Выгодное вложение денежных средств в 2019 году: Аналитики назвали самые доходные вложения 2020 года — РБК
Аналитики назвали самые доходные вложения 2019 года — РБК
Эксперты также отметили 10-летние ОФЗ с погашением 19 января 2028 года, подросшие в цене на 16% и принесшие купонный доход более 7%. «Для такого консервативного безрискового инструмента, как ОФЗ, подобный уровень доходности — уникальная ситуация. Инвесторы, которые покупали длинные выпуски ОФЗ 2027–2030 годов в самом начале года, получили очень хороший результат», — подчеркнул инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин. Совокупный доход в рублях по 10-летним выпускам составил 23% до выплаты налогов, что стало одним из самых высоких результатов на развивающихся рынках, а после выплаты — около 21%, оценил аналитик Газпромбанка Илья Фролов. Доходность корпоративного долга была скромнее.
Российские акции
Читайте на РБК Pro
Акции российских компаний в 2019 году стали одним из самых доходных вложений в мире, напомнил Фролов: рост номинированного в рублях индекса Мосбиржи составил 28%, а индекс РТС, отражающий доходность в долларах США, вырос на 45% (рубль к доллару за 2019 год укрепился).
Сделав ставку на отдельные российские акции, можно было заработать еще больше, продолжил эксперт: лидерами роста стали бумаги АФК «Система» (+89% в рублях), «Сургутнефтегаза» (+89%), «Россетей» (+78%), «Газпрома» (+67%) и «Норникеля» (+49%). А с учетом выплаченных в последние 12 месяцев дивидендов полная доходность инвестиций до налогов составила 77% по акциям «Газпрома» и 66% — по акциям «Норникеля», уточнил он. Именно благодаря долгожданному изменению дивидендной политики инвесторы вновь заинтересовались «Газпромом», поясняет Орловский, а на бумагах «Норникеля», одного из крупнейших производителей палладия, не могло не сказаться удорожание металла с начала года на 60%.
Инвестиции в акции США
Розничным инвесторам также доступны американские акции, которые можно приобрести через Санкт-Петербургскую биржу, напомнил Фролов: индекс широкого рынка США S&P 500 с начала года вырос более чем на 29%, а отдельные акции продемонстрировали еще более впечатляющие результаты. Например, бумаги Apple с начала года подорожали на 86% в долларах, говорит Вакорин: их можно было купить через Санкт-Петербургскую биржу по $157 за штуку. Доходность бумаг в рублях составила, соответственно, около 74%. Бахтин выделяет также доступные россиянам бумаги американского производителя электроники AMD (+152% в долларах или около 140% в рублях), корпорации Lam Research (+116,5% в долларах или более 100% в рублях), поставщика систем для полупроводниковой промышленности KLA-Tencor Corporation (+99,7% в долларах или более 85% в рублях) и ретейлера Target (+95% в долларах или более 80% в рублях).
Валюта
Интересным активом в текущем году стала отечественная валюта, укрепившая свои позиции по отношению к американскому доллару на 11,5%, замечает Кочетков. А вот иностранная валюта могла стать наименее удачным вариантом вложений 2019 года на фоне заметного укрепления рубля и снижения ставок по вкладам в крупнейших банках, говорит Фролов. Процентные ставки по долларовым вкладам в российских банках не могли покрыть укрепление рубля.
Биткоин (BTC) c начала года вырос в цене на 80% в долларах или почти на 70% в рублях, отмечает Бахтин. «Он остается одним из наиболее волатильных активов — диапазон движения котировок в этом году составляет $3462–13764», — говорит эксперт.
Драгоценные металлы
Золото в 2019 году неожиданно сильно дорожало из-за растущего риска замедления мировой экономики на фоне эскалации торговых войн и снижения процентных ставок мировыми центробанками, заметил Фролов: с начала года цены на драгоценный металл увеличились на 18% в долларах.
Однако покупать физический металл в текущем налоговом режиме невыгодно из-за необходимости уплаты НДС, а инвестиции через обезличенные металлические счета (ОМС) номинированы в рублях. С учетом того что курс с начала года окреп более чем на 10%, реальная доходность по инвестициям через металлические счета не превышает 6%, продолжил эксперт.
Около 7% можно было заработать на инвестициях через ОМС в платину, серебро не изменилось в цене. Исключением стал палладий, подорожавший на 39% в рублях. Металл вырос в цене на фоне дефицита и высокого спроса со стороны автомобильной промышленности, поясняет Бахтин. Однако спекулятивные операции с металлами через ОМС могут быть не слишком удобными из-за особенностей российского налогообложения, заключает Фролов.
Автор
Татьяна Ломская
Названы самые выгодные для инвестирования в недвижимость города
Аналитики портала «Талан» представили результаты исследования уровня доходности от инвестирования в недвижимость. Наиболее привлекательными для вложения средств признали Уфу, Сочи и Новосибирск.
Эксперты разработали собственную методику и использовали для расчета сведения из своей базы данных. Результаты масштабного исследования имеются в распоряжении «РГ».
Анализ охватил 25 крупнейших городов страны. Главной задачей исследователей было выяснить, где частным инвесторам выгоднее всего вкладывать денежные средства в рынок недвижимости.
Так, были проанализированы возможные уровни доходов от вложений в строительство жилья. Расчет производился по формуле, учитывающей динамику цен на первичном рынке в разрезе регионов. Причем эксперты проанализировали стоимость квартир на каждом этапе строительства. Где-то она росла, а где-то и снижалась.
В результате получился средний показатель, учитывающий инфляцию, уровень спроса и предложения, а также различные риски за период с 2016 по 2018 годы. Именно 2016-й был взят в качестве отправной точки.
Лидером среди 25 крупнейших городов стал Новосибирск. Здесь был зафиксирован самый большой рост стоимости жилья в новостройках за весь строительный цикл. Он составил 27 процентов.
Далее в рейтинге расположились Казань, Сочи и Уфа с показателем в 25 процентов. Для сравнения, в самых крупных мегаполисах совокупный прирост стоимости жилья в новостройках оказался меньше. Так, в Москве за два года он составил 18,1 процента, а в Санкт-Петербурге — 16,8.
«В то же время наименьший прирост стоимости в новостройках был отмечен в Красноярске, Перми и Тюмени — ровно по восемь процентов, а также в Нижневартовске — шесть процентов, — говорится в отчете об исследовании рынка. — В районе одного процента показатель составил в Красноярске, Ростове-на-Дону и Твери».
Наименее привлекательным для инвесторов оказался Нижневартовск. В отличие от других крупных городов, там вложения принесли не прибыль, а убыток. Последний эксперты оценили в восемь процентов. То есть на такую величину снизилась совокупная стоимость жилья в новостройках за двухлетний цикл строительства.
Стоит отметить, что показатель доходности в целом отличается от показателя динамики цен на жилье. Здесь в расчет брался не только полный цикл строительства, но и циклы продаж жилья. Как известно, значительная часть квартир распродается еще до ввода в эксплуатацию. Следовательно, на такие сделки не влияет уровень инфляции и другие риски, с которыми сталкиваются застройщики.
С учетом всех факторов наиболее привлекательными городами для вложения средств в недвижимость аналитики признали Уфу, Сочи и Новосибирск. Как следует из отчета, там инвестор при любых обстоятельствах был вправе рассчитывать на совокупную годовую доходность в размере 20, 19 и 18 процентов соответственно. В Москве показатель составил 11,3 процента, в Санкт-Петербурге — 11,9.
Примечательно, что во многих городах инвестиции в недвижимость по уровню доходности превзошли вложения в другие сферы, в том числе и в финансовом секторе. Например, эксперты сравнили прибыльность жилищной сферы с доходами от банковских вкладов.
Оказалось, что капитал зачастую выгоднее вкладывать в возведение домов, чем размещать на счетах кредитно-финансовых организаций под установленный ими процент. Так, подсчитано, что средняя годовая доходность от недвижимости за отчетный период в целом по стране составила 12 процентов. Это в 1,5 раза больше средней же прибыли от банковских вкладов.
«При этом в зависимости от региона диапазон варьировался от четырех до 20 процентов, — отмечают эксперты. — Наименьшую годовую доходность показали Ростов-на-Дону (пять процентов) и Красноярск (четыре процента). В Нижневартовске за счет снижения среднерыночных цен на первичном рынке жилья доходность оказалась отрицательной».
В целом, в 20 из 25 крупнейших городов страны совокупная годовая доходность от вложений в новостройки превысила среднюю доходность по банковским вкладам, констатировали авторы исследования.
Как разбогатеть в 2020 году? 20 идей от лучших американских управляющих
В 2019 году фондовый рынок ушел в отрыв.
Крупнейшие индексы во втором полугодии достигали рекордных значений, причем S&P 500 вырос более чем на 29%. Акции росли, а участники фондового рынка избавлялись от страха перед рецессией: рынок растет благодаря скромному, но стабильному развитию экономики США. Существенные потребительские расходы, цветущий рынок труда и заметный подъем рынка недвижимости развеяли страхи инвесторов. Волну оптимизма в последние месяцы 2019 года подпитало подписание торговых соглашений — обновленного Североамериканского соглашения о свободной торговле и долгожданной первой части торговой сделки с Китаем. В начале 2020 года участники рынка уверены, что экономический рост продолжится, особенно с учетом снижения пошлин и решения Федеральной системы не повышать процентные ставки.
Forbes спросил у нескольких наиболее успешных управляющих фондов о том, куда стоит вкладывать деньги в 2020 году.
Крис Ретцлер из Needham Small-Cap Growth Fund
Вкладывается в наиболее растущие и высоко оцененные небольшие компании
Реклама на Forbes
Возврат от инвестиций в 2019 году: 53,5%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 14,7%
Идеи:
1) II-VI Inc.
(IIVI)
Продукция компании II-VI из Саксонберга, штат Пенсильвания, — высокотехнологичные специальные материалы, которые используются в самых разных отраслях: от потребительских товаров и связи до авиакосмической и оборонной промышленности. «Это широкие возможности на различных рынках сбыта, где используются их технологии», — говорит Ретцлер, особо выделяя «звездную команду менеджеров» и недавнее приобретение производителя оптоволокна Finisar. Рост выручки уже измерялся двузначными числами, но он ускорится еще и за счет сокращения издержек и синергии от интеграции Finisar. Выручка II-VI ($1,4 млрд) была привязана к торговым отношениям с Китаем, что сказалось на динамике акций в последние несколько лет, однако оттепель в этих отношениях сулит хорошие перспективы. Ретцлер ожидает, что рост выручки принесет свободный денежный поток, который поможет компании снизить долг.
2) Navigator Holdings (NVGS)
Navigator Holdings занимается поставками сжиженного углеводородного газа, выручка компании — $303 млн.
Фонд вкладывается в американские компании с небольшой капитализацией и высокими темпами роста
Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,7%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,8%
Идеи:
3) Vail Resorts (MTN)
Бизнес этого оператора горнолыжных курортов мирового класса разделен на несколько направлений: курорты, гостеприимство и недвижимость.
Объемы продаж сезонных абонементов растут, а покупка компании Peak Resorts принесла Vail миллионы новых клиентов. Розенберг ожидает в будущем устойчивого роста выручки и обильного свободного денежного потока. Все это может привести к новым приобретениям, сокращению долга и росту дивидендов. Vail, чья выручка в 2019 году составила $2 млрд, сфокусирован на развитии в цифровой среде и увеличивает число лыжников на сезонных или дневных билетах, используя больше данных для таргетированного маркетинга.
4) CoStar Group (CSGP)
CoStar — это поставщик аналитических данных и услуг по онлайн-маркетингу для агентств коммерческой недвижимости и семейных офисов с выручкой $1,2 млрд. Розенберг ожидает, что органический рост ускорится до 20% в 2020 году и далее по мере того, как компания продолжает существенно увеличивать свой отдел продаж и осваивать новые рынки. Фактором роста станет и подразделение Apartments.com, которое помогает арендаторам находить арендодателей. CoStar развивается и в международных масштабах: компания вышла на западноевропейский рынок.
Кроме того, у нее безупречная финансовая отчетность и огромный свободный денежный поток.
Реклама на Forbes
Джеффри Джеймс из Driehaus Small-Cap Growth Fund
Вкладывается в быстрорастущие компании с маленькой капитализацией
Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,4%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2017 год): 26%
Идеи:
5) Everbridge (EVBG)
Реклама на Forbes
Этот разработчик облачного программного обеспечения работает с корпорациями, правительствами и их представителями, чтобы поставлять инструменты для массовых уведомлений и оповещения населения. Его программы помогают уведомить работников или граждан о происходящем — будь то стихийное бедствие или кибератака. По словам Джеймса, компания с выручкой $147 млн, которая пока не стала прибыльной, растет на 30% в год и все чаще заключает контракты с крупными компаниями и правительством. «Это оповещения Amber Alert нового поколения», — рассказывает он. Система Amber Alert была внутренним инструментом, изготовленным специально для нужд правительства, тогда как программное обеспечение Everbridge, по словам Джеймса, гораздо сложнее, поскольку позволяет использовать различные технологии вроде сервисов определения местоположения, чтобы уведомлять людей в конкретном районе. Он подчеркивает также, что Европейский союз предписал странам-участницам выбрать систему массового оповещения — и некоторые уже выбрали Everbridge.
6) MyoKardia (MYOK)
Эта биотех-компания с рыночной капитализацией $3,5 млрд, которая уже достигла стадии клинических испытаний, занимается препаратами для лечения наследственных сердечно-сосудистых заболеваний — причины смертности №1 в мире. «Практически все препараты для лечения этих болезней действуют косвенно путем понижения холестерина или борьбы с симптомами, — рассказывает Джеймс, — но MyoKardia одной из первых стала работать с источником болезни — фундаментальными генетическими дефектами сердечно-сосудистой системы».
Одна из болезней, с которыми она борется, — это гипертрофическая кардиомиопатия (расширение сердечных желудочков). Джеймс подчеркивает, что в этом году начнется третья фаза исследования, которая должна завершиться успехом, как и предыдущие фазы. «Для биотех-компании таких размеров и с такой линейкой продуктов в разработке ее баланс выглядит неплохо, — говорит он. Myokardia пока не имеет выручки или прибыли, однако в обозримом будущем сможет сама финансировать свои исследования и разрабатывать продукты, уверен Джеймс.
Джо Деннисон из Zevenbergen Growth Fund
Вкладывается в производителей потребительских товаров и ИТ-компании с высокой капитализацией
Возврат от инвестиций в 2019 году: 38,4%
Реклама на Forbes
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 24,3%
Идеи:
7) Exact Sciences (EXAS)
Продажи ключевого продукта компании Exact Sciences, Cologuard, продемонстрировали «уверенный органический рост», выручка увеличилась на 80% в 2019 году.
Деннисон уверен, что в следующем году показатели будут расти так же. Cologuard позволяет провести анализы на дому в качестве альтернативы колоноскопии. Сотрудничество компании с Pfizer (соглашение о совместном продвижении) оказалось выгодным, поскольку оно дает Exact Sciences доступ к отделу продаж фармацевтического гиганта, его маркетинговому опыту и связям. Exact Sciences продолжает развивать свою сеть врачей и добавляет новых санитаров и гастроэнтерологов. Деннисон говорит, что перспективы на этот год обширны: компания планирует протестировать Cologuard 2.0 — более точную и экономичную версию своего главного продукта и собирается предложить инструмент для диагностики рака печени.
8) Wayfair (W)
Реклама на Forbes
Лидер среди онлайн-магазинов товаров для дома Wayfair популярен у молодых потребителей, которые съезжают от родителей и покупают свои дома. Деннисон подчеркивает, что выручка компании растет на 20-25%, однако расходы пока превышают доходы, поскольку компания все еще на стадии инвестирования — но ожидается, что она выйдет на прибыль в ближайшие пять лет. Развитию Wayfair способствуют и международные инвестиции, в первую очередь в Западной Европе, «где они играют по тем же правилам, которые уже принесли успех на американском рынке», говорит Деннисон. Конкуренты компании — офлайн-магазины и крупные игроки, такие как Amazon.
Стивен ДеНичило из Federated Kaufmann Large Cap Fund
Вкладывается в интенсивно растущие компании с высокой капитализацией
Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,7%,
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 14,9%
Идеи:
Реклама на Forbes
9) Vulcan Materials (VMC)
ДеНичило отмечает этого производителя строительных материалов с выручкой в $4,8 млрд, крупнейшего в США. Компания вступает в «потрясающую фазу роста объема производства и цен». По словам ДеНичило, бизнес растет благодаря расходам на развитие инфраструктуры на уровне штатов, которые увеличиваются из-за роста налогов на бензин.
Более того, «крепкая федеральная поддержка» инфраструктурных инвестиций от обеих партий в Конгрессе тоже станет дополнительным фактором роста в 2020 году.
10) Ingersoll-Rand (IR)
Эта 149-летняя компания — ведущий мировой производитель оборудования для систем отопления, вентиляции и кондиционирования (HVAC). В первом квартале 2020 года она передаст Gardner Denver свой более цикличный бизнес по производству компрессоров. В результате Ingersoll-Rand с выручкой $16 млрд станет «исключительно HVAC-компанией» с большой долей рынка, внушительной стабильной выручкой (от установки, замены и технического обслуживания деталей), сильной «финансовой отчетностью, которая позволит участвовать в дальнейшей консолидации отрасли HVAC».
Кимберли Скотт из Ivy Mid-Cap Growth Fund
Вкладывается в быстрорастущие компании со средней капитализацией
Реклама на Forbes
Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,6%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 20,1%
Идеи:
11) National Vision Holdings (EYE)
Этот ретейлер с объемом продаж $1,7 млрд продает очки, контактные линзы и другие продукты, а также проводит полные офтальмологические обследования. По словам Скотт, компания продолжает расти, поскольку она удовлетворяет важную медицинскую потребность по разумной цене. «Компания занимает уникальное положение как растущая розничная сеть за пределами электронной торговли», — подчеркивает Скотт. Общая выручка растет более чем на 10%, и компания продолжает избавляться от задолженности. В числе рисков — изменение пошлин и опасения, что Walmart не возобновит стратегическое партнерство по управлению отделениями Vision Center, однако Скотт полагает, что эти факторы уже учтены в цене акций. Кроме того, компания начинает пользоваться преимуществами новых вложений в таких областях, как кибербезопасность и лаборатории по разработке средств для коррекции зрения.
Реклама на Forbes
12) CoStar Group (CSGP)
Ведущий поставщик данных о коммерческой недвижимости и услуг по размещению объявлений CoStar со штаб-квартирой в Вашингтоне имеет «отличные перспективы роста и прекрасный денежный поток», по словам Скотт.
Она особо отмечает команду руководителей компании во главе с ее основателем и безупречную финансовую отчетность — с нулевой задолженностью. Выручка CoStar растет на 20%, и Скотт ожидает новых инноваций в других сферах, включая недавнее приобретение Smith Travel Research, которое позволит CoStar начать деятельность в сфере данных и аналитики для гостиничной отрасли. По словам Скотт, обычно рынок отказывается от акций, когда компания объявляет о новых циклах инвестирования, как она поступила и сейчас, но, даже если это вредит рентабельности в краткосрочном периоде, это на самом деле готовит CoStar к новой фазе роста. Компания ожидает, что к концу 2023 года выручка достигнет $3 млрд.
Вкладывается в быстрорастущие крупные компании с низким долгом, фонд управляется в соответствии с принципами ислама
Возврат от инвестиций в 2019 году: 31,7%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,9%
Реклама на Forbes
Идеи:
13) Lowe’s Companies (LOW)
Климо называет Lowe’s «завораживающей историей о помощи самому себе».
В новом году компания укрепит позиции благодаря рынку жилья, росту которого способствуют низкие процентные ставки. Новый CEO Lowe’s Марвин Эллисон повысил эффективность операционной деятельности, компания нарастила вложения в IT, перенеся свои системы данных в облачные хранилища и улучшив клиентские сервисы онлайн. Несмотря на то, что «все уязвимы», по словам Климо, риски рецессии и падения рынка жилья смягчаются благодаря сокращению издержек и другим внутренним улучшениям, которые должны способствовать рентабельности.
14) Ally Financial (ALLY)
Ally, фирма по оказанию финансовых услуг, занимается всем подряд: от автокредитов и онлайн-банкинга до ипотеки и займов. Она лидирует в сфере автокредитования, особенно в сегменте финансирования покупки подержанных автомобилей. «Эта область требует определенных навыков, — отмечает Климо, — даже если учесть возможные риски вроде роста цен на новые машины, рынок подержанных автомобилей все еще привлекателен». Он говорит, что у Ally хорошие перспективы роста при том, что в целом экономические прогнозы звучат оптимистично, а рынок жилья должен быть стабилен.
У акций компании низкий показатель P/E менее 8 с учетом прибыли за 12 месяцев, дивидендная доходность 2,2%, прибыль растет на 10% ежегодно.
Реклама на Forbes
Том Слейтер из Baillie Gifford U.S. Equity Growth Fund
Вкладывается в быстрорастущие компании
Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,4%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2016 год): 20,7%
Идеи:
15) Yext (YEXT)
Реклама на Forbes
Yext из Нью-Йорка — это IT-компания с низкой капитализацией, которая позволяет корпоративным клиентам пользоваться ее облачной сетью поисковиков, карт и других программ, чтобы рассказывать о себе и строить свой бренд. По мере того как все больше компаний встраивают цифровые элементы в свои бизнес-стратегии, Yext предлагает им инструменты для этого. На 2020 год компания запланировала запуск нового продукта — Yext Answers, цель которого заключается в упрощенном приеме вопросов потребителей о различных компаниях или продуктах. «Yext все еще терпит убытки (а путь к прибыльности — новая модная фраза после крушения WeWork), однако мы готовы мириться с этим, если мы видим траекторию роста в будущем, — говорит Слейтер. — В долгосрочной перспективе мы считаем, что у них может быть большая целевая аудитория».
16) MarketAxess (MKTX)
Эта финтех-компания выступает в качестве электронной торговой площадки для кредитных рынков и соединяет цифровые инструменты с торговлей облигациями. «Здесь интересен тот факт, что, хотя мы уже видели, как рынки акций переходят к цифровым торгам, это гораздо более сложная проблема для облигаций, поскольку они в целом значительно менее ликвидны», — отмечает Слейтер. Цифровизация этих рынков — большая победа для владельцев активов, поскольку она устраняет издержки на посреднические услуги, характерные для традиционной торговли облигациями. Ожидается, что в следующем году рост MarketAxess составит не менее 15% при очень высокой рентабельности около 50%, причем оба показателя в будущем, вероятно, будут увеличиваться, прогнозирует Слейтер.
Чейз Шеридан и Грег Стейнмец из Sequoia Fund
Фокусируется на недооцененных компаниях
Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,3%
Реклама на Forbes
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 11,5%
Идеи:
17) Credit Acceptance (CACC)
Credit Acceptance Corp. — организация по выдаче субстандартных автокредитов, которую фонд Sequoia считает «лучшим домом в плохом районе». Компания контрциклична, поскольку, по словам Шеридана и Стейнмеца, ее прибыль выросла в два раза во время финансового кризиса. Они подчеркивают, что Credit Acceptance не подвержена тем же рискам, что и типичный субстандартный кредитор благодаря «портфельной программе» с участием дилеров, в рамках которой она распределяет риски и выплаты от кредитного процесса. В условиях кризиса это многое значит: Credit Acceptance пострадает меньше, чем ее конкуренты, и сможет занять большую долю рынка в эти сложные периоды.
Компания растет (в 2019 году ее выручка увеличилась на 22%) и пока что может продолжать развиваться без слияний и поглощений. Некоторые недобросовестные участники автокредитов обкрадывают бедных, однако «Credit Acceptance Corp играет по правилам и играет честно, — рассказывают Шеридан и Стейнмец. — У них есть превосходные информационные системы, благодаря которым их коллекторы остаются в рамках того, что законодательство позволяет им делать».
18) Alphabet (GOOGLЕ)
Реклама на Forbes
«Иногда хорошая идея находится прямо у вас под носом, — говорят Шеридан и Стейнмец. — Баланс Alphabet с $130 млрд кеша — точно Форт-Нокс, а устойчивость и качество этого бизнеса поражают воображение». Компания добилась стабильного роста почти на 20%, а «ее выручка от поиска увеличивается благодаря наиболее быстро растущим сегментам — мобильным устройствам и YouTube». При ежегодных расходах в $25 млрд на исследования и разработки (больше тратит только Amazon) «это как Dell Labs и Xerox Park на стероидах», — говорят Шеридан и Стейнмец.
«Конкурентные преимущества Google почти необъятны в его ключевом бизнесе — рекламе», — подчеркивают они. IT-гигант планирует развиваться и в зарождающейся отрасли облачных вычислений, где он на данный момент отстает от Amazon и Microsoft.
Крис Мэк из Harding Loevner Global Equity Fund
Инвестируют в высококачественные быстрорастущие активы
Возврат от инвестиций в 2019 году: 28,5%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 10,2%
Идеи:
Реклама на Forbes
19) PayPal (PYPL)
PayPal — это «легендарный бренд», но возможности в этой сфере касаются «цифровой трансформации сектора финансовых услуг», говорит Мэк. Это «долгосрочная возможность», особенно с учетом того, что около 85% сделок в мире все еще совершаются посредством наличных средств. Он подчеркивает, что разница в том, что PayPal заключает стратегические партнерства со все новыми финансовыми учреждениями и увеличивает число коммерческих аккаунтов. Например, сотрудничество с Bank of America и HSBC начало окупаться, потому что они указывают PayPal как один из способов оплаты в своих цифровых кошельках. Мэк указывает, что большая пользовательская база PayPal и масштабы сделок, которые он обрабатывает, — оба показателя растут почти на 20% — еще одно преимущество. Компания противостоит некоторым из крупнейших IT-игроков вроде Apple, однако «тут всем найдется место», — говорит Мэк.
20) Vertex Pharmaceuticals (VRTX)
Vertex — это биотех-компания с капитализацией в $56 млрд, которая занимается препаратами для лечения фиброзного цистита. Мэк воспринимает ее как недооцененную, «ею пренебрегают из-за маленькой целевой аудитории — примерно 100 000 человек в мире». Но, если речь идет о фармацевтике и ценах на лекарства, «это компания, которая создает стоимость», — говорит он. Она добавила новый препарат к существующей линейке одобренных препаратов, которые есть на рынке. Предыдущие лекарства могли вылечить примерно 56% существующих случаев фиброзного цистита, тогда как новая «тройная комбинация» от Vertex, по словам Мэка, позволит охватить примерно 90% случаев.
Препарат дорого стоит, и пациенты должны принимать его пожизненно, однако рост продолжительности жизни и числа излечимых случаев — хороший знак для Vertex. Компания приносит прибыль, высокорентабельна, выручка растет более чем на 25% в год.
Перевод Натальи Балабанцевой
Реклама на Forbes
Пять самых разбогатевших российских миллиардеров 2019 года: как они заработали $27 млрд?
5 фотодоступные инвестиции для физических лиц — СберБанк
Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.
Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг.
Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.
Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.
Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами.
Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ознакомиться по ссылке.
Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов.
Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам.
Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.
Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.
12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(www.sberbank.com)
АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01. 04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sberbank-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.
08.2015 № 482-П. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0328-76077318. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.
08.2006 за № 0596-94120696. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Америка» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд активного управления» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 11.10.2007 за № 1023-94137171. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Развивающиеся рынки» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.
09.2010 за № 1924–94168958. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Европа» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 17.02.2011 за № 2058-94172687. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Жилая недвижимость 3» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 27.08.2015 за № 3030. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.
02.2016 года за № 3120. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальное машиностроение» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 05.07.2016 за № 3171. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.
12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ РФИ «Российские долларовые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706.
Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» (0+). Доступно для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Инвестор» является ООО «АРКА Текнолоджиз», ОГРН 1055407002452, адрес 630007, г. Новосибирск, ул.
Коммунистическая, 2. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Инвестор» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок уточняйте www.sberbank.ru.
Мобильное приложение управляющей компании АО «Сбербанк Управление Активами», доступно с для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Управление Активами» является АО «Сбербанк Управление Активами», ОГРН 1027739007570, адрес 123317, г. Москва, Пресненская набережная, дом 10. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Управление Активами» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок доверительного управления активами уточняйте на сайте управляющей компании: www.
sberbank-am.ru
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Банк не несет никакой ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате произведенных Вами, основываясь на информации, приведенной на настоящем сайте, инвестиций. Вы должны произвести свою собственную оценку рисков, не полагаясь исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены. Мы рекомендуем Вам самостоятельно получить правовую, налоговую, финансовую, бухгалтерскую и другие необходимые профессиональные консультации в отношении последствий приобретения финансовых инструментов, продуктов или услуг, рассматриваемых в настоящем документе.
Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.
Инвестиции в апартаменты в Москве
Все предприимчивые люди стремятся выгодно вложить денежные средства. Так вот инвестиции в недвижимость на рынках Москвы и МО, стали сейчас одним из самых выгодных и безопасных инструментов вложения. Во-первых, вы защищаете свои деньги от негативного влияния инфляции. Во-вторых, ваши денежные средства «начнут работать» как только застройщик сдаст дом, и вы сделаете ремонт (к слову, многие объекты сдаются с отделкой White Box). В-третьих, регулярный пассивный дополнительный доход – от 5 до 16 процентов годовых.
Специалисты в области инвестиций считают, что вложения в сфере недвижимости гораздо менее рискованны, чем торговля на бирже, инвестирование стартапов и бизнеса. А с учетом последних изменений, становятся выгоднее банковских депозитов.
Объясняется это просто: недвижимость очень редко дешевеет. По мнению аналитиков, к концу 2020 года в России доля проектов с продажами через эскроу увеличится с нынешних 15% до 35–40%. Новые объекты будут изначально выходить на рынок по более высоким ценам. Все это увеличит порог входа для инвесторов и увеличит сроки окупаемости недвижимости.
В нашей статье мы хотим уделить особое внимание инвестициям в апартаменты, т.к. главным плюсом апартаментов для инвестора в сравнении с квартирами — более низкий порог входа.
Преимущества инвестиций в апартаменты
Вложения в апартаменты доказали свою превалирующую выгоду перед инвестициями в жильё другого формата. В течение пяти лет аналитики центра «Колди» изучали тенденцию роста и понижения недвижимости (данные от 2019г). По их данным 1 квадратный метр в квартирах за 5 лет стал дешевле на 11%, а в апартаментах, напротив, подорожал на 16-19 %. Даже без учёта аренды владельцы получили прибыль от инвестиций в апартаменты. Апартаменты в апарт-отелях также стали дороже за исследуемый период, но лишь на 12-13 %. То есть, все собственники апартаментов могут рассчитывать на повышение стоимости в течение 5 лет.
Эксперты говорят о доказанных преимуществах подобных вложений:
- Низкий порог входа – в зависимости от класса апартаменты стоят на 10-15% дешевле квартир аналогичного уровня.
- Неприкосновенность жилища — невозможность конфискации в случае банкротства.
- Возможность сдавать в аренду через управляющую компанию, что поможет сэкономить время.
- Достаточно высокий уровень ликвидности (выше указана статистика).
- Местонахождение апартаментов – апартаменты чаще всего строятся в престижных районах Москвы, преимущественно в ЦАО. Развитая инфраструктура — охраняемая закрытая территория, парковка, гостиничный сервис.
Недостаток единственный — риск падения цены на апартаменты, например, если рядом построят завод или оживлённую автотрассу.
Но в случае с апартаментами в клубных домах на эти риски исключены. Дома строятся или проходят реконструкцию в центральной части Москвы, никаких промышленных объектов, железных и автомобильных дорог здесь точно не будет.
Кто покупает апартаменты в Москве и для каких целей?
Строительство нежилой недвижимости в крупных городах растёт с каждым годом. В основном, инвестиции в апартаменты актуальны в трёх случаях: для собственного проживания, для посуточной или помесячной сдачи в аренду, для сдачи в аренду в формате отеля.
Для собственного проживания
Этот формат идеально подходит для тех людей, кто хочет купить жильё дешевле (но максимально высокого уровня), не переплачивая за статус квартиры (им не важно, что регистрация временная). Также апартаменты востребованы у людей, желающих проживать в центральной части столицы, где отлично развита инфраструктура, красивый вид из окон на исторические памятники и многое другое
Сдавать в аренду на сутки/на месяц
Инвестиции в апартаменты для целей сдачи в аренду – самый выгодный и удобный вариант:
- Их стоимость дешевле квартиры, т.
е. быстрая окупаемость. - Преимущественно сдаются под чистовую отделку (White Box).
- Прописать арендаторов можно на временной основе.
- Возможность сдавать в аренду через управляющую компанию.
е. быстрая окупаемость.Очень часто, в таких домах управляющая компания освобождает собственников от забот и берёт на себя услуги сдачи апартаментов в аренду, при этом УК либо выплачивают владельцу ежемесячную фиксированную сумму (программа гарантированной доходности), либо — прибыль от сдачи апартамента в аренду с удержанием комиссии за услуги (программа максимальной доходности).
Существует вариант сотрудничества по доходной программе, когда управляющий субъект сам арендует апартаменты у собственника по фиксированной стоимости, чтобы впоследствии сдать их другому лицу по своей цене.
Сдавать в аренду на различный срок в формате апарт-отеля
Данный формат подразумевает сдачу номеров (апартаментов) управляющей организацией по установленной цене за сутки, но на разный период времени.
Процесс аренды проходит под брендом отеля, у собственника нет другой альтернативы (то есть самостоятельно сдать жильё не получится). Сотрудничество устанавливается двумя способами: по доходной программе или по проценту от выручки. На сумму выручки также влияет расположение апарт-отеля, сезонный фактор, категория и площадь номеров, наличие ремонта (премиум класса или эконом), оснащение оборудованием.
Статистика доходности от сдачи разного жилья:
- от квартиры в столице собственник получает – 3-4 % в месяц;
- инвестиции в апартаменты Москвы составляют – 8-15 % ежемесячно.
Что важно для арендаторов?
По словам риэлторов, хороший спрос в Москве показывают все виды апартаментов. Почему именно клубные дома стали приоритетным направлением по инвестициям в апартаменты Москвы, вопрос вполне объяснимый. Арендаторы обращают внимание на:
- наличие и уровень сервиса;
- статус апартаментов;
- расположение объекта;
- приятное общество (напомним, что перед покупкой такой недвижимости, проходят проверку службы безопасности, и поэтому риск поселиться с неблагополучными соседями обычно сведён к минимуму. )
)Если рассматривать апартаменты на Долгоруковской 25 как инвестицию, то можно рассчитывать на быструю окупаемость. В первую очередь апартаменты клубного дома на Долгоруковской 25 будут привлекательны крупным бизнесменам, иностранным сотрудникам, директорам компаний и состоятельным туристам, которые обязательно оценят:
- Статус недвижимости – в отделке используются только натуральные, высококачественные материалы. Новейшие и высокотехнологические инженерные системы. Имеет эко-сертификат BREEАM.
- Расположение клубного дома – в одном из лучших исторических мест Москвы с достойным окружением по близости. Рядом располагается Сад Эрмитаж, уютные скверы (Миусский и Антроповский), знаменитые московские театры (Сатиры, кукол и т.д.), множество кафе и ресторанов премиум класса.
- Приватную территорию с охраной, консьержем и гостиничным сервисом и вместительную парковку.
Рассмотрев преимущества инвестиций в апартаменты, можно сказать, что апартаменты в клубном доме Долгоруковская 25 – являются выгодным вариантом по всем параметрам: удачному месторасположению, комфорту, надёжности компании-застройщика, высокому уровню доходности и высокому спросу на жильё премиального сегмента.
Что такое банковский депозит? Как открыть вклад и заработать деньги?
Что такое банковский депозит?
Депозит — это хранение ваших сбережений в банке под процент.
По определению НБУ, депозит или вклад — это соглашение, где одна сторона (банк), которая принимает поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее определенные денежные средства (вклад), обязуется возвратить всю сумму вклада и выплатить проценты на нее или доход в другой форме на условиях и в порядке, установленных договором. Само слово «депозит» происходит от лат. depositum — передан на хранение.
Чем отличается депозит от вклада?
Вклад и депозит — в чём же разница? В том, что вклад — это хранение денежных средств и извлечение выгодной прибыли. В то время, как депозит — это хранение не только денег, но и ценных вещей, акций, металлов, важных документов.
Что такое процентная ставка?
Процентная ставка по вкладам — это процент, который банк обязан уплачивать своим клиентам за возможность пользоваться денежными средствами, которые размещаются на депозитном счете.
При этом, доход банка — это разница между размещением финансовых средств и вовлечение новых клиентов.
Какой выбрать депозит?
Для начала нужно ознакомиться с видами депозитов.
Они бывают двух видов: срочные и вклады до востребования.
- Срочные вклады — это депозиты/вклады положенные под проценты, которые вносятся на определенный срок хранения, который полностью изымается по истечении заданного срока. Этот вид депозита менее ликвидный, но при этом он приносит более высокий процентный доход.
- Вклады до востребования — это депозит без точного указанного срока хранения. Он возвращается по первому требованию клиента. Как правило, для такого вида депозита начисление процента по ставке ниже, чем при срочном вкладе.
При этом срочные вклады делятся на еще несколько подгрупп:
- Накопительный (возможно пополнять депозит на протяжении всего срок хранения).
- Сберегательный (самый обычный вид срочного вклада, по условиям нельзя пополнять или снимать любые суммы).
- Расчетный (универсальный вклад, в котором возможно контролировать и проводить любые операции по пополнению и снятию сумм).
Главным при выборе депозита является его процентная ставка (как правильно рассчитывается на год). От этого процента зависит степень вознаграждение клиента-вкладчика. Размер ставки зависит от множества сопутствующих факторов.
Один из первых — срок хранения депозита. Чем меньше срок, тем меньше доход от инвестиций. Правда иногда банки всё же проводят специальные акции. Срок определяет долгосрочные эти депозиты или краткосрочные. Краткосрочные позволяют хранить сбережения от 1 до 9 месяцев. В то время, как долгосрочные обычно предполагают нахождение вложений в банке на срок от 1 года и дольше. Некоторые банки оставляют за собой право устанавливать и фиксировать несколько процентных ставок по определенному вкладу. Такое часто встречается у депозитов с возможностью пополнения. Банк может устанавливать ставку для первоначального взноса и далее ставку для последующих пополнений, в зависимости от последнего взноса до окончания срока хранения.
Проценты по депозитам можно получать в разное время. Кому-то нравится еженедельно или же ежеквартально получать эти проценты. Кто-то захочет получать эти проценты раз в полгода. Вкладчик может получать доход от депозита авансом (тогда, когда откроет депозита) или когда депозитный срок истечет. При втором варианте выгоднее будет выбрать вклад с капитализацией процентов т.е. ежемесячно аккумулированные проценты будут постепенно прибавляться к сумме депозита и уже впоследствии начисление процентов происходит учитывается с ранее капитализированный процентов.
Банки фиксируют минимальную сумму по каждому виду вклада. Обычно эта минимальная сумма колеблется между 100 гривнами (евро, долларом США) и может достигать несколько тысяч. При этом, в некоторых видах вкладов предусматривается возможность изменения первоначальная сумма для частичного снятия денег или пополнения счета.
Стоит понимать, что очень многое зависит от валюты вложения.
Что такое валютный депозит?
Диверсификация денежных средств обычно осуществляется в рамках трех главных валют: гривна, евро, доллар США.
Сегодня наиболее распространенной валютой для хранения денег на депозите считается гривна, так как процентные ставки по этой валюте выше и от того валютный депозит в гривнах более привлекательный в глазах вкладчика.
Если сомневаетесь в какой валюте хранить деньги на депозите, то финансисты рекомендуют исходить из того, в какой валюте вкладчик изначально хочу положить деньги на депозит, а также стоит обращать внимание на то, в какой валюте вкладчику нужны будут деньги по окончанию депозитного договора. Проще говоря, если нет нужды переходить с одной валюты на другую, то лучше и не делать этого, так как вы можете столкнуться с дополнительными конверсиями при проведении определенных операций. А это, в свою очередь, снижает вашу депозитную доходность.
Что такое отрицательная ставка по депозитам?
Иногда не банк платит проценты, а вкладчик платит банку за хранение его денег. Это называется отрицательная ставка по депозиту. Такое может происходить в случае, когда на банковских счетах есть большие суммы денежных средств, а бизнес и экономика в целом требует приток финансов, что удержаться на плаву.
Что проверить в депозитном договоре?
Когда вы уже разобрались с терминами и общим процессом и готовы положить деньги на депозит, то стоит проверить все пункты депозитного договора:
- совпадает ли число процентов с ранее оговоренными с сотрудником банка;
- даты: начало и окончание депозитного счета;
- убедитесь также в том, что банк не занимается взиманием комиссионных за то, чтобы открыть депозитный счета. Если же взимает, то задайте вопросы о том, как это отразится на вашем депозитном счете, когда срок вклада будет истекать. При проведении ряда операция (снятие наличных средств, безналичный перевод, зачисление безналичных) банк может удержать комиссию по утвержденным тарифам. Нужно внимательно перечитывать договор и смотреть другие дополнительные документы. Поэтому лучше всего подробно поинтересуйтесь у сотрудника банка какие комиссионные вы будете выплачивать.
Стоит ли открывать депозитный счет?
“Уберечь свои деньги стоит больших трудов, чем добыть их” (Мишель де Монтень).
Поэтому делая свой выбор в пользу депозита вы сможете сохранить свои деньги. Особенно актуально для людей, которые хотят правильно научиться откладывать деньги.
Просто нужно ответственно и тщательно взвешивать все плюсы и минусы, и выбирать правильный банк. Как его выбрать и на что обращать особое внимание при выборе вы узнаете в следующей статье.
куда вложить свободные 20 млн сумов в Узбекистане – Spot
Как в условиях нестабильности обменного курса, высокой инфляции сохранить и приумножить сбережения. Своим мнением и советами поделились предприниматель, бизнес-аналитик и специалист рынка капитала.
Обратите внимание: опубликованная в статье информация не является финансовым советом. Помните — любые инвестиции всегда влекут за собой финансовые риски. Spot не несет ответственности за ваши удачные или неудачные сделки.
С начала года сум подешевел по отношению к доллару на 12%, Центральный банк прогнозирует в 2019 году инфляцию на уровне 13,5−15,5%.
Spot совместно с экспертами в сфере бизнеса и финансов рассказывает, как в нынешних условиях можно не только сохранить свои сбережения, но и приумножить их.
Держать деньги в национальной валюте под матрасом — не самое лучшее решение. С учетом инфляции они будут ежегодно обесцениваться как минимум на 10%. Среди доступных для физических лиц в Узбекистане инструментов инвестирования — банковские вклады, ценные бумаги, памятные монеты, доли в бизнесе.
При выборе подходящего инструмента следует учесть множество нюансов. Самая распространенная рекомендация — диверсификация инвестиционного портфеля. Нужно комбинировать высокорисковые (но прибыльные) и надежные (но малоприбыльные) вложения, чтобы покрыть риски первых за счет стабильного дохода от вторых.
Магамед Жаваров
Бизнес-аналитик консалтинговой компании Leverage
Прежде всего стоит учесть, что любые вложения сопровождаются определенного рода рисками. Ничто не является исключением.
К тому же риски могут быть как явными, так и скрытыми.
Стоит также понимать, что риски и доходность движутся параллельно друг другу, соответственно, чем выше риски, тем выше доходность, и наоборот.
Второй момент заключается в вопросе, на который нужно ответить перед совершением любого вложения: «Какова цель — приумножение или сбережение?» В первом случае подойдут вложения в акции или бизнес, во втором — покупка иностранной валюты, ювелирных изделий, памятных монет ЦБ, банковские вклады.
Положить деньги в банк
Наиболее надежный и менее доходный способ накопления средств. Банки принимают на депозиты в основном сумы и доллары США. Самый высокий процент по первым составляет 24%, вкладов в американской валюте — 8%. Чем меньше срок депозита, тем ниже его доходность.
С поправкой на инфляцию, которая, по прогнозам АБР, в этом году составит 16%, а в 2020-м — 14%, доходность в год составит 9%, или 1,8 млн сумов (при условии вложения 20 млн сумов).
Нужно учитывать девальвацию сума, потому что колебания курса национальной валюты невозможно предсказать. В 2018 году сум подешевел по отношению к доллару на 2,5%, а с начала этого года — уже на 12%. Вот несколько наиболее выгодных предложений:
Банк | Проц. ставка | Срок | Мин. взнос | Доход за год* |
«Асака банк» | 24% | 2 года | — | 4,8 млн |
Xalq Bank | 23% | 1,5 года | 100 тыс. | 4,6 млн |
Узнацбанк | 21% | 1,5 года | 1 млн | 4,2 млн |
Kapitalbank (online) | 21% | 1 год | 500 тыс. | 4,2 млн |
Hi-Tech Bank | 21% | 1 год и 1 мес | 1 млн | 4,2 млн |
* Без учета инфляции
Вложения на такой долгий срок подойдут тем, кто не планирует совершать крупные покупки в ближайшие год-два, потому что при досрочном снятии вклада большинство банков вычтут из основной суммы выплаченные за время хранения денег проценты.
Процентная ставка долларовых депозитов намного ниже — в среднем около 6%. Связано это с тем, что американская валюта более стабильна и слабо подвержена инфляции.
Самую высокую ставку в 7% предлагают сразу семь банков. Срок — два−четыре года, минимальный взнос — от $100 до $1000. Доходность по таким вкладам из расчета $2000 составит $140 в год.
Вклады в евро можно открыть лишь в двух банках. Процентная ставка — 2% годовых.
По закону, если с банком возникнут проблемы, например, он лишится лицензии, сумму вклада в полном объеме возместит Фонд гарантирования вкладов граждан в банках.
Этим и объясняется надежность вложения средств в банки.
«Если целью вложения выступает обыденное сбережение средств, отлично подойдет покупка инвалюты и направление ее во вклады. Можно, конечно, деньги направить и на сумовой депозит, но тут нужно быть внимательным и учитывать рост цен и динамику обесценения нацвалюты. Даже если процентная ставка по сумовому депозиту превосходит эти два параметра, никто не гарантирует, что в ближайшее время цены не вырастут и не произойдет скачок курса доллара. В случае сбережения активы принесут выгоду (накопленную) лишь по истечении продолжительного периода времени — навскидку пять-семь лет. При этом меньше рисков потерять денежные вложения», — отметил Магамед Жаваров.
Купить акции
Spot уже на примере SPO Кокандского механического завода объяснял, почему вложение в акции может быть выгоднее банковских вкладов. Но первичное или вторичное размещение акций крупных компаний происходят на фондовой бирже довольно редко.
В целом объем этого рынка в Узбекистане пока очень маленький. Из всех акций, торгующихся на бирже, есть много неликвидных (то есть их сложно продать, а значит, инвестор не сможет вернуть вложенные деньги в любой момент).
Начинать инвестировать в акции следует постепенно и ни в коем случае не направлять на этот вид все свои сбережения. Пошаговую инструкцию, как начать зарабатывать на фондовом рынке, можно почитать тут.
Карен Срапионов
Партнер инвестиционной компании Avesta Investment Group
Сегодня удачное вложение средств в акции может стать одним из наиболее интересных и доходных видов инвестирования, опережая даже покупку долларов США, который только с июня вырос на 9,5%, а год назад стоил на 19,8% дешевле.
Например, набор из десяти компаний (представлены в таблице ниже), которые мне кажутся интересными для инвестирования, за год выросли более чем в два раза без учета полученных дивидендов, которые также составили более 20%.
Среди абсолютных лидеров роста — акции завода «Узбекхиммаш», цена на которые выросла почти в 5,8 раза несмотря на удручающие финансовые показатели завода в 2019 году, которые, надеюсь, исправятся с окончанием реформ в нефтегазовом секторе Узбекистана.
Более чем в два раза выросли акции «Узбекуголь», «Узметкомбинат», привилегированные акции Алмалыкского ГМК. Минимальный рост цены акций из такого портфеля составляет 40%.
Разумеется, рынок акций является одним из наиболее рискованных секторов для инвестиций, поэтому вкладывать сюда должны инвесторы, имеющие некоторые знания и сумму вложений, которую они готовы потерять без ущерба для финансового состояния своей семьи.
В целом же я не советую непрофессиональным инвесторам активно вкладывать свои сбережения в рынок акций, поскольку это требует постоянного внимания и реагирования на те или иные корпоративные события, умения интерпретировать новости в возможное изменение цены акций и так далее.
Так, вложив в акции 20 млн сумов, за год можно удвоить капитал и получить свыше 41 млн.
Акции | 8/16/2018 | 8/16/2019 | Рост (раз) | Прибыль* |
BIOK (Biokimyo) | 15 000 | 26 000 | 0,73 | 660 000 |
KSCM (Quvasoycement) | 150 000 | 300 000 | 1,00 | 9 000 000 |
UZMK («Узметкомбинат») | 10 000 | 29 001 | 1,90 | 1 140 000 |
AGM1 (АГМК) | 6010 | 24 300 | 3,04 | 1 096 000 |
UZHM («Завод Узбекхиммаш») | 751 | 5 101 | 5,79 | 260 000 |
LITI (O’zlitineftgaz) | 50 000 | 70 100 | 0,40 | 1 200 000 |
URTS (УзРТСБ) | 6 000 | 8 411 | 0,40 | 144 000 |
TKVK (Toshkentvino kombinati) | 90 000 | 220 000 | 1,44 | 7 776 000 |
UZIR («Узбекуголь») | 1000 | 3100 | 2,10 | 126 000 |
KYEZ (Kogon Yog’-Ekstraksiya zavodi) | 400 | 1750 | 3,38 | 81 120 |
Итого: | 329 161,00 | 687 763,00 | 2,09 | 21 483 000 |
* При условии покупки по 60 шт каждой акции на общую сумму в 20 млн сумов.
Купить золото
Ранее бизнес-аналитик Магамед Жаваров специально для Spot объяснял, стоит ли инвестировать в золотые памятные монеты Центрального банка.
Золото — стабильный актив, и это его главное преимущество. Именно поэтому вложение средств в памятные монеты служат больше сохранности денег, чем приумножению капитала. Даже в случае краха как национальной, так и свободно конвертируемых валют, именно золото выступит альтернативой, на которую будет максимальный спрос.
В долгосрочной перспективе памятные монеты могут стать идеальным инструментом сбережения и защиты накопленных средств от обесценения и рыночных колебаний иностранных валют. В таком случае потенциальная выгода от инвестиций в золотые монеты может проявиться через семь-десять лет.
Менее чем за год цена одной золотой монеты выросла на 10% (с 12,7 млн сумов до 14 млн). Так на одной золотой монете за прошедшие восемь месяцев можно было заработать 1,2 млн сумов.
Памятные монеты можно продать обратно банку.
При этом следует учесть, что они требуют особого ухода, так как при появлении повреждений на их поверхности, стоимость монеты может быть снижена.
«По сравнению с теми наценками, которые Центробанк прибавлял к себестоимости золотых монет месяцами ранее (около $300), сегодня надбавка намного меньше — около 3,2%, или $40−45. ЦБ продает памятные монеты по цене немного выше цены самого металла, однако по прошествии малого промежутка времени даже при повышении котировок золота и продаже по цене чуть ниже биржевой, инвестор может получить доход. Отличная ситуация обстоит с монетами, выполненными из серебра, наценка к себестоимости которых составляет почти 100%», — говорит Магамед Жаваров.
Так как в банках Узбекистана осталось менее 300 монет, в качестве инвестиций в драгоценные металлы можно рассмотреть и покупку ювелирных изделий. При этом нужно быть уверенным в качестве драгоценного металла, отмечает Жаваров.
Помимо того, что инвестору могут продать золото более низкой пробы, еще и недобропорядочные производители могут завышать вес изделий с применением толстореберных камней, что снижает их ценность.
«Если для инвестирования есть 20 млн сумов, конечно, лучше инвестировать их в памятные монеты. Они изготовлены из чистого металла высшей 999,9 пробы, в отличие от ювелирных изделий, которые обычно выполнены из золота 583, 585 или 750 пробы. Если же сумма накоплений меньше, более удобным для обывателя будет покупка ювелирных изделий, которые разнятся по весу от 3 грамм и более. При этом есть риск понести ответственность в рамках административного и уголовного законодательства, если инвестор переоценил свои возможности и начал торговать в значительных объемах валютой или изделиями из драгметаллов (монеты, ювелирные изделия), так как это лицензируемые виды деятельности», — отметил аналитик Leverage.
Вложить в бизнес
Готовый бизнес можно купить на сервисах объявлений. 20 млн сумов будет достаточно, чтобы купить парикмахерскую в Самарканде, магазин косметики или салон свадебных платьев в Ташкенте, игровой клуб в Намангане и даже установку для мини-гольфа.
Покупка бизнеса — самый рискованный инструмент, который в то же время может приносить самую высокую прибыль. Однако вложение средств в готовый бизнес требует от инвестора минимальных знаний в маркетинге, продажах, умения составить грамотный бизнес-план.
Даже в том случае, когда собственник продает стабильный бизнес, всегда могут произойти изменения на рынке, в законодательстве, которые негативно отразятся на деятельности компании. Кроме того, ведение бизнеса может отнимать много времени, требовать дополнительных инвестиций.
Вячеслав Кан
Основатель Torg.uz (сейчас OLX.uz) и центра профориентации MyWay
20 млн сумов — не такая большая сумма для инвестирования. Даже для старта небольшого бизнеса этих денег может не хватить.
Если говорить о бизнесе, то, пожалуй, единственно возможный вариант для вложения такой суммы — это так называемый реферальный или advice маркетинг. Часто такой вид деятельности называют сетевым маркетингом, но на мой взгляд, лучше подходит слово advice («совет»).
Люди рекомендуют другим людям продукты или услуги, получая свое вознаграждение. Большие суммы, которые традиционные компании тратят на рекламу, большой штат продавцов, менеджеров, аренду магазинов и т. п., уходят в этом бизнесе на выплаты в дистрибьюторской сети.
Причем, вкладывая какие-то средства, можно построить свою сеть дистрибьюторов и самостоятельно распоряжаться своим временем и ресурсами. Есть, конечно, риск нарваться на «пирамиду» и потерять вложенные деньги.
Чтобы этого избежать, нужно тщательно изучать компанию, продукт и маркетинговый план. Продукт, который продает компания, должен быть качественным и полезным, а главное, стоимость этого продукта не должна быть завышенной.
В этом бизнесе, который, к слову, охватывает миллионы людей во всем мире, работают десятки тысяч компаний, генерируя миллиарды долларов. К примеру, оборот компании Amway в 2018 году составил $8,6 млрд.
Куда бы вложили свободные деньги эксперты?
Карен Срапионов:
Конечно, в акции.
Стал бы я рекомендовать что-то, если я туда сам не готов вкладывать?Магамед Жаваров
Выскажу свои предпочтения в пользу вложения в акции. Всё же активный доход в виде дивидендов лучше и порой выше, чем процент по банковскому вкладу даже с учетом уплаты налога на дивиденды. Но это если говорить о приумножении собственных сбережений. Если встает вопрос о сбережении доходов и их защиты от влияния инфляции и обесценения национальной валюты, то, думаю, выбор остановился бы на ювелирных изделиях.
Да и, как говорится, «не стоит хранить все яйца в одном лукошке», диверсификацию никто не отменял. Вкладывая в несколько доходных инструментов, вы распределяете риски. Такой подход исходит из понимания того, что риски не проявятся сразу по всем «фронтам».
Вячеслав Кан:
Самообразование. Инвестиции в собственное развитие — это полезное вложение денег. Особенно, если благодаря полученным знаниям и опыту можно будет зарабатывать больше денег, занимаясь интересным делом.
Наверное, могут быть и другие способы вложения 20 млн сумов. Главное — подходить к вопросу инвестирования вдумчиво и осознанно, тщательно продумывая возможные варианты развития ситуации.
Например, вас интересовала фотография. Можно пройти курсы, научиться правильно фотографировать, купить фотоаппарат (правда, хорошие камеры могут стоить дорого) и обрести новую профессию, которая при должном отношении может приносить хороший доход. Если это, например, плюс 1,5 млн сумов в месяц, то вложенные средства окупятся через год с небольшим.А куда вы бы вложили свободные 20 млн сумов? Пишите в комментариях.
В 2019 году почти все инвестиции сработали
Трейдеры работают в зале Нью-Йоркской фондовой биржи
Лукас Джексон | Reuters
Этот год обещает стать одним из лучших за всю историю для инвесторов всех мастей, поскольку почти все классы активов находятся на пути к завершению 2019 года в плюсе.
От акций до государственного долга, от корпоративных облигаций до товаров, куда бы вы ни пошли, вы получили прибыль в этом году.
S&P 500 вырос более чем на 25% и продолжает расти.Казначейские облигации, которые имеют тенденцию падать, когда рисковые активы растут, также выросли в 2019 году. Нефть, золото и корпоративные облигации принесли двузначную доходность.
Специально для фондовых инвесторов трудно было ошибиться. Взгляд на внутренние показатели компаний S&P 500 показывает, что только 64 компании, или 12%, потеряли в этом году.
Все 11 секторов S&P 500 заканчивают год с положительной доходностью. Технологии — крупнейший победитель в этом году с приростом 41,5%. Коммуникационные услуги, промышленность, финансы, недвижимость, потребительский сектор — все они выросли более чем на 20% в этом году.
‘Купить все’
Это может показаться слишком хорошим, чтобы быть правдой, поскольку рынки столкнулись с несколькими практически беспрецедентными рисками — дорогостоящей торговой войной с Китаем и попыткой импичмента президенту.
Но спасибо Федеральной резервной системе за то, что пришли на помощь.
Центральный банк вытянул 180, снизив ставки три раза подряд в этом году. ФРС также вливала миллиарды в финансовую систему после волнений в середине сентября на рынках краткосрочного кредитования.
«Насколько мы знаем, мы получили три снижения ставок и резкое увеличение размера их баланса за очень короткий период времени», — сказал Питер Буквар, главный инвестиционный директор Bleakley Advisory Group. Рынки «видят расширение баланса ФРС до такой степени, что он вырос, и единственный ответ — это количественное смягчение. Покупайте все».
Стимул понизил процентные ставки, одновременно подняв все активы.
Выдержат ли рынки?
Буквально в прошлом году у инвесторов почти ничего не получалось.В 2018 году практически каждый класс активов можно инвестировать в объявленную отрицательную доходность или неизменную производительность. Поскольку торговая война все еще не разрешена, а приближаются выборы, Уолл-стрит прогнозирует гораздо более скромный рост в следующем году.
Стратеги по акциям Уолл-стрит, как правило, более осторожны в отношении 2020 года, при этом средний целевой показатель S&P 500 на уровне 3272 подразумевает рост чуть более 5%.
«Какой год для фондового рынка», — сказал Мэтью Мэйли, главный рыночный стратег Miller Tabak, в заметке в понедельник.«Одна из причин, по которой консенсус считает, что фондовый рынок может устоять в следующем году, связана с верой в то, что процентные ставки останутся низкими».
Большинство стратегов считают, что выбор инвестиций вернется в игру в следующем году, когда экономика достигнет территории позднего цикла. В понедельник Morgan Stanley заявил, что инвесторам следует вкладывать средства в оборонные акции, такие как Coca-Cola.
— CNBC’s Нейт Раттнер внес свой вклад в этот отчет.
5 лучших инвестиций, которые вы можете сделать в 2019 году
Все с нетерпением ждут 2019 года хотя бы потому, что 2018 год был таким уродливым.Но инвесторам придется морально укрепиться: прежде чем мы сможем говорить о лучших инвестициях в 2019 году, мы должны быстро выяснить, что пошло не так в 2018 году.
Год начался на ура. Индекс акций Standard & Poor’s 500 в этом месяце вернулся почти на 6% после эпического 2017 года, когда индекс вырос на 22%. Но после этого он стал скалистым. Акции упали в первом квартале, росли большую часть второго и третьего кварталов, а затем снова упали в октябре.С тех пор ситуация не улучшилась, и инвесторам было что переварить.
«С января я говорю об инвесторах, оценивающих фондовый рынок как совершенный», — пишет Родни Джонсон в ноябрьском номере The Cornerstone Report . «Не обремененные налоговой службой, корпорации зафиксировали исключительную прибыль в течение 2018 года, регулярно сообщая о доходах на 20% и более выше, чем они заработали в 2017 году. Но теперь, похоже, хорошие времена подходят к концу».
Большая часть огромного прироста в 2017 году, вероятно, была обеспечена инвесторами, ожидающими непредвиденной прибыли после снижения корпоративного налога в конце прошлого года.Но это год в прошлом. В дальнейшем мы будем сравнивать прибыль после сокращения налогов с прибылью после сокращения налогов, а не более высокую прибыль после сокращения с более низкой до сокращения.
Между тем, цены на акции по-прежнему рассчитаны на совершенство. При двукратном увеличении продаж отношение цены к объему продаж S&P 500 находится вблизи исторического максимума, а циклически скорректированное отношение цены к прибыли, или «CAPE», равное 29,6, оценивается на уровне, соответствующем рыночным вершинам.
К счастью, новый год предоставляет возможность стереть все с лица земли.Так чего же нам ждать в новом году? Сегодня мы рассмотрим пять лучших инвестиций, которые вы можете сделать в 2019 году, что бы ни случилось на фондовом рынке.
1 из 5
Замочите налогового инспектора
Возможно, фондовому рынку будет трудно набрать обороты в 2019 году, или он может взлететь выше после передышки 2018 года. Конечно, у всех нас есть свое мнение о том, что мог бы сделать мистер Рынок. Но никто из нас на самом деле не знает, пока это не произойдет.
В чем мы все можем быть уверены? IRS позволяет нам вернуть немного больше наличных без подоходного налога за текущий год.
Лимиты взносов по планам 401(k), 403(b) и большинству других пенсионных планов, спонсируемых работодателем, вырастут с 18 500 до 19 000 долларов. Если вам 50 лет или больше, вы можете продолжать делать дополнительные 6000 долларов в виде «догоняющих» взносов, доведя общую сумму до 25000 долларов. Эти цифры включают только отсрочку по зарплате; любое сопоставление работодателей или участие в прибылях — это вишенка на торте.
Если вы работаете не по найму и вносите взносы в SEP IRA или индивидуальную форму 401(k), вы также можете сэкономить немного больше.Лимиты на эти планы повышаются с 55 000 до 56 000 долларов.
Прикинем к нему цифры. Если вы состоите в браке и подаете декларацию вместе со своим супругом, а ваш совокупный доход составляет от 168 401 до 321 450 долларов США, вы попадаете в категорию налогоплательщиков по ставке 24%. Итак, если вы оба вносите по 19 000 долларов каждый в свои планы 401(k), это 38 000 долларов в виде сбережений, надежно отложенных от налогового инспектора.
В диапазоне 24% это составляет 9 120 долларов экономии на налогах.
Если вас беспокоит рынок, нет проблем. Вы можете оставить средства в рамках плана 401(k) со стабильной стоимостью или вариантом денежного рынка.Но убедитесь, что вы вложили в план как можно больше, потому что одна экономия на налогах делает его стоящим.
2 из 5
Взгляните на развивающиеся рынки… В пределах разумного
2019 год для американских акций может быть хорошим, а может и не быть. Мы можем только ждать и видеть. В любой конкретный год угадывать направление рынка — это чепуха. Мы также знаем, что в очень долгосрочной перспективе акции исторически возвращались примерно на 7% в год после инфляции.
В более среднесрочной перспективе все выглядит рискованно.Вы можете сделать разумную оценку доходности акций за период от 7 до 10 лет, основываясь на оценках, и это некрасиво.
В качестве примера рассмотрим циклически скорректированное отношение цены к прибыли (CAPE).
При недавнем уровне 29,6 это означает ежегодные потери около 1,7% в течение следующих восьми лет, исходя из исторического прецедента.
Джереми Грэнтхем, соучредитель GMO — бостонского финансового управляющего, в управлении которого находится около 70 миллиардов долларов, — немного по-другому делит цифры.И, судя по собственному прогнозу класса активов его фирмы, следующие семь лет кажутся скудными. Grantham прогнозирует ежегодные убытки в размере 5,2% по акциям крупных компаний США, убытки в размере 2,1% по акциям США с малой капитализацией и фиксированную доходность по облигациям США.
Фактически, Grantham прогнозирует фиксированную или отрицательную доходность по всем основным классам активов, кроме двух: акций развивающихся рынков и облигаций развивающихся рынков. GMO прогнозирует доходность акций и облигаций развивающихся стран в размере 3,2% и 2,2% в год соответственно в течение следующих семи лет. Это не деньги, которые можно быстро разбогатеть, а положительный доход на мировом рынке, цена которого разочаровывает.
Легко понять энтузиазм Грэнтэма. За последние пять лет — период, когда рынок США вырос почти на 45% — ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM) фактически снизился примерно на 3%.
Краткосрочные перспективы развивающихся рынков туманны, особенно учитывая замедление роста в Китае. И вам никогда не следует вкладывать большую часть своего портфеля в такие нестабильные акции, как акции развивающихся рынков. Но, учитывая перспективы сектора, может иметь смысл инвестировать хотя бы скромную часть вашего портфеля в акции развивающихся рынков, взаимные фонды или биржевые фонды.
СМОТРИТЕ ТАКЖЕ: 5 лучших долгосрочных фондов развивающихся рынков
3 из 5
Стоимость важнее роста
В том же духе подумайте о том, чтобы склонить свой портфель в сторону стоимостных акций.
Последнее десятилетие было посвящено акциям технологических компаний, в частности компаниям, работающим с большими данными, и компаниям, работающим в социальных сетях, таким как акции «FAANG» — Facebook (FB), Amazon (AMZN), Apple (AAPL), Netflix (NFLX) и материнской компании Google.
Алфавит (GOOGL).
Но это скорее исключение, чем правило.
Со временем акции роста обычно следовали за более широким рынком.Стоимостные акции превзошли ожидания.
Dimensional Fund Advisors (DFA) проанализировали цифры за 90-летний период с 1926 по 2016 год и обнаружили, что акции роста с большой капитализацией приносят около 9,6% в год, что немного лучше, чем 10,3% у S&P 500. Акции с высокой капитализацией, для сравнения, принесли колоссальные 12,5%.
Эти небольшие количества имеют огромное значение с течением времени благодаря компаундированию. По оценкам DFA, доллар, вложенный в акции роста с большой капитализацией в 1926 году, к концу 2016 года стоил 3382 доллара.Тот же доллар, вложенный в S&P 500, стоил 6031 доллар. А при инвестировании в акции с высокой капитализацией эта сумма была более чем вдвое больше — 13 591 доллар.
Рассмотрим более свежий опыт. Акции роста с 2009 года значительно превзошли акции стоимости с большим отрывом, но в период с 2000 по 2008 год стоимость опережала рост с большим отрывом.
Маятник естественным образом качается от предвзятости к ценности к предвзятости к росту и обратно. Не существует фиксированного временного ограничения, указывающего, когда маятник должен качнуться, но недавнее опережение акций роста является одним из самых продолжительных в истории.
Таким образом, вместо того, чтобы покупать акции технологических компаний на падении, подумайте о том, чтобы оценить акции энергетического, финансового и сырьевого секторов.
4 из 5
Рассмотрите альтернативы
Трудно превзойти фондовый рынок как генератор долгосрочного богатства. При примерно 7% годовой доходности после инфляции рынок исторически удваивал ваше богатство с поправкой на инфляцию каждые 10 лет. Ни один другой крупный класс активов не приблизился к этому.
Тем не менее, вы не должны вкладывать все своих денег в фондовый рынок.
Начнем с того, что нет никакой гарантии, что будущее будет похоже на прошлое. Фондовый рынок как инвестиционное направление для масс — это относительно новая концепция, которая на самом деле восходит к 1950-м или, возможно, 1920-м годам, если вы хотите быть щедрым.
Вы не можете с уверенностью сказать, что рынок «всегда» растет со временем, потому что, честно говоря, мы пишем историю на ходу.
Облигации имеют долгую историю существования, но облигации также рассчитаны на получение очень скромной прибыли в ближайшие годы.С поправкой на инфляцию доходность 10-летних казначейских облигаций в размере 3% больше похожа на доходность в 1%.
Инвесторам следует рассматривать альтернативные стратегии как способ диверсификации без ущерба для прибыли.
«Альтернатива» может означать разные вещи для разных инвесторов, но для наших целей здесь мы понимаем, что это означает нечто иное, чем традиционные акции и облигации. Альтернативы могут включать товары, драгоценные металлы и даже криптовалюты, такие как биткойн. Но помимо экзотических активов альтернативная стратегия может просто использовать существующие стандартные активы по-другому.
«Большинство опционных контрактов истекают бесполезно», — объясняет Марио Рэндхольм, основатель фирмы Randholm & Company, специализирующейся на количественных стратегиях.
«Таким образом, консервативная стратегия продажи опционов пут и колл без денег и получения прибыли от естественного «тета» или временного распада опционов является проверенной долгосрочной стратегией. Вы должны быть предусмотрительны и иметь управление рисками, так как стратегия может быть рискованной. Но если действовать консервативно, это последовательная стратегия с низкой корреляцией с фондовым рынком.
Это более продвинутый способ содрать шкуру с кота. Но ключ в том, чтобы держать глаза открытыми для альтернатив с доходами, подобными акциям, которые не обязательно меняются вместе с фондовым рынком.
5 из 5
Инвестируйте в свою карьеру
Когда я собирался закончить колледж и приступить к своей первой настоящей работе, финансовый советник моей матери, Дэниел, дал мне очень хороший совет, который я был слишком незрелым, чтобы принять в это время. Он сказал мне, что фондовый рынок — хорошее место для хранения ваших сбережений, но самое большое вложение, которое я должен сделать, — это моя карьера.
«Приступайте к работе и продвигайтесь по карьерной лестнице, потому что именно это оплатит ваши счета».
Я не хотел этого слышать. Это был конец 1990-х, и я планировал разбогатеть на фондовом рынке. Я заработаю миллионы до того, как мне исполнится 30!
Излишне говорить, что это не совсем так. Цены на акции рухнули во время эпического медвежьего рынка в 2000 году, и я извлек из этого несколько ценных уроков. Главным среди этих уроков была потребность в смирении и достойной трудовой этике. Я научился закатывать рукава и приступать к работе, и я наслаждаюсь этими преимуществами сегодня, 20 лет спустя.
Охота за быстрым богатством на рынке жива и процветает, будь то биткойн, акции марихуаны или FAANG, которые поразили воображение инвесторов. Нет ничего плохого в том, чтобы спекулировать на чем-либо из этих вещей. Кто знает? Вполне возможно, что вы могли бы разбогатеть. Только не позволяйте спекуляциям стать вашим главным фокусом.
Ничто в жизни не является «надежным делом», но надрать задницу — это самый надежный известный мне способ добиться чего-то в Америке примерно в 2019 году.
Это не пропаганда того, чтобы быть корпоративным придурком; никто не оплакивал Уилли Ломана в Смерти Коммивояжера .Но с навыками, опытом и контактами, которые вы можете установить, строя свою карьеру, вы ставите себя в наилучшее положение для достижения успеха.
11 Лучшие инвестиции в 2022 году
Инвестирование абсолютно необходимо большинству людей, чтобы наслаждаться комфортным финансовым будущим. Как показали экономические последствия пандемии коронавируса, кажущуюся стабильной экономику можно быстро перевернуть с ног на голову, заставив тех, кто не подготовился, бороться за доход.
Но учитывая такую низкую доходность облигаций и депозитных сертификатов, астрономические оценки некоторых активов и все еще восстанавливающуюся экономику, какие инвестиции лучше всего сделать инвесторам в этом году? Одна из идей состоит в том, чтобы сочетать более безопасные инвестиции с более рискованными и высокодоходными.
Вот лучшие инвестиции в 2022 году:
- Высокодоходные сберегательные счета
- Краткосрочные депозитные сертификаты
- Фонды краткосрочных государственных облигаций
- Облигации серии I
- Фонды краткосрочных корпоративных облигаций
- Индексные фонды S&P 500
- Фонды дивидендных акций
- Стоимостные фонды акций
- Индексные фонды Nasdaq-100
- Аренда жилья
- Криптовалюта
Зачем инвестировать?
Инвестирование может предоставить вам еще один источник дохода, профинансировать вашу пенсию или даже вытащить вас из финансового тупика.
Прежде всего, инвестиции увеличивают ваше богатство, помогая вам достигать ваших финансовых целей и со временем повышая вашу покупательную способность. Или, может быть, вы недавно продали свой дом или получили немного денег. Это мудрое решение позволить этим деньгам работать на вас.
В то время как инвестиции могут создать богатство, вы также захотите сбалансировать потенциальную прибыль с сопутствующим риском. И вы должны быть в финансовом положении, чтобы сделать это, а это означает, что вам потребуется управляемый уровень долга, адекватный резервный фонд и возможность пережить взлеты и падения рынка без необходимости доступа к своим деньгам.
Существует множество способов инвестирования — от очень безопасных вариантов, таких как депозитные сертификаты и счета денежного рынка, до опционов со средним риском, таких как корпоративные облигации, и даже более рискованных, таких как фонды фондовых индексов. Это отличная новость, потому что это означает, что вы можете найти инвестиции, которые предлагают различную доходность и соответствуют вашему профилю риска.
Это также означает, что вы можете комбинировать инвестиции для создания всестороннего и диверсифицированного, то есть более безопасного, портфеля.
Обзор: лучшие инвестиции в 2022 году
1.Высокодоходные сберегательные счета
Высокодоходный онлайн-сберегательный счет выплачивает вам проценты на ваш остаток денежных средств. И точно так же, как сберегательный счет, зарабатывающий копейки в вашем обычном банке, высокодоходные онлайн-сберегательные счета — это доступные средства для ваших денег. С меньшими накладными расходами вы, как правило, можете получать гораздо более высокие процентные ставки в онлайн-банках. Кроме того, вы обычно можете получить доступ к деньгам, быстро переведя их в свой основной банк или, возможно, даже через банкомат.
Сберегательный счет — хорошее средство для тех, кому в ближайшем будущем понадобятся наличные деньги.
Лучшая инвестиция для
Высокодоходный сберегательный счет хорошо подходит для инвесторов, не склонных к риску, и особенно для тех, кто нуждается в деньгах в краткосрочной перспективе и хочет избежать риска того, что они не получат свои деньги обратно.
Риск
Банки, которые предлагают эти счета, застрахованы FDIC, поэтому вам не нужно беспокоиться о потере вашего депозита. Хотя высокодоходные сберегательные счета считаются безопасными инвестициями, как и компакт-диски, вы рискуете со временем потерять покупательную способность из-за инфляции, если ставки слишком низкие.
Ликвидность
Сберегательные счета настолько же ликвидны, насколько и ваши деньги. Вы можете добавить или удалить средства в любое время, хотя ваш банк может по закону ограничить вас до шести снятий за отчетный период, если он решит это сделать.
2. Краткосрочные депозитные сертификаты
Депозитные сертификаты или компакт-диски выпускаются банками и обычно предлагают более высокую процентную ставку, чем сберегательные счета. Краткосрочные депозитные сертификаты могут быть лучшим вариантом, когда вы ожидаете роста ставок, что позволит вам реинвестировать по более высоким ставкам, когда срок депозитного сертификата наступит.
Эти срочные депозиты, застрахованные на федеральном уровне, имеют определенные сроки погашения, которые могут варьироваться от нескольких недель до нескольких лет. Поскольку это «срочные вклады», вы не можете снимать деньги в течение определенного периода времени без штрафных санкций.
При наличии компакт-диска финансовое учреждение регулярно выплачивает вам проценты. Как только он наступит, вы получите обратно свою первоначальную основную сумму плюс любые начисленные проценты. Выгодно делать покупки в Интернете по лучшим ценам.
Из-за своей безопасности и более высоких выплат компакт-диски могут быть хорошим выбором для пенсионеров, которым не нужен немедленный доход и которые могут на некоторое время заблокировать свои деньги.
Лучшая инвестиция для
Компакт-диск хорошо подходит для инвесторов, не склонных к риску, особенно для тех, кому деньги нужны в определенное время и которые могут связать свои деньги в обмен на немного большую доходность, чем они могли бы найти на сберегательном счете.
Риск
Компакт-диски считаются надежными инвестициями. Но они несут риск реинвестирования — риск того, что при падении процентных ставок инвесторы заработают меньше, реинвестируя основную сумму и проценты в новые депозитные сертификаты с более низкими ставками, как мы видели в 2020 и 2021 годах.Противоположный риск заключается в том, что ставки будут расти, и инвесторы не смогут воспользоваться этим, потому что они уже вложили свои деньги в депозитный сертификат. А учитывая, что в 2022 году ожидается рост ставок, возможно, имеет смысл придерживаться краткосрочных депозитных сертификатов, чтобы в ближайшем будущем вы могли реинвестировать по более высоким ставкам.
Важно отметить, что инфляция и налоги могут значительно снизить покупательную способность ваших инвестиций.
Ликвидность
Депозиты не так ликвидны, как сберегательные счета или счета денежного рынка, потому что вы связываете свои деньги до тех пор, пока депозит не достигнет срока погашения — часто на месяцы или годы.
Деньги можно получить раньше, но за это часто придется платить штраф.
3. Фонды краткосрочных государственных облигаций
Фонды государственных облигаций представляют собой взаимные фонды или ETF, которые инвестируют в долговые ценные бумаги, выпущенные правительством США и его агентствами. Как и краткосрочные компакт-диски, фонды краткосрочных государственных облигаций не подвергают вас значительному риску в случае повышения процентных ставок, как ожидается, в 2022 году.
Фонды инвестируют в государственный долг США и выпущенные ценные бумаги с ипотечным покрытием спонсируемыми государством предприятиями, такими как Fannie Mae и Freddie Mac.Эти фонды государственных облигаций хорошо подходят для инвесторов с низким уровнем риска.
Эти фонды также могут быть хорошим выбором для начинающих инвесторов и тех, кто ищет денежный поток.
Лучшая инвестиция для
Фонды государственных облигаций могут хорошо работать для инвесторов, не склонных к риску, хотя некоторые типы фондов (например, фонды долгосрочных облигаций) могут колебаться намного больше, чем краткосрочные фонды, из-за изменений процентной ставки.
Риск
Фонды, инвестирующие в государственные долговые инструменты, считаются одними из самых безопасных инвестиций, поскольку облигации обеспечены полным доверием и кредитом США.С. правительство.
Если процентные ставки растут, цены существующих облигаций падают; и если процентные ставки снижаются, цены на существующие облигации растут. Однако процентный риск больше для долгосрочных облигаций, чем для краткосрочных. Фонды краткосрочных облигаций окажут минимальное влияние на рост ставок, и фонды будут постепенно повышать свою процентную ставку по мере роста преобладающих ставок.
Однако, если инфляция останется высокой, процентная ставка может не угнаться за ней, и вы потеряете покупательную способность.
Ликвидность
Акции фонда облигаций обладают высокой ликвидностью, но их стоимость колеблется в зависимости от процентной ставки.
4. Облигации серии I
Казначейство США выпускает сберегательные облигации для индивидуальных инвесторов, и интересным вариантом на 2022 год являются облигации серии I.
Эта облигация помогает создать защиту от инфляции. Он выплачивает базовую процентную ставку, а затем добавляет компонент, основанный на уровне инфляции. Результат: если инфляция растет, растут и выплаты.Но верно и обратное: если инфляция упадет, упадет и процентная ставка. Поправка на инфляцию сбрасывается каждые шесть месяцев.
Облигации серии I приносят проценты в течение 30 лет, если они не погашены за наличные деньги.
Лучшая инвестиция для
Как и другие выпущенные государством долговые обязательства, облигации серии I привлекательны для инвесторов, не склонных к риску, которые не хотят рисковать дефолтом. Эти облигации также являются хорошим вариантом для инвесторов, которые хотят защитить свои инвестиции от инфляции. Тем не менее, инвесторы могут покупать только 10 000 долларов в течение одного календарного года, хотя вы также можете применить до 5 000 долларов в качестве ежегодного возмещения налога на покупку облигаций серии I.
Риск
Облигации серии I защищают ваши инвестиции от инфляции, которая является основным недостатком инвестирования в большинство облигаций. И, как и другие выпущенные государством долговые обязательства, эти облигации считаются одними из самых безопасных в мире в отношении риска дефолта.
Ликвидность
Эти облигации можно погасить в любое время по истечении 12 месяцев, однако вы заплатите штраф в размере трехмесячного процента, если вы погасите их раньше, чем через пять лет с даты покупки.
5. Фонды краткосрочных корпоративных облигаций
Корпорации иногда собирают деньги, выпуская облигации для инвесторов, и они могут быть объединены в фонды облигаций, которые владеют облигациями, выпущенными потенциально сотнями корпораций.Краткосрочные облигации имеют средний срок погашения от одного до пяти лет, что делает их менее чувствительными к колебаниям процентных ставок, чем среднесрочные или долгосрочные облигации.
Фонды корпоративных облигаций могут быть отличным выбором для инвесторов, ищущих денежный поток, таких как пенсионеры или те, кто хочет снизить общий риск своего портфеля, но при этом получать прибыль.
Лучшая инвестиция для
Краткосрочные фонды корпоративных облигаций могут быть хороши для инвесторов, не склонных к риску, которые хотят немного большей доходности, чем фонды государственных облигаций.
Риск
Как и в случае с другими фондами облигаций, фонды краткосрочных корпоративных облигаций не застрахованы FDIC. Фонды краткосрочных облигаций инвестиционного уровня часто вознаграждают инвесторов более высокой доходностью, чем фонды государственных и муниципальных облигаций.
Но большая награда сопряжена с дополнительным риском. Всегда существует вероятность того, что компании понизят свой кредитный рейтинг или столкнутся с финансовыми проблемами и дефолтом по облигациям. Чтобы снизить этот риск, убедитесь, что ваш фонд состоит из высококачественных корпоративных облигаций.
Ликвидность
Вы можете покупать или продавать акции своего фонда каждый рабочий день. Кроме того, вы обычно можете реинвестировать дивиденды от дохода или сделать дополнительные инвестиции в любое время.
Просто имейте в виду, что возможны потери капитала.
6. Индексные фонды S&P 500
Если вы хотите получить более высокую доходность, чем более традиционные банковские продукты или облигации, хорошей альтернативой является индексный фонд S&P 500, хотя он и отличается большей волатильностью.
В основе фонда около пятисот крупнейших американских компаний, то есть в него входят многие из самых успешных компаний мира.Например, Amazon и Berkshire Hathaway являются двумя наиболее известными компаниями-членами индекса.
Как почти любой фонд, индексный фонд S&P 500 предлагает немедленную диверсификацию, позволяя вам владеть частью всех этих компаний. В фонд входят компании из всех отраслей, что делает его более устойчивым, чем многие инвестиции. Со временем индекс возвращался примерно на 10 процентов ежегодно. Эти фонды можно приобрести с очень низким коэффициентом расходов (сколько управляющая компания взимает за управление фондом), и они являются одними из лучших индексных фондов.
Индексный фонд S&P 500 — отличный выбор для начинающих инвесторов, поскольку он обеспечивает широкий и диверсифицированный доступ к фондовому рынку.
Лучшая инвестиция для
Индексный фонд S&P 500 является хорошим выбором для любого инвестора в акции, который ищет диверсифицированные инвестиции и может оставаться вложенным в течение как минимум трех-пяти лет.
Риск
Фонд S&P 500 — один из менее рискованных способов инвестирования в акции, поскольку он состоит из ведущих компаний рынка и отличается высокой степенью диверсификации.Конечно, он по-прежнему включает в себя акции, поэтому он будет более волатильным, чем облигации или любые банковские продукты. Он также не застрахован государством, поэтому вы можете потерять деньги из-за колебаний стоимости. Тем не менее, индекс показал себя довольно хорошо с течением времени.
Индекс резко вырос после резкого падения, вызванного пандемией в марте 2020 года, поэтому инвесторы могут действовать осторожно и придерживаться своего долгосрочного инвестиционного плана, а не торопиться.
Ликвидность
высокая ликвидность, и инвесторы смогут купить или продать его в любой день, когда рынок открыт.
7. Фонды дивидендных акций
Даже ваши инвестиции на фондовом рынке могут стать немного безопаснее с акциями, по которым выплачиваются дивиденды.
Дивиденды представляют собой часть прибыли компании, которая может выплачиваться акционерам, как правило, ежеквартально. С дивидендными акциями вы можете не только получить прибыль от своих инвестиций за счет долгосрочного повышения рыночной стоимости, но и заработать деньги в краткосрочной перспективе.
Покупка отдельных акций, независимо от того, выплачиваются они дивиденды или нет, лучше подходит для средних и продвинутых инвесторов.Но вы можете купить группу из них в фонде акций и снизить свой риск.
Лучшая инвестиция для
Фонды дивидендных акций являются хорошим выбором практически для любого инвестора в акции, но могут быть лучше для тех, кто ищет доход. Те, кто нуждается в доходе и может инвестировать в течение более длительного периода времени, могут найти это привлекательным.
Риск
Как и любые инвестиции в акции, дивидендные акции сопряжены с риском. Они считаются более безопасными, чем акции роста или другие недивидендные акции, но вы должны тщательно выбирать свой портфель.
Убедитесь, что вы инвестируете в компании с солидной историей увеличения дивидендов, а не выбираете те, у которых самая высокая текущая доходность. Это может быть признаком приближающихся неприятностей. Тем не менее, даже уважаемые компании могут пострадать от кризиса, поэтому хорошая репутация, в конечном счете, не является защитой от того, что компания сократит свои дивиденды или полностью отменит их.
Однако вы устраняете многие из этих рисков, покупая дивидендный фонд акций с диверсифицированным набором активов, уменьшая свою зависимость от какой-либо отдельной компании.
Ликвидность
Вы можете покупать и продавать свой фонд в любой день, когда рынок открыт, а выплаты ликвидны. Чтобы получить максимальную отдачу от ваших дивидендных инвестиций в акции, ключевым моментом является долгосрочное вложение.
Вы должны стремиться реинвестировать свои дивиденды для получения наилучшей возможной прибыли.
8. Стоимостные фонды акций
Учитывая, что рост цен на многие акции за последние пару лет может привести к значительному завышению их стоимости, многие инвесторы задаются вопросом, куда они могут вложить свои инвестиционные доллары.Фонды стоимостных акций могут быть хорошим вариантом. Эти фонды инвестируют в стоимостные акции, те, которые имеют более выгодную цену, чем другие на рынке. Кроме того, стоимостные акции, как правило, работают лучше, когда процентные ставки растут, что, как ожидается, произойдет в 2022 году.
Многие фонды стоимостных акций также выплачивают дивиденды, что является дополнительной привлекательностью для многих инвесторов.
Лучшая инвестиция для
Стоимостные фонды акций хороши для инвесторов, которых устраивает волатильность, связанная с инвестированием в акции.Инвесторы в фонды акций также должны иметь более долгосрочный горизонт инвестирования, по крайней мере, от трех до пяти лет, чтобы пережить любые удары на рынке.
Риск
Стоимостные фонды акций, как правило, более безопасны, чем другие виды фондов акций из-за их выгодной цены, но они по-прежнему состоят из акций, поэтому они будут колебаться намного больше, чем более безопасные инвестиции, такие как краткосрочные облигации. . Фонды стоимостных акций также не застрахованы государством.
Ликвидность
Вы можете покупать и продавать ценные акции в любой день, когда рынок открыт, что делает эти фонды очень ликвидными.
9. Индексные фонды Nasdaq-100
Индексный фонд, основанный на Nasdaq-100, — отличный выбор для инвесторов, которые хотят иметь доступ к некоторым из крупнейших и лучших технологических компаний без необходимости выбирать победителей и проигравших или для анализа конкретных компаний.
Фонд основан на 100 крупнейших компаниях Nasdaq, то есть среди самых успешных и стабильных. К таким компаниям относятся Apple и Facebook, каждая из которых составляет большую часть общего индекса.
Microsoft — еще одна известная компания-член.
Индексный фонд Nasdaq-100 предлагает вам немедленную диверсификацию, чтобы ваш портфель не подвергался риску банкротства какой-либо отдельной компании. Лучшие индексные фонды Nasdaq взимают очень низкий коэффициент расходов, и это дешевый способ владеть всеми компаниями в индексе.
Лучшая инвестиция для
Индексный фонд Nasdaq-100 — хороший выбор для инвесторов в акции, стремящихся к росту и желающих иметь дело со значительной волатильностью. Инвесторы должны иметь возможность держать его в течение как минимум трех-пяти лет.Использование усреднения долларовой стоимости для покупки в индексном фонде, торгующемся на рекордных максимумах, может помочь снизить риск по сравнению с единовременной покупкой.
Риск
Как и любая публично торгуемая акция, эта коллекция акций тоже может падать. Хотя в Nasdaq-100 входят одни из самых сильных технологических компаний, эти компании также обычно являются одними из самых высоко оцененных.
Такая высокая оценка означает, что они, вероятно, склонны к быстрому падению во время экономического спада, хотя они могут снова вырасти во время восстановления экономики.
Ликвидность
Как и другие публично торгуемые индексные фонды, индексный фонд Nasdaq легко конвертируется в наличные деньги в любой день, когда рынок открыт.
10. Арендное жилье
Арендное жилье может стать отличной инвестицией, если вы готовы управлять своей собственностью. А учитывая, что ставки по ипотечным кредитам все еще близки к историческим минимумам, это может быть прекрасное время для финансирования покупки новой недвижимости, хотя нестабильная экономика может затруднить ее фактическое управление.
Чтобы следовать этому маршруту, вам нужно будет выбрать подходящую недвижимость, профинансировать ее или купить сразу, поддерживать ее и иметь дело с арендаторами.Вы можете преуспеть, если будете делать разумные покупки. Тем не менее, вам не понравится простота покупки и продажи ваших активов на фондовом рынке одним щелчком мыши или нажатием на вашем устройстве с доступом в Интернет.
Хуже того, вам, возможно, придется терпеть случайные звонки в 3 часа ночи по поводу сломанной трубы.
Но если вы сохраните свои активы в течение долгого времени, постепенно выплачивая долги и увеличивая арендную плату, у вас, вероятно, будет мощный денежный поток, когда придет время уйти на пенсию.
Лучшая инвестиция для
Арендное жилье является хорошей инвестицией для долгосрочных инвесторов, которые хотят управлять своей собственностью и получать регулярный денежный поток.
Риск
Как и за любой актив, за жилье можно переплатить, как выяснили инвесторы в середине 2000-х. Из-за низких процентных ставок и нехватки жилья цены на жилье выросли в 2020 и 2021 годах, несмотря на трудности в экономике. Кроме того, отсутствие ликвидности может быть проблемой, если вам когда-либо понадобится быстрый доступ к наличным деньгам. Возможно, вам придется найти серьезные наличные деньги для некоторых расходов, таких как новая крыша или кондиционер, если они необходимы, а инфляция может резко повлиять на затраты на замену этих предметов.
Конечно, вы рискуете, что недвижимость будет пустовать, пока вы все еще платите ипотеку.
Ликвидность
Жилье относится к наименее ликвидным инвестициям, поэтому, если вам срочно нужны наличные, инвестиции в сдаваемую в аренду недвижимость могут быть не для вас (хотя возможно рефинансирование наличными или кредит под залог дома). И если вы продаете, брокер может взять до 6 процентов от цены продажи в качестве комиссии.
11. Криптовалюта
Криптовалюта — это разновидность цифровой электронной валюты, которая предназначена для использования в качестве средства обмена.Он стал популярным в последнее десятилетие, когда биткойн стал ведущей цифровой валютой. Криптовалюта стала горячей собственностью, особенно в последние несколько лет, поскольку доллары влились в актив, подтолкнув цены и привлекая к действию еще больше трейдеров.
Биткойн — самая доступная криптовалюта, и ее цена сильно колеблется, что привлекает многих трейдеров. Например, с цены ниже 10 000 долларов за монету в начале 2020 года биткойн взлетел примерно до 30 000 долларов в начале 2021 года.
Затем он удвоился выше отметки в 60 000 долларов, прежде чем снова упал.
В отличие от других активов, перечисленных здесь, он не поддерживается FDIC или генерирующей деньги властью правительства или компании. Его стоимость определяется исключительно тем, сколько трейдеры будут платить за него.
Лучшая инвестиция для
Криптовалюта хороша для инвесторов, стремящихся к риску, которые не будут возражать, если их инвестиции упадут до нуля в обмен на потенциал гораздо более высокой доходности. Это не лучший выбор для инвесторов, не склонных к риску, или тех, кому нужны какие-либо безопасные инвестиции.
Риск
Криптовалюта имеет очень значительные риски, в том числе те, которые могут превратить любую отдельную валюту в полный ноль, например, быть вне закона. Цифровые валюты очень волатильны и могут резко падать (или расти) даже за очень короткие промежутки времени, а цена полностью зависит от того, что заплатят трейдеры. Трейдеры также рискуют быть взломанными, учитывая некоторые громкие кражи в прошлом. И если вы инвестируете в криптовалюты, вам придется выбирать победителей, которым удается остаться, тогда как многие вполне могут полностью исчезнуть.
Ликвидность
Криптовалюты обычно ликвидны, особенно основные из них, такие как Биткойн и Эфириум, и вы можете покупать и продавать их в любое время суток. Тем не менее, комиссии по ним, как правило, очень высоки (по сравнению с типичными инвестициями, такими как акции), и вам нужно будет увидеть значительный рост просто для безубыточности. Поэтому важно найти лучшего брокера, чтобы минимизировать эти расходы.
На что следует обратить внимание
Принимая решение о том, во что инвестировать, вам необходимо учитывать несколько факторов, включая вашу устойчивость к риску, временной горизонт, ваши знания об инвестировании, ваше финансовое положение и сумму, которую вы можете инвестировать.
Если вы хотите увеличить свое состояние, вы можете выбрать инвестиции с меньшим риском, которые приносят скромную прибыль, или вы можете взять на себя больший риск и стремиться к более высокой прибыли.
Как правило, при инвестировании существует компромисс между риском и доходностью. Или вы можете использовать сбалансированный подход, имея абсолютно безопасные денежные вложения, но при этом давая себе возможность для долгосрочного роста.
Лучшие инвестиции на 2022 год позволяют делать и то, и другое с разным уровнем риска и доходности.
Толерантность к риску
Толерантность к риску означает, насколько вы можете противостоять колебаниям стоимости ваших инвестиций.Готовы ли вы пойти на большой риск, чтобы потенциально получить большую прибыль? Или вам нужен более консервативный портфель? Толерантность к риску может быть психологической, а также просто зависеть от вашего личного финансового положения.
Консервативные инвесторы или те, кто приближается к пенсионному возрасту, могут чувствовать себя более комфортно, выделяя больший процент своих портфелей на менее рискованные инвестиции. Они также отлично подходят для людей, экономящих как на краткосрочные, так и на среднесрочные цели. Если рынок станет нестабильным, инвестиции в депозитные сертификаты и другие счета, защищенные FDIC, не потеряют ценности и будут доступны, когда они вам понадобятся.
Те, у кого крепкие желудки, работники, все еще накапливающие пенсионные сбережения, и те, у кого десять или более лет до того, как им понадобятся деньги, скорее всего, будут жить лучше с более рискованными портфелями, пока они диверсифицируются. Например, более длительный временной горизонт позволяет вам пережить волатильность акций и воспользоваться их потенциально более высокой доходностью.
Временной горизонт
Временной горизонт просто означает, когда вам нужны деньги. Вам нужны деньги завтра или через 30 лет? Вы откладываете на первый взнос за дом через три года или хотите использовать свои деньги на пенсии? Временной горизонт определяет, какие виды инвестиций являются более подходящими.
Если у вас более короткий временной горизонт, вам нужно, чтобы деньги были на счету в конкретный момент времени и не были привязаны.
А это означает, что вам нужны более безопасные инвестиции, такие как сберегательные счета, компакт-диски или, возможно, облигации. Они меньше колеблются и, как правило, более безопасны.
Если у вас более длительный временной горизонт, вы можете позволить себе некоторые риски с более высокой доходностью, но более изменчивыми инвестициями. Ваш временной горизонт позволяет вам пережить взлеты и падения рынка, надеюсь, на пути к большей долгосрочной прибыли.С более длительным временным горизонтом вы можете инвестировать в акции и фонды акций, а затем иметь возможность держать их в течение как минимум трех-пяти лет.
Важно, чтобы ваши инвестиции соответствовали вашему временному горизонту. Вы не хотите вкладывать деньги за аренду в следующем месяце на фондовом рынке и надеяться, что они будут там, когда они вам понадобятся.
Ваши знания
Ваши знания об инвестировании играют ключевую роль в том, во что вы инвестируете. Инвестиции, такие как сберегательные счета и компакт-диски, не требуют особых знаний, тем более что ваш счет защищен FDIC.
Но рыночные продукты, такие как акции и облигации, требуют больше знаний.
Если вы хотите инвестировать в активы, которые требуют дополнительных знаний, вам придется развить свое понимание их. Например, если вы хотите инвестировать в отдельные акции, вам необходимо много знать о компании, отрасли, продуктах, конкурентной среде, финансах компании и многом другом. У многих людей нет времени, чтобы инвестировать в этот процесс.
Однако есть способы извлечь выгоду из рынка, даже если у вас меньше знаний.Одним из лучших является индексный фонд, который включает в себя набор акций. Если какая-либо отдельная акция показывает плохие результаты, это, вероятно, не сильно повлияет на индекс. По сути, вы инвестируете в доходность десятков, если не сотен акций, что является скорее ставкой на общую производительность рынка.
Итак, вы захотите понять пределы своих знаний, когда будете думать об инвестициях.
Сколько вы можете инвестировать
Сколько вы можете вложить в инвестиции? Чем больше денег вы можете инвестировать, тем больше вероятность того, что стоит исследовать инвестиции с более высоким риском и более высокой доходностью.
Если вы можете принести больше денег, может оказаться целесообразным потратить время, необходимое для изучения конкретной акции или отрасли, потому что потенциальные выгоды намного больше, чем с банковскими продуктами, такими как компакт-диски.
В противном случае это может просто не стоить вашего времени. Таким образом, вы можете придерживаться банковских продуктов или обратиться к ETF или взаимным фондам, которые требуют меньших затрат времени. Эти продукты также могут хорошо подойти тем, кто хочет пополнять счет постепенно, как это делают участники 401(k).
Как инвестировать налоговый вычет на ребенка
Если вы ежемесячно получаете аванс в счет налогового вычета на ребенка и думаете об инвестировании, вам следует сначала ответить на несколько вопросов. Инвестиции нужны для денег, без которых вы можете прожить, а не для денег, которые вам скоро понадобятся:
- У вас есть неотложные расходы, которые вам трудно оплатить?
- У вас есть резервный фонд, накопленный как минимум за шесть месяцев?
- Есть ли у вас существенный непогашенный долг?
Прежде чем инвестировать, важно контролировать свое текущее финансовое положение.
У вас есть несколько способов вложить свои деньги, включая варианты, описанные выше. Если вы хотите инвестировать в акции, облигации или фонды, вам необходимо иметь счет у брокера. Если вы предпочитаете, чтобы кто-то другой инвестировал за вас, отличный вариант — обратиться к роботу-консультанту. Вы заплатите небольшую комиссию за управление, а робот-консультант позаботится обо всем остальном.
Если вы новый инвестор, рассмотрите возможность выбора наиболее безопасных вариантов инвестирования. Инвестиции, такие как индексный фонд S&P 500 или индексный фонд Nasdaq-100, как правило, являются более безопасным способом инвестирования в акции, чем портфель из нескольких отдельных акций.Робот-консультант также может помочь вам с этим выбором, и его стоимость является разумной.
Практический результат
Инвестирование может стать отличным способом нажить состояние с течением времени, и у инвесторов есть целый ряд вариантов инвестирования, от безопасных активов с низкой доходностью до более рискованных активов с более высокой доходностью.
Этот диапазон означает, что вам нужно понимать плюсы и минусы каждого варианта инвестирования и то, как они вписываются в ваш общий финансовый план, чтобы принять обоснованное решение. Хотя поначалу это кажется пугающим, многие инвесторы управляют своими активами.
Но первый шаг к инвестированию на самом деле прост: открыть брокерский счет. Инвестиции могут быть на удивление доступными, даже если у вас не так много денег. (Вот некоторые из лучших брокеров на выбор, если вы только начинаете).
Узнать больше:
Отказ от ответственности перед редакцией: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение.
Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.
Простая инвестиционная стратегия, которая работала в 2019 году: покупайте почти все
Рост цен на облигации, которые движутся в направлении, противоположном доходности, помог сохранить низкую стоимость заимствований для компаний, муниципалитетов и федерального правительства. И, наряду с уровнем безработицы на 50-летнем минимуме, всплеск фондового рынка поддерживает расходы потребителей, которые являются основным двигателем роста американской экономики.
Не все выигрывают от такого роста рынков. Некоторые инвесторы делают ставку на то, что определенные рынки упадут, либо потому, что они думают, что они должны упасть, либо потому, что они ожидают, что традиционные отношения между различными активами — когда одни растут, а другие падают — помогут им хеджировать свои портфели.
(И надо отметить, что в 2019 году подорожало не абсолютно все: природный газ был проигрышной ставкой. Кобальт тоже.И даже растущий фондовый рынок содержит больше, чем несколько тонущих кораблей. Акции Macy’s, например, упали более чем на 40 %. Обычно разные инвестиции обусловлены разной динамикой: например, цены на акции росли быстрее, чем ожидалось в отношении роста прибыли. Это означает, что рынок выглядит все более и более переоцененным. Если корпоративная прибыль не вырастет, акции могут упасть.
Рынки облигаций резко выросли, но растущая нагрузка на корпоративные долги может побудить инвесторов продавать, если они считают, что эти компании берут на себя слишком большой риск.
Одним из факторов роста цен на облигации в 2019 году было растущее беспокойство по поводу последствий торговой войны. Несмотря на то, что торговая война еще не окончена, Вашингтон и Пекин снизили напряженность между собой, и экономика не чувствует себя так плохо, как люди опасались. (Хорошо для акций, но, возможно, плохо для облигаций).
из-за опасений, что торговая война и замедление глобального роста приведут к снижению экономики Соединенных Штатов.
Прибыль Уолл-Стрит превысит показатели 2019 года
Прибыль Уолл-стрит за первую половину 2020 года почти сравнялась с прибылью за весь 2019 год, заявил в четверг контролер штата Нью-Йорк Томас П. ДиНаполи.
Прибыльсоставила 27,6 млрд долларов за первые шесть месяцев 2020 года, что на 82% больше, чем за тот же период прошлого года. Прибыль за 2019 год составила 28,1 миллиарда долларов.
«За исключением значительного разворота», прибыль в этом году превысит прошлогоднюю, сказал г-н ДиНаполи на телефонной пресс-конференции.«У нас есть еще четверть», — предупредил он.
Г-н ДиНаполи объяснил рост прибыли вливанием федеральных денег на стимулирование, снижением процентных ставок и увеличением объема торгов. По его словам, эти факторы способствовали увеличению количества предложений ценных бумаг, особенно долговых.
В четверг г-н ДиНаполи опубликовал отчет, в котором его расчеты на Уолл-стрит определяются как основанные на прибыли до вычета налогов от брокерско-дилерских операций фирм-членов Нью-Йоркской фондовой биржи.
В настоящее время насчитывается около 120 фирм по сравнению с более чем 200 до финансового кризиса 2008-2009 годов, говорится в отчете.
Несмотря на рост прибыли, г-н ДиНаполи отметил, что эти результаты «отсоединены» от остальной экономики. Призывая к выделению дополнительных федеральных средств на стимулирование экономики, г-н ДиНаполи сказал, что «если Мейн-стрит продолжит страдать, это окажет устойчивое влияние и на Уолл-стрит».
Г-н ДиНаполи также прогнозирует, что сокращение рабочих мест на Уолл-стрит в этом году может составить около 7300, или 45% рабочих мест, созданных на Уолл-стрит с 2013 года. В прошлом году в отрасли ценных бумаг на Уолл-стрит было 182 100 рабочих мест, что стало самым высоким уровнем с 2008 года.
В отчете г-на ДиНаполи также говорилось:
- Средняя премия, выплачиваемая работникам индустрии ценных бумаг в Нью-Йорке, выросла на 3% до 164 100 долларов в прошлом году.
- Средняя зарплата (включая бонусы) этих сотрудников в прошлом году составила 406 700 долларов, что в пять раз выше, чем в среднем для остального частного сектора Нью-Йорка.
- На отрасль ценных бумаг приходилось менее 5% рабочих мест в Нью-Йорке, но 20% всей заработной платы в частном секторе.
- По сравнению с общенациональной занятостью в индустрии ценных бумаг, доля Нью-Йорка в прошлом году составила 19% по сравнению с 2017 годом.21% в 2007 г. и 33% в 1990 г. В прошлом году на
- Нью-Йорк приходилось 90% из 202 300 рабочих мест в отрасли ценных бумаг в штате Нью-Йорк.
2020 год стал рекордным для инвестиций в альтернативные белки
ОБНОВЛЕНИЕ: доступны полные отчеты о состоянии отрасли! Скачать полные отчеты и узнать больше можно здесь .
ВАШИНГТОН — Новые данные, опубликованные сегодня The Good Food Institute (GFI), показывают, что во всем мире 2020 год был рекордным периодом инвестиций в компании, создающие устойчивые альтернативы традиционным продуктам животного происхождения, включая глобальное производство мяса, яиц и продуктов растительного происхождения.
молочные компании; компании по выращиванию мяса; и компании по ферментации, занимающиеся альтернативными белками.На фоне многочисленных социальных, экологических и экономических кризисов 2020 года это увеличение также свидетельствует о растущем аппетите к экологически безопасным инвестициям с доходностью выше чистой прибыли.
Анализ инвестиционной активности в этих отраслях, проведенный GFI с использованием платформы PitchBook Data, показывает, что в 2020 году глобальные производители альтернативных белков получили раскрытые инвестиции в размере 3,1 млрд долларов США, что более чем в три раза превышает 1 млрд долларов США, привлеченных в 2019 году и в четыре с половиной раза. в полтора раза больше, чем $694 млн, привлеченных в 2018 году.Компании, производящие альтернативный белок, за последнее десятилетие (2010–2020 гг.) привлекли почти 6 миллиардов долларов инвестиций, более половины которых было привлечено только в 2020 г.:
- Мясо, яйца и молочные продукты на растительной основе В 2020 году компании получили инвестиции в размере 2,1 миллиарда долларов США — это самый большой капитал, привлеченный за любой год в истории отрасли, и более чем в три раза превышает 667 миллионов долларов США, привлеченных в 2019 году. , яичные и молочные компании привлекли 4,4 миллиарда долларов инвестиций за последнее десятилетие (2010–2020 годы).Почти половина, или 2,1 миллиарда долларов, была собрана только в 2020 году. Это включает в себя рекордное финансирование Impossible Foods в размере 700 миллионов долларов, включая серию F на 500 миллионов долларов в марте и серию G на 200 миллионов долларов в августе; венчурное финансирование LIVEKINDLY в размере 335 миллионов долларов США; 200 миллионов долларов прямых инвестиций Oatly и 78 миллионов долларов долгового финансирования; и финансирование прямых инвестиций Califia Farms в размере 172 миллионов долларов.
, яичные и молочные компании привлекли 4,4 миллиарда долларов инвестиций за последнее десятилетие (2010–2020 годы).Почти половина, или 2,1 миллиарда долларов, была собрана только в 2020 году. Это включает в себя рекордное финансирование Impossible Foods в размере 700 миллионов долларов, включая серию F на 500 миллионов долларов в марте и серию G на 200 миллионов долларов в августе; венчурное финансирование LIVEKINDLY в размере 335 миллионов долларов США; 200 миллионов долларов прямых инвестиций Oatly и 78 миллионов долларов долгового финансирования; и финансирование прямых инвестиций Califia Farms в размере 172 миллионов долларов.- Выращивание мяса компании получили более 360 млн долларов* инвестиций в 2020 году, что в шесть раз превышает сумму, привлеченную в 2019 году, и 72 процента от суммы, привлеченной за всю историю отрасли (2016–2020 годы).Это включало первые два привлечения средств серии B в этом сегменте: знаменательный раунд Upside Foods на 186 миллионов долларов и раунд Mosa Meat на 75 миллионов долларов (который позже закрылся на уровне 85 миллионов долларов после того, как в феврале 2021 года было привлечено еще 10 миллионов долларов).
- Ферментация компании, занимающиеся альтернативными белками, получили 590 миллионов долларов инвестиций в 2020 году, что более чем вдвое превышает сумму, привлеченную в 2019 году. Сюда входят раунд финансирования серии C Perfect Day на 300 миллионов долларов, раунд финансирования серии B на 80 миллионов долларов от Nature’s Fynd. , и раунд долга в размере 45 миллионов долларов — первое раскрытое привлечение венчурного долгового капитала ферментационной компанией.Ферментационные компании привлекли более 1 миллиарда долларов инвестиций с момента первой инвестиции, отслеживаемой GFI в 2013 году, 57 процентов из которых были привлечены только в 2020 году.
В то время как доверие инвесторов к компаниям, производящим альтернативные протеины, обусловлено множеством рыночных факторов, социальные, экологические и экономические проблемы, выявленные в 2020 году, высветили риски, связанные с обычными портфелями и методами ведения бизнеса.
Поскольку мир все еще борется с глобальной пандемией, перспектива производства мяса с нулевым риском передачи зоонозных заболеваний или устойчивости к антибиотикам приобретает еще большее значение.
Поскольку все больше и больше инвесторов признают, что климатический риск является инвестиционным риском, альтернативные белки предлагают масштабируемое решение, которое приближает мир к более безопасной, углеродно-нейтральной продовольственной системе.
Старший специалист GFI по взаимодействию с инвесторами Шарин Мюррей: «Сообщество инвесторов осознает огромный социальный и экономический потенциал пищевых технологий для радикального преобразования нашей пищевой системы. Ранние законодатели моды, такие как Impossible Foods, Beyond Meat, UPSIDE Foods и Mosa Meat, продолжают работать хорошо, и все больше и больше предпринимателей видят потенциал альтернативных белков для достижения успеха на рынке, оказывая при этом положительное глобальное влияние на устойчивость пищевых продуктов и глобальную здоровье.
Директор GFI по корпоративному взаимодействию Кэролайн Бушнелл: «2020 год стал годом прорыва для альтернативных белков, когда во все сегменты отрасли поступили рекордные инвестиции.
Это еще один сигнал о значительном потенциале, который частный сектор видит в этой быстрорастущей глобальной отрасли. Хотя сумма является рекордной, необходимы дополнительные инвестиции как из государственного, так и из частного секторов, чтобы удовлетворить безотлагательность этого момента. Масштабный переход к альтернативным белкам будет иметь решающее значение для смягчения воздействия производства продуктов питания на окружающую среду, выполнения Парижского соглашения по климату и обеспечения устойчивого питания растущего населения планеты.
Для более глубокого понимания состояния альтернативных белков следите за отчетами GFI о состоянии отрасли, которые будут опубликованы в мае.
Заглавное фото предоставлено: Nature’s Fynd
Контакт для прессы: Шейла Восс [email protected] +1 618-409-3104.
Методология
Для количественной оценки этой инвестиционной деятельности GFI использовала свою базу данных компаний для создания пользовательского списка мировых компаний, производящих мясо, яйца и молочные продукты на растительной основе; компании по выращиванию мяса; и компании по ферментации, занимающиеся альтернативными белками, отслеживаемые PitchBook Data Inc.
В результате был получен список из более чем 550 компаний. GFI не удалось включить некоторые подходящие компании, занимающиеся выращиванием растений, выращиванием и ферментацией, а именно те, которые находятся на ранних стадиях развития, потому что у них еще нет профилей на PitchBook. Обратите внимание, что цифры, опубликованные в этом выпуске, могут отличаться от предыдущих цифр, опубликованных GFI, поскольку мы постоянно улучшаем наш набор данных. Для целей данного выпуска термины «инвестиции», «инвестиционный капитал» и «инвестированный капитал» взаимозаменяемы для обозначения сделок, включая финансирование акселератора или инкубатора, ангельское финансирование, начальное финансирование, краудфандинг акций или продуктов, венчурный капитал на ранней стадии. , венчурный капитал на поздних стадиях, рост/расширение прямых инвестиций, капитализация, корпоративное предприятие, совместное предприятие, конвертируемый долг и общий долг (за исключением слияний, поглощений, обратных слияний, выкупов и выкупов с привлечением заемных средств, IPO, последующего размещения акций, и частные инвестиции в государственный капитал).
Данные за 2020 год относятся к 52-недельному периоду, закончившемуся 31 декабря 2020 года. Аналитики PitchBook не проверяли эти данные.
*Хотя на сегодняшний день культивирование клеток животных в основном применялось для производства культивируемого мяса, эти данные также включают инвестиции в размере 13 миллионов долларов США в компании, использующие аналогичные процессы для производства молочных продуктов. TurtleTree Labs привлекла объявленные 9,5 миллиона долларов, а BIOMILQ привлекла заявленные 3,5 миллиона долларов.
Об Институте хорошего питания
Good Food Institute — это некоммерческая организация 501(c)(3), работающая на международном уровне над тем, чтобы сделать альтернативные белки вкусными, недорогими и доступными.GFI продвигает исследования открытого доступа; мобилизует ресурсы и таланты; и дает возможность партнерам по всей продовольственной системе создавать устойчивые, безопасные и справедливые поставки белка. GFI полностью финансируется за счет частных благотворительных пожертвований.
О PRI | Веб-страница PRI
Что такое PRI?
PRI является ведущим в мире сторонником ответственного инвестирования. Работает:
- , чтобы понять инвестиционные последствия экологических, социальных и управленческих факторов (ESG);
- , чтобы поддержать свою международную сеть подписантов-инвесторов в учете этих факторов при принятии решений об инвестициях и собственности.
PRI действует в долгосрочных интересах:
- подписантов;
- финансовых рынков и экономик, в которых они работают;
- и, в конечном счете, окружающей среды и общества в целом.
PRI действительно независима. Он призывает инвесторов использовать ответственные инвестиции для повышения доходности и лучшего управления рисками, но не работает для получения собственной прибыли; он взаимодействует с мировыми политиками , но не связан ни с одним правительством; он поддерживается Организацией Объединенных Наций, но не является ее частью.
Узнайте больше о нашей работе: поддержка ответственных инвесторов, создание устойчивых рынков, способствующих созданию более процветающего мира для всех:
Каковы шесть принципов ответственного инвестирования?
Шесть принципов ответственного инвестирования предлагают набор возможных действий для включения вопросов ESG в инвестиционную практику.
Принципы были разработаны инвесторами для инвесторов. Осуществляя их, подписанты вносят вклад в развитие более устойчивой глобальной финансовой системы.Они привлекли глобальную базу подписантов, представляющую большинство мировых профессионально управляемых инвестиций.
- Принцип 1. Мы будем включать вопросы ESG в процессы инвестиционного анализа и принятия решений.
- Принцип 2. Мы будем активными собственниками и включим вопросы ESG в нашу политику и практику владения.
- Принцип 3: Мы будем добиваться надлежащего раскрытия информации по вопросам ESG компаниями, в которые мы инвестируем.
- Принцип 4: Мы будем способствовать принятию и внедрению Принципов в инвестиционной отрасли.
- Принцип 5: Мы будем работать вместе над повышением эффективности реализации Принципов.
- Принцип 6: Каждый из нас будет отчитываться о своей деятельности и прогрессе в реализации Принципов.
Подробнее о принципах
Какова миссия PRI?
«Мы считаем, что экономически эффективная, устойчивая глобальная финансовая система необходима для создания долгосрочной стоимости.Такая система вознаградит долгосрочные, ответственные инвестиции и принесет пользу окружающей среде и обществу в целом.
PRI будет работать над созданием устойчивой глобальной финансовой системы, поощряя принятие Принципов и сотрудничество в их реализации; путем поощрения надлежащего управления, честности и подотчетности; и устраняя препятствия на пути к устойчивой финансовой системе, которые связаны с рыночной практикой, структурами и регулированием».
Как начиналась PRI?
В начале 2005 года тогдашний Генеральный секретарь Организации Объединенных Наций Кофи Аннан пригласил группу крупнейших мировых институциональных инвесторов присоединиться к процессу разработки Принципов ответственного инвестирования.Группу инвесторов из 20 человек из учреждений 12 стран поддерживала группа из 70 экспертов из инвестиционной отрасли, межправительственных организаций и гражданского общества.
Индекс PRI постоянно растет с момента его создания в 2006 году. Список репортеров, общее количество активов, о которых сообщают, по классам активов и AUM, охваченные деятельностью RI, см. в нашем снимке с информацией о подписантах.
стать подписантом
Рост PRI 2006-2021
Скачать данные Excel
Подписанты-учредители
| A-Z | Организация | |
|---|---|---|
| А | ABN AMRO Asset Management | Актив4 |
| Б | Банко | BNP Paribas Asset Management |
| С | Caisse de dépôt et placement du québec | Christian Super |
| Д | Дайва Ассет Менеджмент Ко.ООО | Домини Социальные Инвестиции |
| Е | Etablissement du Régime Additionnel de la Fonction Publique – ERAFP | Этикс |
| Ф | F&C Asset Management 2 Folksam 1 | Fonds de reserve pour les retraites – FRR 1 |
| Г | Generation Investment Management LLP GES Investment Services Государственный пенсионный фонд Таиланда 1 | Пенсионный фонд государственных служащих Южной Африки |
| Н | Хендерсон Глобал Инвесторс | Hermes Pensions Management 1 |
| я | Инсайт Инвестиции | Международная финансовая корпорация 1 |
| М | Macif Gestion Mennonite Mutual Aid Mercer Investment Consulting | Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation Munich Reinsurance AG 1 |
| Н | Фонд Натана Каммингса Национальный пенсионный резервный фонд Ирландии Пенсионная система работников г.  Нью-Йорка 1 | Местная пенсионная система штата Нью-Йорк Пенсионный фонд Новой Зеландии Государственный пенсионный фонд Норвегии 1 |
| О | onValues Ltd | |
| Р | PGGM Investments 1 Portfolio Partners Limited | PREVI* Пенсионная программа государственного сектора 1 |
| Р | Репутекс | |
| С | Торговая марка Sumitomo Trust | Stichting Pensioenfonds |
| Т | Пенсионная система учителей города Нью-Йорка Threadneedle Asset Management Ltd | TIAA – CREF 1 Trucost |
| У | Объединенный пенсионный фонд персонала Организации Объединенных Наций 1 | Программа пенсионного обеспечения университетов – USS 1 |
| В | Вигео | |
| Ш | Wespath Investment Management (Генеральный совет Объединенной методистской церкви по вопросам пенсий и медицинских пособий) | |
Каковы отношения PRI с Организацией Объединенных Наций?
Организация Объединенных Наций (ООН) поддерживает Принципы ответственного инвестирования с момента их запуска.
PRI имеет двух партнеров ООН. которые играют важную роль в реализации стратегии PRI, в том числе занимают места в Правлении PRI и предоставляют подписантам дополнительные возможности для обучения, сотрудничества и принятия мер в целях ответственного инвестирования.
Финансовая инициатива Программы ООН по окружающей среде
UNEP FI — это уникальное партнерство между Программой Организации Объединенных Наций по окружающей среде (ЮНЕП) и мировым финансовым сектором. UNEP FI тесно сотрудничает с более чем 200 финансовыми учреждениями, подписавшими Заявление UNEP FI об устойчивом развитии, и рядом партнерских организаций в целях развития и продвижения связей между устойчивостью и финансовыми показателями.
С помощью одноранговых сетей, исследований и обучения UNEP FI выполняет свою миссию по выявлению, продвижению и внедрению передовой практики в области охраны окружающей среды и устойчивого развития на всех уровнях деятельности финансовых учреждений.
Глобальный договор ООН
Глобальный договор Организации Объединенных Наций, запущенный в 2000 году, представляет собой как политическую платформу, так и практическую основу для компаний, приверженных устойчивому развитию и ответственной деловой практике.
Являясь инициативой руководства с участием многих заинтересованных сторон, она направлена на то, чтобы привести бизнес-операции и стратегии в соответствие с десятью общепризнанными принципами в области прав человека, труда, окружающей среды и борьбы с коррупцией, а также активизировать действия в поддержку более широких целей ООН.Подписавшись на 7000 корпораций в 135 странах, это крупнейшая в мире добровольная корпоративная инициатива в области устойчивого развития.
Как финансируется PRI?
PRI финансируется в основном за счет ежегодных членских взносов, уплачиваемых всеми подписавшими сторонами. Дополнительное финансирование поступает за счет грантов правительств, фондов и других международных организаций. Корпоративное спонсорство и поддержка в натуральной форме требуются для отдельных мероприятий и проектов, таких как ежегодная конференция PRI in Person и крупных публикаций/проектов.
Полная финансовая информация PRI доступна в годовом отчете.
