%.
2. Оплата процентов – это не единственное денежное вознаграждение банка, которое придется ему выплачивать. Существует еще масса других, косвенных платежей, которые банк будет взимать с франчайзингового предприятия. И денежных средств на них уходит прилично. Что это за дополнительные платежи? К ним относят: операции с банковским счетом и на кассе, погашение кредита не в срок (как с опозданием, так и раньше срока), анализ банком пакета документов для займа, уплата в счет отсутствующего залога и другие.
3. Разработка бизнес-плана и составление отчетов для собрания совета банка-кредитора также требует дополнительных затрат от бизнесмена, покупающего франшизу. Необходимо учесть также тот факт, что большинство франшиз покупается у иностранных предприятий, а это означает, что оформлять документы следует в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета, а также проверка должна проводиться независимыми аудиторами соответствующего уровня, а это уже совсем другие деньги.
И все же, достаточно многие начинающие бизнесмены прибегают к денежным займам для покупки франшиз. Однако же, есть способы, с помощью которых возможно облегчить кредитную ношу.
Пути снижения стоимости франшизы
1. Лучшего всего покупать франшизу известных брендов. Гораздо охотнее банками выдаются кредиты на франшизы тех торговых марок, которые у всех на слуху, возможно даже, что процентную ставку удастся понизить на один-два процента.
2. Неплохим вариантом будет приобретение дорогостоящего оборудования в лизинг – это будет гораздо выгоднее, так как фактически оно только сдается его владельцем в аренду (хоть и с правом последующего выкупа), поэтому компаниями-арендодателями покупателям могут предоставляться льготы.
3. Можно попробовать оформить кредит через иностранных инвесторов, для которых франчайзинг – это обычное дело. Однако данное мероприятие также сопряжено с некоторыми ограничениями для франчайзи (к примеру, если инвесторы заинтересованы только во вложениях в национальные проекты).
Но лучше всего для успешного развития бизнеса не прибегать к кредитам и купить франшизу, которая не потянет на слишком большие деньги, и таким образом создать резервный капитал для своего дела, который будет способствовать его поддержанию и процветанию.
allfranchise.ru
Оформление кредита на франшизу
Добрый день, Ирина! Давайте посмотрим, у какого кредитного учреждения более выгодные условия кредита на франшизу.Где взять деньги на франшизу?
Ирина, если хотите взять кредит на франшизу, но не знаете где, зайдите на специальный сервис, заполните заявку в онлайн-режиме и нажмите кнопку «отослать». Анкета поступит в разные банки, и Вы быстро получите ответы от кредитных организаций России:
Есть много способов открыть бизнес. Одним из них является франчайзинг, когда начинающий бизнесмен не готов вкладывать деньги на развитие дела или новой программы.
Однако франшизы полярных компаний стоят дорого. Да, они позволяют охватить максимальную целевую аудиторию, быстро занять минимум рынка и выйти на безубыточную точку, получить стратегию развития бизнеса, провести обучение персонала, получить нужные инструменты ведения деятельности и эксклюзивные материалы, необходимые для развития нового дела.
Цена оправдана, потому что франчайзи может:
• Работать под брендовым именем;
• Быть в курсе стратегий развития самого брэнда;
• Применять на практике инструменты ведения бизнеса;
• Использовать современное оборудование;
• По льготным ценам покупать товары и прочее.
Но где взять деньги, если нет собственных средств? Есть несколько вариантов:
1. Деньги от франчайзера. Франшизодатели предоставляют ссуду на франшизу, организуя работу торговой точки за свои деньги. Молодой бизнесмен должен только руководить работой, постепенно возвращая средства. В подавляющем большинстве случаев такие кредиты выдаются своим сотрудникам, хорошо зарекомендовавших себя. Схема может применяться и в прочих случаях;
2. Наличные средства. Можно взять кредит в банках, но опытные предприниматели заявляют, что не стоит предупреждать кредитное учреждение о приобретении франшизы. Если банк требует указать цель займа, можно сообщить ему все что угодно, только не покупку франшизы. Иначе последует отказ. Но оптимальный вариант – брать деньги там, где не интересуются подтверждением кредита;
3. Целевой кредит. Но если у вас уже есть работающий бизнес, можно взять целевую ссуду под франшизу. Банк будет рассматривать такой займ как инвестиции для улучшения работы существующего предприятия.
Можно взять деньги у близких родственников или занять их у друзей. Это будет намного выгоднее. Процентов или совсем не будет (чаще всего), или они будут минимальными. Да и договор о возврате денег не надо будет составлять.
Банки, оформляющие ссуду под франшизу
Сбербанк – единственная финансовая организация, где под франшизу можно получить специализированный кредит с нуля. Здесь можно смело указать цель получения ссуды, и средства выдаются юридическим и физическим лицам.
infapronet.ru
Как получить кредит на франшизу? кредит на бизнес по франшизе. кредит на открытие франшизы. кредит на франшизу сбербанк. кредит под франшизу. кредит на покупку франшизы
Как получить кредит на франшизу?
Сначала требуется пояснить понятие франчайзинга. Это взаимоотношения, при которых один бизнес-участник (франчайзер) наделяет правом второго (франчайзи) вести часть своего бизнеса в соответствии с заранее согласованным бизнес-планом.
Данная схема позволяет начинающим бизнесменам избежать ряда проблем, с которыми сталкиваются предприниматели, воплощающие с нуля бизнес-идею. Здесь не придется тратиться на рекламу – она уже работает, разработанная и внедренная франчайзером. Проблемы с конкуренцией тоже, в основном, уже решены. Благодаря этим положительным моментам, получение займа на франшизу является весьма перспективным решением. Многие банковские учреждения весьма охотно предоставляют кредитные средства тем, кто именно этим методом начинает свое дело.
Банковские учреждения относятся лояльно не ко всем видам предпринимательской активности. Чем меньше рисков в будущей деятельности, тем банки быстрее пойдут навстречу.
Следует быть готовым к тому, что банковское учреждение может потребовать залог под выделение кредита. Причем этот залог должен состоять из внеоборотных средств (если они есть).
Основным же условием для получения кредитных средств, как правило, является наличие поручителя. Для того, чтобы получить кредит, в банковское учреждение придется предоставить финансовые документы, паспорт и подать заявление установленного образца.
Лишь относительно недавно отечественные банки начали выделять кредит на франшизу. Потенциальный интерес у банковских учреждений вызывают в первую очередь те клиенты, у которых разработан конкретный бизнес-план. В нем обязаны отображаться все расчеты и данные, гарантирующие прибыльность бизнес-идеи. Если этого предоставлено не будет, то гарантий получения кредитных средств практически нет. Некоторые банковские учреждения идут навстречу клиенту, если необходима отсрочка по оплате кредита. После подачи соответствующего заявления, они могут продлить сроки погашения до 6 месяцев.
Если подвести итог, то получается, что за счет кредитных средств, полученных в банке, воплощается в жизнь бизнес-идея. При этом коммерческое дело уже раскручено, а услуги и товары изначально пользуются необходимым спросом.
Еще одним способом получения средств для раскрутки своего бизнеса по франчайзингу является привлечение средств частных инвесторов. На практике они очень охотно выделяют финансовые средства для прибыльных перспективных проектов. К этим инвесторам относятся и различные кредитные фонды. Они выступают в качестве соинвесторов. Если они решили выделить кредитные средства на развитие бизнеса, то, как правило, это будет их долевое участие в размере 10% акций.
При этом бизнес-деятельностью они заниматься не будут, но предоставят всю необходимую правовую и информационную поддержку. Следует иметь в виду, что есть возможность выкупа акций, и в таком случае можно стать полностью единоличным владельцем бизнеса.
Для того, чтобы получить средства в кредитном фонде, необходимо ознакомиться с существующими предложениями франшиз и определить наиболее подходящий вариант. Далее составляется заявка на сайте компании. Рекомендуется также связаться с представителями фонда посредством электронной переписки или созвониться с ними. После этого кредитный фонд, совместно с владельцем франшизы рассматривают заявку и выносят решение по выделению средств.
Обращается особое внимание на опыт предпринимательской деятельности клиента в различных сферах и долевое участие в проектах, если оно имело место. В данном случае отпадает требование о внесении залога и наличие поручителя. Но это лишь возможно, если размер кредитных средств не превышает 90% от полной стоимости бизнеса.
Таким образом, есть несколько способов получит кредит на франшизу. Везде есть свои плюсы и минусы, поэтому решение необходимо принимать очень взвешенно.
Copyright © 2017 Все права защищены. Копирование материалов сайта без указания источника — запрещается.
bizneszarabotok.ru
Кредит на франшизу — KREDITOVED.NET
Очень часто у гражданина желающего открыт собственный бизнес, не имеет достаточной денежной суммы для реализации планов, которая в большинстве случаев оказывается внушительной. Для того чтобы минимизировать расходы и как можно скорее начать получать доход, можно заключить договор с крупной федеральной сетью работающей по франшизе при условии привлечения заемных средств.
Использование франшизы снижает вероятность рисков, возникающих, в случае если предприниматель начинает бизнес самостоятельно. Покупая франшизу, предпринимателю не требуется осуществлять рекламу, поскольку чаще всего бренд имеет широкую известность на федеральном уровне.
Для того чтобы купить франшизу требуется определенная денежная сумма, которая не всегда имеется в свободном пользовании у бизнесмена. Естественным становится его желание воспользоваться банковскими кредитными продуктами. В большинстве случаев банки без особых проблем кредитуют предпринимателей, начинающих свой бизнес по франшизе и такой вид займа становится все более популярным. В настоящее время некоторыми банками разработаны специальные кредитные программы, направленные на финансирование такого вида бизнеса.
Однако, учитывая, что собственное дело начинается по франшизе, рассчитывать на получение прибыли не стоит ранее, чем через полгода, что в свою очередь приводит к невозможности внесения ежемесячных платежей по займу. Учитывая это, банками предоставляется отсрочка платежей по кредиту, при этом максимальный срок отсрочки редко превышает 6 месяцев.
При этом, банк, рассматривая заявку на предоставление займа для работы по франшизе, особое внимание обращает на направление деятельности будущего предприятия. Чаще всего такой вид займа без особых проблем предоставляется на открытие магазинов или пунктов питания.
Кредит, выдаваемый на покупку франшизы, всегда является залоговым. Чаще всего залогом выступают активы (при их наличии) или недвижимое имущество гражданина предоставляющего заем. В некоторых случаях, финансовая организация требует дополнительное обеспечение в виде поручительства.
Для получения кредита, заемщику кроме стандартного пакета документов необходимо предоставить пакет финансовой документации.
Учитывая, что такой вид кредитования появился в нашей стране относительно недавно, очень часто заемщик или банк в процессе сотрудничества выявляют различные недостатки и несоответствия, которые приходится корректировать. Также появляются частные лица готовые предоставить соответствующий заем, но в этом случае у бизнесмена возрастает риск обратиться к мошенникам и потерять не только внушительную денежную сумму, но и получить большой долг. В любом случае выбирая организацию, с которой гражданин планирует заключить договор кредитования для получения франшизы, ему следует тщательно изучить ее благонадежность.
kreditoved.net
